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Melhores corretores de ETFs em 2021

Os ETFs podem ser uma ótima adição ao seu portfólio. Veja nossa lista de alguns dos melhores corretores de ETF enquanto ensinamos como começar hoje e adicionar ETFs ao seu portfólio
Autor: Adam Green

Última atualização: janeiro 5, 2021
Investimento em ETF
Investimento em ETF

Investir pode ser uma tarefa difícil para a maioria das pessoas. Manter-se atualizado com todas as informações relevantes sobre uma empresa, quanto mais um portfólio inteiro, pode ser um desafio.

Os investidores precisam ficar atentos a considerações como se suas ações estão distribuídas entre os setores de maneira adequada para equilibrar o risco, se as demonstrações financeiras de uma empresa sugerem estabilidade ou se o preço está em um ponto em que uma ação precisa ser tomada.

Não é de admirar que o lendário investidor Warren Buffett tenha sido citado dizendo que “a melhor estratégia para a grande maioria das pessoas é simplesmente comprar ETFs de baixo custo”.

Neste artigo, abordamos como e onde você pode comprar ETFs e apresentamos nossas principais opções dos melhores (e mais baratos!) Corretores de ETFs.

3 principais corretores de ETF

Você pode ler tudo sobre os melhores corretores de ETF detalhadamente mais adiante neste guia, mas antes de entrarmos nisso, aqui está uma olhada rápida nos principais corretores de ETF no mercado em 2021.

  1. eToro - Melhor corretora de ETF completa com 0% de comissão
  2. Stash Invest - Excelente aplicativo para investimento em ETF
  3. M1 Finanças - Corretor de ETF com Robo Advisor

Nesta página:

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    67% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor. Você deve considerar se pode correr o risco de perder seu dinheiro.
    Observação: Você precisa se certificar de que é de um país elegível e que seu provedor está devidamente licenciado antes de abrir uma conta com um novo corretor.

    O que são ETFs e por que devo comprá-los?

    Exchange Traded Funds (“ETFs”) são fundos de investimento negociados em bolsas de valores, semelhantes às ações ordinárias. Esses fundos investem em uma variedade de títulos e frequentemente rastreiam índices bem conhecidos, como o S&P 500 ou o FTSE 250. Alguns também voltaram seu foco para indústrias, mercados, classes de ativos ou regiões específicas do mundo, etc.

    Devido ao seu tamanho, esses fundos de investimento oferecem um nível de diversificação que a maioria dos investidores não poderia obter, pelo menos sem investir grandes somas de dinheiro e pagar altas taxas de transação.

    Quando você compra uma ação de um ETF S&P 500, você possui uma parte de um fundo que possui ações em todas as 500 empresas do índice. Dessa forma, você não apenas diversifica significativamente seu portfólio, mas também obtém o desempenho do S&P 500.

    Uma última vantagem dos ETFs é sua liquidez e taxas muito baixas. Embora os fundos ativos e fundos mútuos possam ter baixa liquidez e taxas de alto desempenho, os ETFs são extremamente líquidos e normalmente cobram frações de um ponto percentual em taxas de administração anuais chamadas de "taxas de despesas" (vs. 0.50–2% para muitos fundos mútuos ou de índice) .

    Nossos critérios para selecionar nossos corretores de ETF?

        • Quantos ETFs a corretora lista?
        • Quanto o corretor cobra em taxas de transação?
        • Quão amigável é a plataforma do corretor? A corretora oferece negociação móvel?
        • A corretora permite que você compre ETFs diretamente ou por meio de CFDs?
        • Onde o corretor está licenciado? O corretor é confiável?

     

    Melhores corretores de ETFs em 2021

    1. eToro: Corretora líder para negociação direta e CFDs de ETFs na Europa

    Nos últimos anos, a eToro se tornou uma das corretoras mais populares da Europa, com mais de 5 milhões de usuários e milhares de instrumentos financeiros, incluindo centenas de ETFs oferecidos diretamente ou via CFDs.

    As ordens longas e não alavancadas em ETFs são executadas como investimentos diretos e são oferecidas sem comissões. As negociações vendidas e alavancadas em ETFs são feitas através de CFDs, para as quais a eToro cobra um spread de 0.09% e taxas de rollover overnight / fim de semana que variam entre negociações longas e curtas.

    Com sua plataforma de negociação móvel e web fácil de usar, feed de notícias e ferramentas úteis de gráficos, gerenciamento de risco e comparação, o eToro torna a negociação de ETF perfeita para investidores iniciantes e experientes.

    Por último, uma característica única da experiência eToro é o sistema CopyTrader, permitindo que você navegue no desempenho anterior e no perfil de risco de outros negociadores, decida qual (se houver) deles deseja emular e replique automaticamente suas negociações. Isso não só permite que você copie comerciantes de ETF experientes, mas também obtenha inspiração para ideias de negociação de ETF de outros participantes do mercado!

    Nossa classificação

    • ETFs podem ser comprados diretamente ou via CFDs para maior flexibilidade
    • Sem comissões e preços competitivos de ETF CFDs
    • A plataforma CopyTrade torna mais fácil negociar e encontrar ideias
    • ETFs indisponíveis para clientes dos EUA
    Isenção de responsabilidade: a negociação de ETFs, ações, CFDs e outros instrumentos financeiros está sujeita a vários riscos, como volatilidade de preços, e não é adequada para todos. Seu capital está em risco. 75% dos investidores perdem dinheiro ao negociar CFDs.

    2. Stash Invest: A melhor experiência em negociação de ETFs móveis para iniciantes

    Se você mora nos EUA e é novo no mundo dos investimentos, não tem muito dinheiro para investir ou está simplesmente procurando uma maneira fácil e divertida de negociar ETFs em movimento, não procure mais, Stash Invest!

    Stash Invest é um aplicativo móvel que facilita o investimento em ETF e ações, oferecendo dezenas de ETFs pré-selecionados classificados por setor ou estilo (por exemplo, "Defesa da inflação", "Combinar com o mercado: crescimento", "Titãs da Internet" etc.) . O Stash não só permite que você compre centenas de ações populares ou ETFs com curadoria, mas também torna possível comprar ações fracionárias a partir de $ 5: em vez de investir em $ 2,000 ações da Amazon, você pode simplesmente investir $ 20 e possuir 1% de uma ação da Amazon ! Isso torna mais fácil para pessoas com um orçamento apertado participar do desempenho de ações específicas e ETFs que podem ser mais caros.

    O Stash não cobra comissões; em vez disso, oferece 3 planos separados para US $ 1, US $ 3 e US $ 9 por mês, que permitem o investimento em ações totais ou fracionárias, mas oferecem uma gama diferente de opções. Os ETFs que oferece têm, em média, rácios de despesas relativamente baixos e todas as informações relevantes (composição, risco, etc.) podem ser facilmente acedidas através da aplicação.

    Por último, Stash Invest oferece uma grande variedade de ferramentas úteis para o investidor sem intervenção, como investimento automático de dividendos, Auto-Stash (especifique quanto deseja investir automaticamente, quando e em quê) e uma conta bancária gratuita com vantagens, dependendo do seu plano.

    Nossa classificação

    • Investimento em ETF simplificado para iniciantes
    • Ações fracionárias e sem comissões
    • Auto-investimento e reinvestimento de dividendos
    • Pode ser muito simplista para investidores mais experientes
    • Taxas mensais da conta, apesar de nenhuma comissão
    • Não disponível fora dos EUA
    Isenção de responsabilidade: a negociação de ETFs, ações, CFDs e outros instrumentos financeiros está sujeita a vários riscos, como volatilidade de preços, e não é adequada para todos. Seu capital está em risco.

    3. M1 Finance: Um robo-consultor híbrido que torna o gerenciamento de portfólio e investimento passivo perfeito

    M1 Finance é um robo-consultor e corretor online com sede nos Estados Unidos e oferece mais de 2,000 ETFs. M1 Finance oferece um estilo de investimento denominado Pie Investing: os usuários constroem seu portfólio como “tortas” com até 100 “fatias” representando diferentes investimentos (ETFs específicos, ações etc.). A torta é simplesmente uma representação visual do conteúdo do seu portfólio, e você pode construir o seu próprio ou escolher entre mais de 80 tortas predefinidas (por exemplo, replicar as participações da Berkshire Hathaway, de fundos de hedge famosos ou construir um portfólio de "crescimento verde") .

    Assim que estiver satisfeito com sua torta e transferido seus fundos, M1 fará os investimentos para você. O que torna o M1 Finance particularmente útil é a opção de comprar ações fracionárias, permitindo que você tenha ações ou ETFs muito caros sem ter que investir o dinheiro em uma ação integral.

    A plataforma web e o aplicativo móvel são muito fáceis de usar, e a natureza visual das tortas torna o gerenciamento do portfólio muito intuitivo. Com o tempo, as partes de seu bolo que apresentam bom desempenho ocuparão uma proporção maior de seu portfólio, e M1 oferece rebalanceamento automático, reinvestimento automático de dividendos e opções de depósitos recorrentes para permitir um investimento totalmente automático.

    Por último, M1 Finance não cobra comissões, taxas de abertura de conta ou taxas de administração, mas ainda serão cobrados os índices de despesas ETF (fora do controle de M1). Observe que M1 só permite negociar uma vez por dia como uma forma de manter os custos baixos, portanto, não foi projetado para comerciantes do dia.

    Nossa classificação

    • Sem taxas de conta e sem comissões
    • Projetado para investimento fácil e prático
    • Oferece ações fracionárias
    • Pode não ser totalmente adequado para iniciantes
    • Negocie apenas uma vez por dia
    • Não disponível fora dos EUA
    Isenção de responsabilidade: a negociação de ETFs, ações, CFDs e outros instrumentos financeiros está sujeita a vários riscos, como volatilidade de preços, e não é adequada para todos. Seu capital está em risco.

    Quais informações importantes devo procurar antes de escolher um ETF e onde posso encontrá-las?

    Com milhares de ETFs negociados em dezenas de bolsas de valores, incluindo ETFs nos mesmos índices oferecidos por diferentes provedores (por exemplo, Blackrock iShares Core S&P 500 vs. Vanguard S&P 500), você pode se perguntar como entender os pontos-chave e fatores de diferenciação de cada ETFs .

    Felizmente, todos os ETFs vêm com um documento muito curto de Informações para o investidor que facilita muito sua compreensão.

    Como ler o documento de informações do investidor chave de um ETF

    i) A primeira seção normalmente envolve objetivos e política de investimento, em outras palavras, o que o ETF está tentando fazer (replicar o desempenho do S&P 500, multiplicar por 2 o desempenho inverso do preço do ouro etc.), como ele faz ele (uso de derivativos, frequência de rebalanceamento etc.), e o que ele oferece em paralelo (política de distribuição de dividendos, empréstimo de ações para vendedores a descoberto etc.).
    ii) A segunda seção envolve risco e retorno: O provedor de ETF normalmente mostrará uma escala móvel destacando o nível de risco e de retorno esperado, embora você tenha inferido essa informação a partir dos objetivos do ETF.
    iii) O terceiro cobre taxas e detalha quanto o ETF custará por ano: Embora os ETFs normalmente não incluam taxas de desempenho, preste atenção especial aos "encargos contínuos" (ou "índice de despesas", a porcentagem de seu investimento que irá ser cobrado anualmente para cobrir os custos do ETF) e as condições e valor das taxas de entrada e saída (normalmente, isso não se aplica a investidores de varejo que passam por corretoras, mas vale a pena verificar).
    iv) O quarto mostrará informações detalhadas sobre o desempenho anterior do fundo e do índice que ele acompanha - não se esqueça de que o desempenho anterior não é indicativo de desempenho futuro!
    v) Por fim, a quinta seção dará mais algumas indicações sobre a residência do fundo, a política tributária e outros termos relevantes para os investidores.

     

    Como posso incorporar ETFs em minha estratégia de negociação?

    Você pode negociar ETFs por meio de um corretor de duas maneiras principais: via investimento direto (ou seja, possuir diretamente ações em ETFs em sua conta de corretora) ou via CFDs (ou seja, não possuir ações diretamente, mas “apostar” na direção de seus retornos com seu corretor). Veja nosso guia para mais detalhes sobre como negociar CFDs.

    Os ETFs por si só podem ser grandes investimentos. Os ETFs mais baratos geralmente são aqueles que rastreiam os principais índices e oferecem desempenho de mercado e grande diversificação em troca de taxas de administração muito pequenas. Como tal, focar puramente em ETFs pode ser uma ótima estratégia para investidores passivos ou investidores sem tempo ou recursos para construir seu próprio portfólio.

    Você também pode adicionar ETFs ao seu portfólio existente de ações e outros ativos para diversificar ainda mais e oferecer um componente de desempenho passivo maior ao seu portfólio. Os ETFs não servem apenas para rastrear o mercado: eles permitem que você participe do desempenho de ativos ou setores específicos, ou combinem com um estilo de investimento específico.

    Por exemplo, farmacêutica e biotecnológica são duas indústrias notórias por seu potencial de retorno muito alto e por seus altos riscos. A menos que você seja um especialista, provavelmente deveria evitar escolher ações nesses setores: os ETFs farmacêuticos ou biotecnológicos permitirão que você ganhe exposição a esses mercados, ao mesmo tempo que limita a probabilidade de perder tudo em uma aposta de uma única ação. Da mesma forma, se você quiser se concentrar mais em ações de baixa capitalização ou ações de valor, encontrará facilmente “ETFs de fator” que lhe oferecerão uma opção de investimento turnkey com taxas muito baixas.

    Por último, ser ETFs longos ou curtos pode ser uma estratégia de negociação ativa, permitindo que você faça apostas direcionais em mercados ou setores específicos sem ter uma visão de empresas individuais. Se você acha que os preços do petróleo tendem a despencar e as companhias aéreas provavelmente lucrarão, você pode optar por vender ETFs de companhias de petróleo e ETFs de longas companhias aéreas em vez de passar pelo processo de escolher ações individuais para negociar em cada setor.

    Independentemente de como é seu estilo de investimento e perfil de risco, os ETFs serão uma ótima adição ao seu portfólio!

    Concluindo!

    Quer você seja um iniciante ou um investidor experiente, administre um portfólio prático ou autônomo ou prefira negociar em qualquer lugar do que em seu desktop, nosso guia para Investimento em ETFs e nossas recomendações dos melhores e mais baratos corretores de ETF fornecerão as ferramentas de que você precisa para começar a investir nesta grande classe de ativos!

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    Glossário de termos de Forex

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    Pip

    Um pip ou porcentagem em ponto é uma unidade de medição das mudanças nos preços das moedas. É a unidade padrão de medição das mudanças incrementais nos preços das moedas. Se, por exemplo, o preço do EUR / USD muda de 1.1025 para 1.1026, o valor de 0.0001 USD reflete um pip.

    Taxa de CD
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    Uma ilustração da escala de justiça que mostra a authosity que um custodiante tem em relação à conta de custódia | Aprender vínculos
    Alavancagem

    Alavancagem é dívida. No forex, a negociação por alavancagem é a arte de usar fundos emprestados para entrar em negociações maiores do que seria possível com seu próprio capital. Isso, na verdade, permite que você aproveite ao máximo os pequenos movimentos do mercado, ampliando seus pequenos ganhos.

    Saco do dólar e uma pilha de moedas mostrando o desempenho do fundo de hedge | Hedge Fund, Learnbonds
    Margem

    Margem é o dinheiro necessário em sua conta para manter uma negociação com alavancagem.

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    Derrapagem

    Slippage se refere à diferença entre o preço pelo qual você espera que uma negociação seja feita e o preço pelo qual ela é realmente executada.

    Uma planta groning em uma pilha de dinheiro ilustrando o investimento de impacto | Aprender vínculos
    Volume

    Em forex, o volume de negociação também é conhecido como volume de negócios e se refere ao número de lotes negociados por um comerciante individual ou nas plataformas de corretagem em um determinado período de tempo. Também pode ser visto como uma representação da quantidade de moeda que muda de mãos entre compradores e vendedores.

    Representação de um homem pensando em dinheiro e riscos, ilustrando um consultor de investimentos registrado | Aprender vínculos
    Pedir preço

    Preço de venda, também conhecido como preço de oferta, ou preço de venda é o preço mais baixo que o vendedor de um determinado instrumento financeiro está disposto a aceitar para abrir mão da propriedade do ativo.

    Um grupo de indivíduos e uma moeda de um dólar mostrando como funciona o crowdfunding | Financiamento coletivo imobiliário, vínculos de aprendizagem
    Preço de oferta

    O preço de oferta refere-se ao valor mais alto que um comprador ou criador de mercado está disposto a pagar por um determinado ativo financeiro.

    Mercado monetário
    Pares FX

    Um par de negociação forex são as duas moedas envolvidas em uma negociação. É a cotação do valor de uma moeda em relação ao valor de outra moeda. Um par de moedas é formado pelas moedas nacionais de dois países. A primeira parte de um par de moedas é conhecida como moeda base e a segunda parte é conhecida como moeda de cotação.

    Stach de moedas representando o ISA vitalício | Aprender vínculos
    Taxa cruzada

    A taxa cruzada refere-se à taxa de câmbio de duas moedas diferentes quando expressa na moeda de outro país. Por exemplo, a taxa cruzada pode ser a troca da libra esterlina do Reino Unido e do iene japonês quando expressa em dólares americanos.

    FAQ

    Qual é a diferença entre um ETF e um fundo mútuo?

    Existem muitas semelhanças entre os dois, mas geralmente as principais diferenças são que os ETFs têm mínimos de investimento mais baixos (os preços das ações do ETF podem variar amplamente), taxas muito mais baixas (gestão mais baixa e geralmente sem taxas de desempenho) e mais liquidez (fundos mútuos normalmente fornecem apenas liquidez uma vez por dia).

    Como é determinado o preço de mercado de um ETF?

    O preço de mercado dos ETFs varia continuamente ao longo do dia e depende da oferta e da demanda. Em teoria e na maioria dos casos, exceto em condições de alta volatilidade, os preços dos ETFs refletem o valor patrimonial líquido das ações, títulos, etc. em que os ETFs investem.

    Quantos ETFs existem no mercado?

    O número de ETFs listados em bolsas ao redor do mundo aumenta continuamente, com milhares sendo oferecidos em todo o mundo. Também é comum encontrar muitos provedores de ETF para o mesmo índice subjacente (por exemplo, S&P 500)

    O que são ETFs alavancados?

    ETFs alavancados são fundos que alavancam suas posições para atingir um objetivo específico, como replicar 2x o desempenho do Nikkei ou 3x o desempenho inverso do índice de volatilidade VIX. Esses fundos são particularmente voláteis e arriscados, com retornos mais elevados para perdas potencialmente devastadoras (uma queda de 30% em um dia no preço do subjacente de um ETF longo alavancado 3x pode implicar na perda de ~ 90% do dinheiro investido). Eles não são adequados para a maioria dos investidores de varejo.

    Quais são os principais fatores a serem considerados ao investir em ETFs?

    Discutimos esses fatores em nosso guia acima, mas alguns dos principais incluem objetivos, perfil de risco, taxas e jurisdição.

    Como posso investir em ETFs?

    A maneira mais simples é passar por um corretor. Você pode comprar diretamente ações em ETFs, comprar ações fracionárias se sua corretora as oferecer ou usar contratos por diferença (“CFDs”).

     

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    Adam Green é um escritor experiente e entusiasta de fintech. Ele trabalhou com LearnBonds.com desde 2019 e cobre uma variedade de áreas, incluindo: finanças pessoais, poupança, títulos e impostos.