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Meilleurs courtiers ETF en 2021

Les FNB peuvent être un excellent ajout à votre portefeuille. Consultez notre liste de certains des meilleurs courtiers ETF alors que nous vous apprenons comment commencer dès aujourd'hui et ajouter des FNB à votre portefeuille
Auteur: Adam Green

Dernière mise à jour: janvier 5, 2021
Investissement en ETF
Investissement en ETF

Investir peut être une tâche ardue pour la plupart des gens. Se tenir au courant de toutes les informations importantes concernant une entreprise et encore moins un portefeuille entier peut être un défi.

Les investisseurs doivent garder un œil sur des considérations telles que si leurs actions sont réparties de manière adéquate entre les secteurs pour équilibrer le risque, si les états financiers d'une entreprise suggèrent une stabilité ou si le prix est à un point où des mesures doivent être prises.

Il n'est pas étonnant que l'investisseur légendaire Warren Buffett ait été cité en disant que «la meilleure stratégie pour la grande majorité des gens est simplement d'acheter des ETF à bas prix».

Dans cet article, nous expliquons comment et où pouvez-vous acheter des ETF, et nous vous présentons nos meilleurs choix des meilleurs (et les moins chers!) Courtiers ETF.

Top 3 des courtiers ETF

Vous pouvez tout lire sur les meilleurs courtiers ETF en détail plus loin dans ce guide, mais avant d'entrer dans le vif du sujet, voici un rapide aperçu des meilleurs courtiers ETF sur le marché en 2021.

  1. eToro - Meilleur courtier ETF complet avec 0% de commission
  2. Stash Investir - Excellente application pour l'investissement en ETF
  3. M1 Finances - Courtier ETF avec Robo Advisor

Sur cette page:

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    Notre application de trading gratuite recommandée - 0% de frais

    Notre appréciation

    eToro - Applications de trading gratuites
    • 0% de commission sur les stocks
    • Tradez des actions, Forex, Crypto et plus
    • Dépôt minimum de seulement 50 $
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    67% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.
    A Noter: Vous devez vous assurer que vous êtes originaire d'un pays éligible et que votre fournisseur dispose d'une licence appropriée avant d'ouvrir un compte auprès d'un nouveau courtier.

    Que sont les ETF et pourquoi devrais-je les acheter?

    Les Exchange Traded Funds («ETF») sont des fonds d'investissement négociés en bourse, tout comme les actions ordinaires. Ces fonds investissent dans une gamme de titres et suivent souvent des indices bien connus tels que le S&P 500 ou le FTSE 250. Certains se sont également tournés vers des secteurs, des marchés, des classes d'actifs ou des régions du monde spécifiques, etc.

    En raison de leur taille, ces fonds d'investissement offrent un niveau de diversification que la plupart des investisseurs ne pourraient pas obtenir eux-mêmes, du moins sans investir d'énormes sommes d'argent et payer des frais de transaction importants.

    Lorsque vous achetez une action d'un ETF S&P 500, vous possédez une partie d'un fonds qui détient lui-même des actions dans les 500 sociétés de l'indice. De cette façon, non seulement vous diversifiez considérablement votre portefeuille, mais vous bénéficiez également des performances du S&P 500.

    Un dernier avantage des ETF est leur liquidité et leurs frais très bas. Alors que les fonds actifs et les fonds communs de placement peuvent avoir une faible liquidité et des frais de rendement élevés, les FNB sont extrêmement liquides et facturent généralement des fractions d'un point de pourcentage en frais de gestion annuels appelés «ratios de frais» (contre 0.50 à 2% pour de nombreux fonds communs de placement ou indiciels) .

    Nos critères de sélection de nos courtiers ETF?

        • Combien d'ETF le courtier liste-t-il?
        • Combien le courtier facture-t-il en frais de transaction?
        • Quelle est la convivialité de la plateforme du courtier? Le courtier propose-t-il le trading mobile?
        • Le courtier vous permet-il d'acheter des ETF directement ou via des CFD?
        • Où le courtier est-il autorisé? Le courtier est-il réputé?

     

    Meilleurs courtiers ETF en 2021

    1. eToro: courtier leader pour le trading direct et CFD ETF en Europe

    Ces dernières années, eToro est devenu l'un des courtiers les plus populaires en Europe, avec plus de 5 millions d'utilisateurs et des milliers d'instruments financiers, dont des centaines d'ETF offerts directement ou via des CFD.

    Les ordres longs et sans effet de levier sur les ETF sont exécutés comme des investissements directs et sont offerts sans commission. Les transactions à découvert et à effet de levier sur les ETF sont effectuées via des CFD, pour lesquels eToro facture un spread de 0.09% et des frais de roulement de nuit / week-end qui varient entre les transactions longues et courtes.

    Avec sa plate-forme de trading Web et mobile conviviale, son fil d'actualités et ses outils pratiques de cartographie, de gestion des risques et de comparaison, eToro rend le trading ETF transparent pour les investisseurs débutants et chevronnés.

    Enfin, une caractéristique unique de l'expérience eToro est le système CopyTrader, qui vous permet de parcourir les performances passées et le profil de risque d'autres traders, de décider lesquels (le cas échéant) vous souhaitez émuler et de répliquer automatiquement leurs transactions. Cela vous permet non seulement de copier des traders ETF expérimentés, mais aussi de vous inspirer des idées de trading ETF d'autres acteurs du marché!

    Notre appréciation

    • Les ETF peuvent être achetés directement ou via des CFD pour plus de flexibilité
    • Aucune commission et tarification compétitive des CFD sur ETF
    • La plateforme CopyTrade facilite le commerce et la recherche d'idées
    • ETF non disponibles pour les clients américains
    Avertissement: Les transactions sur ETF, actions, CFD et autres instruments financiers sont soumises à divers risques, tels que la volatilité des prix, et ne conviennent pas à tout le monde. Votre capital est en danger. 75% des investisseurs perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD.

    2. Stash Invest: la meilleure expérience de trading d'ETF mobiles pour les débutants

    Si vous êtes basé aux États-Unis et que vous êtes nouveau dans le monde de l'investissement, que vous n'avez pas beaucoup d'argent à investir ou que vous cherchez simplement un moyen facile et amusant de négocier des ETF en déplacement, ne cherchez pas plus loin que Stash Invest!

    Stash Invest est une application mobile qui facilite l'investissement en ETF et en actions, en vous proposant des dizaines d'ETF présélectionnés classés par secteur ou par style (par exemple, «Inflation Defence», «Match the Market: Growth», «Internet Titans», etc.) . Stash vous permet non seulement d'acheter des centaines d'actions populaires ou d'ETF organisés, mais aussi d'acheter des fractions d'actions à partir de 5 USD: au lieu d'investir dans une action Amazon de 2,000 USD, vous pouvez simplement investir 20 USD et posséder 1% d'une action Amazon. ! Cela permet aux personnes disposant d'un budget serré de participer plus facilement à la performance d'actions spécifiques et d'ETF qui peuvent être plus coûteux.

    Stash ne facture pas de commissions, mais propose 3 plans distincts pour 1 $, 3 $ et 9 $ par mois qui permettent tous d'investir dans des actions complètes ou fractionnées, mais offrent une gamme d'options différente. Les ETF qu'elle propose ont des ratios de frais relativement faibles en moyenne, et toutes les informations pertinentes (composition, risque, etc.) sont facilement accessibles via l'application.

    Enfin, Stash Invest propose une grande variété d'outils pratiques pour l'investisseur non concerné, tels que l'investissement automatique en dividendes, Auto-Stash (spécifiez combien vous souhaitez investir automatiquement, quand et dans quoi), et un compte bancaire gratuit avec des avantages en fonction de votre plan.

    Notre appréciation

    • L'investissement en FNB simplifié pour les débutants
    • Partages fractionnaires et aucune commission
    • Auto-investissement et réinvestissement des dividendes
    • Peut être trop simpliste pour les investisseurs plus chevronnés
    • Frais de compte mensuels malgré aucune commission
    • Non disponible en dehors des États-Unis
    Avertissement: Les transactions sur ETF, Actions, CFD et autres instruments financiers sont soumises à divers risques, tels que la volatilité des prix, et ne conviennent pas à tout le monde. Votre capital est en danger.

    3. M1 Finance: un robot-conseiller hybride qui simplifie la gestion de portefeuille et l'investissement passif

    M1 Finance est à la fois un robot-conseiller et un courtier en ligne basé aux États-Unis et proposant plus de 2,000 ETF. M1 Finance propose un style d'investissement appelé Pie Investing: les utilisateurs construisent leur portefeuille sous forme de «tartes» avec jusqu'à 100 «tranches» représentant différents investissements (ETF spécifiques, actions, etc.). Le gâteau est simplement une représentation visuelle du contenu de votre portefeuille, et vous pouvez créer le vôtre ou choisir parmi plus de 80 tartes prédéfinies (par exemple, reproduire les avoirs de Berkshire Hathaway, de célèbres hedge funds, ou créer un portefeuille de «croissance verte») .

    Une fois que vous êtes satisfait de votre tarte et que vous avez transféré vos fonds, M1 fera les investissements pour vous. Ce qui rend M1 Finance particulièrement utile, c'est la possibilité d'acheter des fractions d'actions, ce qui vous permet de posséder des actions ou des ETF très chers sans avoir à mettre de l'argent pour une part entière.

    La plate-forme Web et l'application mobile sont très faciles à utiliser, et la nature visuelle des tartes rend la gestion de portefeuille très intuitive. Au fil du temps, les parties de votre gâteau qui fonctionnent bien occuperont une plus grande proportion de votre portefeuille, et M1 propose un rééquilibrage automatique, un réinvestissement automatique des dividendes et des options de dépôts récurrents pour permettre un investissement sans intervention.

    Enfin, M1 Finance ne facture pas de commissions, de frais d'ouverture de compte ou de frais de gestion, mais vous serez toujours facturé les ratios de frais de l'ETF (hors du contrôle de M1). Notez que M1 ne permet de négocier qu'une fois par jour afin de réduire les coûts, il n'est donc pas conçu pour les day traders.

    Notre appréciation

    • Pas de frais de compte et pas de commissions
    • Conçu pour un investissement facile et pratique
    • Propose des fractions d'actions
    • Peut ne pas convenir parfaitement aux débutants
    • Ne négociez qu'une fois par jour
    • Non disponible en dehors des États-Unis
    Avertissement: Les transactions sur ETF, Actions, CFD et autres instruments financiers sont soumises à divers risques, tels que la volatilité des prix, et ne conviennent pas à tout le monde. Votre capital est en danger.

    Quelles informations clés dois-je rechercher avant de choisir un FNB et où puis-je les trouver?

    Avec des milliers d'ETF négociés sur des dizaines de bourses, y compris des ETF sur les mêmes indices proposés par différents fournisseurs (par exemple Blackrock iShares Core S&P 500 vs Vanguard S&P 500), vous vous demandez peut-être comment comprendre les points clés et les facteurs de différenciation de chaque ETF. .

    Heureusement, tous les ETF sont accompagnés d'un très court document d'informations clés pour l'investisseur qui facilite leur compréhension.

    Comment lire le document d'informations clés pour l'investisseur d'un ETF

    i) La première section concerne généralement les objectifs et la politique d'investissement, en d'autres termes, ce que l'ETF essaie de faire (reproduire la performance du S&P 500, multiplier par 2 la performance inverse du prix de l'or, etc.), comment il fait elle (utilisation de produits dérivés, fréquence de rééquilibrage…), et ce qu'elle propose en parallèle (politique de distribution de dividendes, prêt d'actions à des vendeurs à découvert…).
    ii) La deuxième section concerne le risque et les rendements: le fournisseur d'ETF vous montrera généralement une échelle mobile mettant en évidence le niveau de risque et de rendement attendu, bien que vous ayez déduit cette information des objectifs de l'ETF.
    iii) Le troisième couvre les frais et détaille le coût annuel de l'ETF: bien que les FNB n'incluent normalement pas de commissions de performance, portez une attention particulière aux «frais courants» (ou «ratio de frais», le pourcentage de votre investissement qui être facturé annuellement pour couvrir les coûts de l'ETF) et aux conditions et montant des frais d'entrée et de sortie (généralement, cela ne s'applique pas aux investisseurs de détail passant par des courtiers, mais cela vaut la peine de vérifier).
    iv) Le quatrième affichera des informations détaillées sur les performances passées du fonds et de l'indice qu'il suit - n'oubliez pas que les performances passées ne sont pas indicatives des performances futures!
    v) Enfin, la cinquième section donnera quelques indications supplémentaires sur la résidence du fonds, la politique fiscale et d'autres conditions pertinentes pour les investisseurs.

     

    Comment puis-je intégrer les ETF dans ma stratégie de trading?

    Vous pouvez négocier des ETF via un courtier de deux manières principales: via l'investissement direct (c'est-à-dire détenir directement des actions d'ETF dans votre compte de courtage) ou via CFD (c'est-à-dire ne pas détenir directement d'actions mais «parier» sur la direction de ses rendements avec votre courtier). Consultez notre guide pour plus de détails sur comment trader des CFD.

    Les ETF à eux seuls peuvent être de bons investissements. Les ETF les moins chers seront souvent ceux qui suivront les principaux indices et offriront des performances de marché et une grande diversification en échange de très faibles frais de gestion. En tant que tel, se concentrer uniquement sur les ETF peut être une excellente stratégie pour les investisseurs passifs ou les investisseurs sans le temps ni les ressources nécessaires pour créer leur propre portefeuille.

    Vous pouvez également ajouter des ETF à votre portefeuille existant d'actions et d'autres actifs pour vous diversifier davantage et offrir une composante de performance passive plus importante à votre portefeuille. Les ETF ne consistent pas seulement à suivre le marché: ils vous permettent de participer à la performance d'actifs ou d'industries spécifiques, ou de correspondre à un style d'investissement spécifique.

    Par exemple, la pharma et la biotechnologie sont deux industries réputées pour leur potentiel de rendement très élevé et pour leurs risques élevés. À moins d'être un spécialiste, vous devriez probablement éviter de choisir des actions dans ces secteurs: les ETF pharmaceutiques ou biotechnologiques vous permettront de vous exposer à ces marchés tout en limitant la probabilité de tout perdre sur un pari sur une seule action. De même, si vous souhaitez vous concentrer davantage sur les petites capitalisations ou sur les actions de valeur, vous trouverez facilement des «FNB factoriels» qui vous proposeront une option d'investissement clé en main avec des frais très bas.

    Enfin, être des ETF longs ou courts peut être une stratégie de trading active vous permettant de placer des paris directionnels sur des marchés ou des industries spécifiques sans avoir une vue sur les entreprises individuelles. Si vous pensez que les prix du pétrole sont susceptibles de chuter et que les compagnies aériennes en profiteront, vous voudrez peut-être opter pour les ETF des compagnies pétrolières à découvert et les ETF des compagnies aériennes longues au lieu de passer par le processus de sélection des actions individuelles à négocier dans chaque secteur.

    Quels que soient votre style de placement et votre profil de risque, les FNB seront un excellent ajout à votre portefeuille!

    Conclusion

    Que vous soyez un investisseur débutant ou chevronné, que vous gériez un portefeuille pratique ou non, ou que vous préfériez négocier en déplacement plutôt que depuis votre ordinateur, notre guide pour Investissement dans les FNB et nos recommandations des meilleurs courtiers ETF les moins chers vous donneront les outils dont vous avez besoin pour commencer à investir dans cette grande classe d'actifs!

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    Glossaire des termes Forex

    Représentation du taux de croissance en pourcentage des fonds illustrant les variations en pourcentage du taux de la Fed | Learnbonds
    Pépin

    Un pip ou un pourcentage en point est une unité de mesure des variations des prix des devises. C'est l'unité standard de mesure des variations incrémentielles des prix des devises. Si, par exemple, le prix EUR / USD change de 1.1025 à 1.1026, le 0.0001 USD reflète un pip.

    Taux de CD
    Se propager

    Le spread fait référence à la différence entre les prix d'achat (offre / demande) et de vente (offre) d'un instrument financier.

    Une illustration de l'échelle de justice montrant l'authenticité d'un dépositaire sur le compte de garde | Learnbonds
    Levier

    L'effet de levier est la dette. Dans le forex, le trading avec effet de levier est l'art d'utiliser des fonds empruntés pour entrer dans des transactions plus importantes que ce qui aurait été possible avec votre propre capital. Cela vous permet en effet de profiter pleinement des petits mouvements du marché en amplifiant vos petits gains.

    Sac de dollars et une pile de pièces montrant la performance des hedge funds | Fonds spéculatif, Learnbonds
    Marge

    La marge est l'argent nécessaire sur votre compte pour maintenir une transaction avec effet de levier.

    Un signe de pourcentage bleu et blanc avec un cadenas verrouillé
    Glissement

    Le glissement fait référence à la différence entre le prix auquel vous vous attendez à ce qu'une transaction soit effectuée et le prix auquel elle est réellement exécutée.

    Une usine grognant sur une pile de liquidités illustrant l'investissement d'impact | Learnbonds
    Volume

    En volume de trading forex est également appelé le chiffre d'affaires et il se réfère au nombre de lots négociés par un commerçant individuel ou au sein des plates-formes de courtage au cours d'une période de temps donnée. Il peut également être considéré comme une représentation de la quantité de monnaie qui change de mains entre acheteurs et vendeurs.

    Représentation d'un homme pensant à l'argent et aux risques illustrant un conseiller en placement inscrit | Learnbonds
    Demander le prix

    Le prix vendeur, également appelé prix d'offre, ou vendeur est le prix le plus bas que le vendeur d'un instrument financier particulier est prêt à accepter pour renoncer à la propriété de l'actif.

    Un groupe d'individus et une pièce d'un dollar illustrant le fonctionnement du financement participatif | Crowdfunding immobilier, Learnbonds
    Prix ​​de l'offre

    Le prix acheteur fait référence au montant le plus élevé qu'un acheteur ou un teneur de marché est prêt à payer pour un actif financier particulier.

    Marché monétaire
    Paires d'effets

    Une paire de trading forex est constituée des deux devises impliquées dans une transaction. C'est la cotation de la valeur d'une devise par rapport à la valeur d'une autre devise. Une paire de devises est constituée des devises nationales de deux pays. La première partie d'une paire de devises est connue sous le nom de devise de base et la seconde partie est connue sous le nom de devise de cotation.

    Stach de pièces représentant l'ISA à vie | Learnbonds
    Taux croisé

    Le taux croisé fait référence au taux de change de deux devises différentes lorsqu'il est exprimé dans la devise d'un autre pays. Par exemple, le taux croisé peut être le change de la livre sterling du Royaume-Uni et du yen japonais lorsqu'il est exprimé en dollars américains.

    FAQ

    Quelle est la différence entre un FNB et un fonds commun de placement?

    Il existe de nombreuses similitudes entre les deux, mais en général, les principales différences sont que les FNB ont des minimums d'investissement inférieurs (les cours des actions des FNB peuvent varier considérablement), des frais beaucoup plus faibles (une gestion plus faible et généralement pas de liquidité une fois par jour).

    Comment le prix de marché d'un FNB est-il déterminé?

    Le prix de marché des ETF varie continuellement tout au long de la journée et est fonction de l'offre et de la demande. En théorie et dans la plupart des cas, sauf dans des conditions très volatiles, les prix des ETF reflètent la valeur liquidative des actions sous-jacentes, des obligations, etc. dans lesquelles les ETF investissent.

    Combien d'ETF y a-t-il sur le marché?

    Le nombre d'ETF cotés en bourse à travers le monde augmente continuellement, avec des milliers offerts dans le monde. Il est également courant de trouver de nombreux fournisseurs d'ETF pour le même indice sous-jacent (par exemple S&P 500)

    Que sont les FNB à effet de levier?

    Les ETF à effet de levier sont des fonds qui tirent parti de leurs positions pour atteindre un objectif particulier, comme répliquer 2 fois la performance du Nikkei ou 3 fois la performance inverse de l'indice de volatilité VIX. Ces fonds sont particulièrement volatils et risqués, avec des rendements plus élevés pour des pertes potentiellement dévastatrices (une baisse de 30% sur un jour du prix du sous-jacent d'un ETF long à effet de levier 3x pourrait impliquer une perte d'environ 90% de l'argent que vous avez investi). Ils ne conviennent pas à la majorité des investisseurs particuliers.

    Quels sont les principaux facteurs à prendre en compte lors d'un investissement dans des FNB?

    Nous discutons de ces facteurs dans notre guide ci-dessus, mais certains des principaux comprennent les objectifs, le profil de risque, les frais et la juridiction.

    Comment puis-je investir dans des ETF?

    Le moyen le plus simple est de passer par un courtier. Vous pouvez acheter directement des actions d'ETF, acheter des fractions d'actions si votre courtier vous les propose ou utiliser des contrats pour différence («CFD»).

     

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    Les utilisateurs doivent se rappeler que toutes les transactions comportent des risques et que les utilisateurs ne doivent investir que dans des entreprises réglementées. Les opinions exprimées sont celles des auteurs uniquement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les opinions exprimées sur ce site ne constituent pas des conseils en investissement et des conseils financiers indépendants doivent être recherchés le cas échéant. Ce site Web est gratuit pour vous, mais nous pouvons recevoir des commissions des sociétés que nous présentons sur ce site.

    Adam Green est un écrivain expérimenté et passionné de technologies financières. Il travaille avec LearnBonds.com depuis 2019 et couvre une gamme de domaines, notamment: les finances personnelles, l'épargne, les obligations et les impôts.