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Négociation de produits dérivés | Comment négocier des dérivés en 2021

Vous souhaitez négocier des produits dérivés pour couvrir des positions ou augmenter vos rendements? Ce guide couvrira tout ce que vous devez savoir pour commencer.
Auteur: Michael Graw

Dernière mise à jour: mai 25, 2021
Guide de négociation de produits dérivés - Learnbonds
Guide de négociation de produits dérivés - Learnbonds

Le trading de produits dérivés est l'un des meilleurs moyens de faire passer votre investissement au niveau supérieur. Avec les produits dérivés, vous pouvez ajouter un effet de levier à vos transactions, spéculer sur le prix futur des actifs non traditionnels ou créer des transactions complexes entre les devises. Bien que les dérivés ajoutent un certain risque, ils peuvent également augmenter considérablement vos rendements d'investissement.

Les dérivés peuvent être difficiles à comprendre lorsque vous commencez tout juste à les négocier. Dans ce guide, nous vous expliquerons comment vous pouvez commencer à négocier des produits dérivés tout de suite et soulignerons nos trois maisons de courtage préférées pour l'achat et la vente de contrats. Nous vous expliquerons également tout ce que vous devez savoir sur les différents types de dérivés couramment disponibles afin que vous puissiez mieux décider du style de trading dérivé qui vous convient.

Sur cette page:

Contenu [montrer]

    Comment négocier des dérivés en 3 étapes rapides

    Vous voulez commencer à négocier des produits dérivés tout de suite? Suivez ces trois étapes pour créer un compte de courtage et commencer à faire des transactions.

    Étape 1: Ouvrez un compte de trading

    eToro Meilleur courtier pour l'achat d'actions Gilead

    Ouvrez un compte de trading dérivé gratuit avec notre courtage recommandé.

    Étape 2: Déposer des fonds

    portefeuille

    Une fois votre compte enregistré et approuvé, ajoutez des fonds à votre compte de courtage.

    Étape 3: commencer le trading

    Financer votre compte

    Votre compte étant financé, vous êtes prêt à commencer à acheter et à vendre des contrats dérivés.

    67% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

    Étape 1: Ouvrez un compte de trading dérivé

    La première étape du trading de produits dérivés consiste à ouvrir un compte auprès d'une maison de courtage qui propose différents types de contrats. Nous entrerons plus en détail sur les différents types de produits dérivés que vous pouvez négocier ci-dessous. Mais, lors du choix d'un courtage, gardez à l'esprit que tous les courtiers n'offrent pas les mêmes types de dérivés pour tous les mêmes actifs. Vous devrez examiner attentivement les actifs que vous souhaitez négocier et comment.

    Dans cet esprit, jetons un coup d'œil à nos trois courtiers les mieux notés pour le trading de produits dérivés.

    1. eToro - Idéal pour le trading social

    eToro est l'un de nos courtiers préférés pour le trading de produits dérivés car, en termes simples, cela rend le trading plus amusant. Avec cette plateforme, vous pouvez voir ce que les autres traders détiennent dans leurs portefeuilles et entamer une conversation avec des investisseurs prospères. Vous pouvez également copier les portefeuilles d'autres utilisateurs en un seul clic, ce qui permet d'essayer facilement de nouvelles stratégies de trading avec une partie de votre propre portefeuille. L'aspect social d'eToro est également bon pour la recherche, car vous pouvez utiliser des forums de discussion et des informations sur les investissements d'autres traders pour évaluer le sentiment autour d'un actif.

    Le trading de dérivés chez eToro est construit uniquement autour de contrats pour différences (CFD) pour les matières premières et les devises. Les CFD vous permettent de spéculer sur le prix futur d'un actif, comme le pétrole brut ou l'euro, sans le posséder. Surtout, eToro offre un bon effet de levier pour le trading de CFD. Vous pouvez ouvrir des positions 30: 1 pour les principales paires de devises et 20: 1 lorsque vous négociez des paires d'or et de devises mineures. Pour la plupart des autres produits, votre effet de levier maximal sur eToro est de 10: 1.

    La seule chose que nous n'aimons pas chez eToro est que, au-delà de ses aspects d'investissement social, ce courtier est un peu faible en recherche. eToro propose des graphiques de base, mais ils n'incluent pas de nombreuses études techniques pour une analyse approfondie. Malheureusement, les traders n'ont pas non plus accès à un logiciel de cartographie professionnel tiers lorsqu'ils utilisent eToro.

    • Dérivés: CFD Forex, CFD sur matières premières
    • Compte démo: Oui
    • Commissions commerciales: Non
    • Dépôt minimum: 150 $

    Notre appréciation

    • Trading social: découvrez ce que les autres traders ont dans leurs portefeuilles
    • CFD: Négociez des dérivés pour le forex et les matières premières
    • Effet de levier: négociez avec des marges jusqu'à 30: 1 pour les CFD sur le forex
    • Faibles outils de cartographie: relativement peu d'études techniques incluses
    • Pas de dérivés sur actions: impossible de négocier des options sur actions ou des CFD
    67% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils échangent des CFD avec ce fournisseur. Vous devriez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

    2. AvaTrade - Idéal pour le trading technique

    AvaTrade est conçu à partir de zéro pour les commerçants techniques. Cette plate-forme comprend une plate-forme de cartographie personnalisée très puissante qui regorge d'études techniques, d'outils de dessin, etc. Mieux encore, AvaTrade donne à tous les titulaires de compte accès au logiciel de création de graphiques MetaTrader 4 incroyablement populaire. Avec cela, vous pouvez aller au-delà des graphiques de base pour effectuer des backtests, définir des alertes et même développer des stratégies de trading automatisées. AvaTrade dispose également d'une application mobile compatible avec la cartographie, ce qui est un atout majeur pour les traders de produits dérivés en déplacement.

    Quant à eToro, les dérivés d'AvaTrade sont largement centrés sur les CFD. Mais la sélection de CFD que vous pouvez négocier est beaucoup plus large. AvaTrade propose des contrats non seulement pour le forex et les matières premières, mais aussi pour les actions, les ETF, les stock-options et les obligations. Les CFD autour des stock-options sont particulièrement intéressants, car dans ce cas vous négociez un dérivé d'un dérivé. L'effet de levier d'AvaTrade est également très attractif pour les traders tolérants au risque - ce courtier offre un effet de levier de 30: 1 sur les CFD forex et de 20: 1 sur les CFD sur actions pour les comptes de détail.

    Le hic à utiliser AvaTrade est que le courtage facture un spread plus élevé que beaucoup de ses concurrents dans l'espace de trading CFD en ligne. Cela n'est pas tout à fait surprenant étant donné qu'AvaTrade offre beaucoup plus d'infrastructure à ses utilisateurs en termes de logiciel de cartographie et de sélection d'actifs. Mais, si vous essayez de pincer des sous à chaque transaction, AvaTrade n'est probablement pas le courtage idéal pour vous.

    • Dérivés: actions, ETF, obligations, options sur actions, crypto-monnaie, Forex, matières premières (tous sous forme de CFD)
    • Compte démo: Oui
    • Commissions commerciales: Non
    • Dépôt minimum: 100 $

    Notre appréciation

    • Large gamme de CFD: tout, des actions aux options en passant par le forex
    • Effet de levier: jusqu'à 30: 1 lors du trading de CFD forex
    • Outils de recherche: comprend l'accès à MetaTrader 4 et à l'application mobile
    • Spreads coûteux: charge plus de 0.25% par transaction

    3. CryptoRocket - Idéal pour le trading de dérivés de devises

    CryptoRocket, comme son nom l'indique, est l'une des meilleures options pour le trading de dérivés de crypto-monnaie. Alors que la plupart des autres maisons de courtage proposent le trading de CFD uniquement pour la dizaine de crypto-monnaies les plus populaires, CryptoRocket permet aux traders de spéculer sur le prix de dizaines de crypto-monnaies mineures via les CFD. Ce courtier prend également en charge le trading de CFD pour les principales paires de devises et les matières premières largement échangées, il est donc loin d'être un poney à un tour. De plus, la plate-forme offre un effet de levier allant jusqu'à un énorme ratio de 10: 500.

    L'une des choses qui distingue vraiment CryptoRocket des autres courtiers de trading dérivés est que vous pouvez déposer de l'argent sur votre compte en tant que Bitcoin ainsi qu'en dollars. Cela en fait une plate-forme d'investissement attrayante pour les traders qui détiennent déjà de l'argent en devises numériques et qui souhaitent l'utiliser, par opposition aux espèces, pour négocier des produits dérivés. Il n'y a pas de dépôt minimum requis pour CryptoRocket, bien que vous souhaitiez être conscient de tous les frais de blockchain lors du transfert d'argent au courtage.

    CryptoRocket n'est pas non plus en reste en matière d'outils de trading. Vous pouvez effectuer des transactions via la plate-forme MetaTrader 4, qui dispose de données de prix en temps réel pour toutes les devises négociées sur CryptoRocket.

    • Dérivés: actions, crypto-monnaie, Forex, matières premières (tous sous forme de CFD)
    • Compte démo: Non
    • Commissions commerciales: Non
    • Dépôt minimum: Aucun

    Notre appréciation

    • Crypto-monnaies mineures: trading CFD pour des pièces numériques moins connues
    • MetaTrader 4: comprend l'accès aux logiciels de recherche et de cartographie
    • Effet de levier élevé: jusqu'à 500: 1 pour certaines crypto-monnaies
    • Sélection d'actions limitée: seulement 64 actions disponibles pour négocier avec des CFD

    Étape 2: Comprendre les dérivés

    Avant de vous lancer la tête la première dans le trading de produits dérivés, il est essentiel que vous compreniez exactement ce que vous négociez. Il existe de nombreux types de produits dérivés, car ils existent pour presque tous les marchés et il est possible de créer et d'échanger des dérivés de produits dérivés. Ici, nous allons examiner de plus près quatre des types de dérivés les plus courants et leur fonctionnement.

    Contrats pour différences (CFD)

    Les CFD sont l'un des types de dérivés les plus négociés, en partie parce qu'ils peuvent être facilement appliqués à n'importe quel actif sous-jacent. Avec un CFD, vous spécifiez simplement si le prix d'un actif augmentera ou diminuera à partir du moment où vous achetez le contrat. Pour chaque point de pourcentage, le prix de l'actif sous-jacent augmente ou diminue, la valeur de votre contrat augmente ou diminue d'un point de pourcentage (ou de plusieurs points, si vous avez appliqué un effet de levier).

    Les contrats CFD sont généralement écrits pour un mois à la fois. Mais, la plupart des courtiers les reconduiront gratuitement dans un nouveau contrat d'un mois. Ainsi, ces dérivés ne sont pas dépendants du temps comme le sont de nombreux autres types de dérivés. Sachez simplement que les courtiers factureront généralement des frais d'intérêt si vous détenez une position CFD à effet de levier pendant la nuit.

    Les options

    Les options sont un dérivé fréquemment négocié pour les actions. Avec un contrat d'options, vous avez la possibilité, mais pas l'obligation, d'acheter des actions de l'action sous-jacente au prix indiqué dans le contrat à tout moment avant la date d'expiration du contrat. Vous pouvez utiliser des options pour couvrir des positions existantes ou pour faire des paris à fort effet de levier que le prix de l'actif sous-jacent augmentera au-dessus ou en dessous du prix d'exercice du contrat.Négociation de produits dérivés | Comment négocier des options et des contrats à terme A- Learnbonds

    De manière critique, puisque les options expirent, leur valeur est fortement influencée par le temps restant avant l'expiration. Prenons, à titre d'exemple, une option d'achat hors du cours, qui vous donne la possibilité d'acheter une action à un prix plus élevé que son prix actuel du marché. Cette option non rentable vaut beaucoup moins lorsqu'elle expirera demain, par opposition à si elle expirera le mois prochain et si le cours de l'action a le temps de rebondir avant l'expiration.

    Futures

    Les contrats futurs ressemblent beaucoup à des options, sauf que vous devez exercer le contrat à la date d'expiration. Vous ne pouvez pas décider de ne pas acheter ou vendre l'actif sous-jacent, et votre achat ou vente doit avoir lieu à la date d'expiration du contrat. Les contrats à terme sont généralement négociés autour des matières premières, car les agriculteurs, les sociétés pétrolières et d'autres entités peuvent utiliser ces dérivés pour couvrir leur propre risque contre les conditions changeantes du marché.

    Swaps

    Les swaps sont un autre type de dérivé très populaire qui est souvent utilisé pour couvrir le risque ou spéculer sur les marchés des devises et des taux d'intérêt. Avec un contrat de swap, vous pouvez, par exemple, verrouiller le taux de change pour un échange de devises afin de protéger un investissement dans une devise étrangère. Les contrats de swap peuvent également être utilisés pour basculer entre des taux d'intérêt fixes et variables, comme sur un prêt, afin de se protéger contre les variations potentielles des taux du marché.

    Étape 3: Choisissez une stratégie de trading dérivé

    La négociation de produits dérivés comporte un risque inhérent important. Il est donc important d'avoir une stratégie bien pensée pour vous protéger et vous assurer que vos transactions seront rentables.

    Il y a un grand nombre de facteurs à prendre en compte lors du développement d'une stratégie de trading dérivé, et chaque trader aura une approche différente. Mais, pour vous aider à démarrer, voici quelques éléments à prendre en compte lorsque vous commencez à négocier des produits dérivés.

    Délai
    La première chose à considérer lors de la négociation de produits dérivés est de savoir quel sera votre délai. Pour de nombreux types de produits dérivés, et en particulier les options et les contrats à terme, le moment des variations de prix d'un actif sous-jacent est tout aussi important que le prix lui-même. Cela ne signifie pas que les contrats à court ou à long terme comportent nécessairement plus de risques, mais il est essentiel que vous ayez une bonne idée du moment auquel vous vous attendez à ce qu'un changement de prix se produise avant de négocier des dérivés autour de ce changement de prix.

    Ce n'est pas nécessairement vrai dans la même mesure lorsque vous négociez des CFD, car ils n'ont pas de date d'expiration ferme. Mais, si vous ouvrez des positions à effet de levier, le temps presse, car les courtiers factureront des frais d'intérêt chaque nuit lorsque votre position reste ouverte. Les transactions CFD à effet de levier sont donc les mieux adaptées aux day traders ou aux traders intra-hebdomadaires.

    Analyse technique vs analyse fondamentale
    Une autre chose à considérer est de savoir si vous souhaitez négocier sur la base de données techniques ou de données fondamentales. Les données techniques se concentrent en grande partie sur les mouvements de prix récents et les indicateurs mathématiques pour essayer de prédire où le prix d'un actif se dirigera ensuite. Les données fondamentales, en revanche, examinent l'offre et la demande ou les données financières de l'entreprise pour un actif sous-jacent afin de déterminer ce qu'il vaut vraiment, quel que soit le prix actuel de l'actif.

    Les deux approches ont leurs mérites, et de nombreux traders utilisent une combinaison de trading technique et fondamental. Mais, lorsque vous essayez de mettre en place une stratégie de trading dérivé, il est important de reconnaître les différences entre ces techniques.

    Étape 4: Ouvrez une transaction dérivée

    Maintenant que vous savez comment trouver un courtage de trading dérivé et en savoir plus sur le trading dérivé, il est temps d'ouvrir une transaction. Nous illustrerons le processus d'ouverture d'une position CFD autour du prix du pétrole brut chez notre courtier de premier plan, eToro. Avant de commencer, assurez-vous que votre compte a été ouvert et financé.

    Négociation de produits dérivés | La page de trading de produits dérivés sur eToro

    Pour échanger des CFD sur le pétrole sur eToro, recherchez `` Pétrole '' dans le champ de recherche des marchés. Sur la page du pétrole, cliquez sur «Commerce» pour commencer à définir vos paramètres commerciaux. Vos options sont d'acheter des CFD sur le pétrole brut si vous pensez que le prix du pétrole augmentera ou de vendre des CFD sur le pétrole brut si vous pensez que le prix va baisser. Vous pouvez également décider si vous souhaitez appliquer un effet de levier à votre transaction pour acheter plus de contrats avec moins d'argent, et si vous souhaitez définir un niveau de stop-loss ou de prise de profit automatique. Lorsque vous êtes prêt, cliquez sur «Open Trade» pour exécuter votre transaction.

    Négociation de produits dérivés | Comment entrer dans un commerce dérivé avec Etoro

    Conclusion

    Les dérivés sont fréquemment utilisés par les traders pour augmenter leur exposition à un actif spécifique et pour couvrir les paris sur des positions nouvelles ou existantes. Avec le trading de produits dérivés, vous pouvez augmenter considérablement votre rendement grâce à l'effet de levier, mais gardez à l'esprit que votre risque est également multiplié.

    Grâce à ce guide, vous pouvez mieux décider si le trading de produits dérivés vous convient. Si vous êtes prêt à vous lancer dans le trading de dérivés, vous pouvez vous tourner vers l'une de nos trois maisons de courtage recommandées pour effectuer votre première transaction de produits dérivés.

    Glossaire des termes de la plateforme de trading

    Représentation du taux de croissance en pourcentage des fonds illustrant les variations en pourcentage du taux de la Fed | Learnbonds
    Frais de plateforme

    Les frais de plateforme de trading se réfèrent au montant qu'un trader paie pour utiliser la plateforme et accéder à ses fonctionnalités et outils intégrés. Il peut s'agir d'une redevance unique payée pour l'acquisition de la plateforme de trading, d'une redevance d'abonnement payée mensuellement ou annuellement. D'autres factureront par transaction avec des frais spécifiques par transaction.

    graphique et graphique de la performance du marché illustrant les gains en capital | Learnbonds
    Coût par transaction

    Le coût par transaction est également appelé frais de transaction de base et fait référence aux frais qu'un courtier ou une plate-forme de négociation vous facture chaque fois que vous effectuez une transaction. Certains courtiers offrent des rabais de volume et facturent un coût par transaction inférieur pour les transactions volumineuses.

    Une illustration de l'échelle de justice montrant l'authenticité d'un dépositaire sur le compte de garde | Learnbonds
    Marge

    La marge est l'argent nécessaire sur votre compte pour maintenir une transaction avec effet de levier.

    Illustration d'une interconnexion illustrant les prêts P2P | Learnbonds
    Le trading social

    Le trading social est une forme de trading qui permet l'interaction et l'échange d'idées commerciales, de signaux et de paramètres commerciaux entre les différentes classes de commerçants.

    Image de sortie d'équité avec une maison au sommet de piles de pièces
    Copie de négociation

    Le trading de copie, également connu sous le nom de trading miroir, est une forme de trading en ligne qui permet aux traders de copier les paramètres de trading les uns des autres. Dans la plupart des cas, ce sont les débutants et les traders à temps partiel qui copient les positions des traders professionnels. Les copieurs - dans la plupart des cas - sont alors tenus de rendre une part des bénéfices réalisés à partir des transactions copiées - en moyenne 20% - avec les traders professionnels.

    Un lien rose pas avec le signe dollar vert
    Instruments financiers

    Un instrument financier fait idéalement référence à la preuve de propriété des produits financiers des contrats monétaires entre deux parties. Sur les marchés monétaires, les instruments financiers font référence à des éléments tels que les actions, les actions, les obligations, les CFD Forex et crypto et d'autres obligations contractuelles entre différentes parties.

    Représentation de la performance des ETF | ETFs Learnbonds
    Sommaire

    Un indice est un indicateur qui suit et mesure la performance d'un titre tel qu'une action ou une obligation.

    Sac en dollars et plante en pot illustrant la croissance des actifs dans un fonds | Learnbonds
    Matières premières

    Les matières premières désignent les matières premières utilisées dans la production et la fabrication d'autres produits ou produits agricoles. Certaines des matières premières les plus populaires échangées sur les marchés des changes comprennent l'énergie et les gaz comme le pétrole, les produits agricoles comme le maïs et le café et les métaux précieux comme l'or et l'argent.

    Représentation de piles croissantes de pièces illustrant les taux à revenu fixe | Learnbonds
    Fonds négociés en bourse (ETF)

    Un ETF est un fonds qui peut être négocié en bourse. Le fonds est un panier contenant plusieurs titres tels que des actions, des obligations ou même des matières premières. Les ETF vous permettent de négocier le panier sans avoir à acheter chaque titre individuellement.

    Représentation d'un fonds indiciel haussier | Learnbonds
    Contrat pour la différence (CFD)

    Les CFD sont une forme de négociation contractuelle qui consiste à spéculer sur la performance d'une transaction particulière sur le marché. Les CFD vous permettront essentiellement de spéculer sur la valeur future des titres tels que les actions, les devises et les matières premières sans posséder les titres sous-jacents.

    Sac en dollars et plante en pot illustrant la croissance des actifs dans un fonds | Learnbonds
    Investissement minimum

    L'investissement minimum se réfère simplement au montant le plus bas d'injection de capital que vous pouvez déposer dans une maison de courtage ou une plateforme de trading. Différents courtiers exigent de leurs clients des montants d'investissement minimum variés lors de l'enregistrement ou de l'ouverture de positions commerciales.

    Représentation de pièces et courbe de croissance illustrant les fonds communs de placement | Learnbonds
    Limite de négociation quotidienne

    Une limite de négociation quotidienne est le montant le plus bas et le plus élevé qu'un titre est autorisé à fluctuer, au cours d'une séance de négociation, à la bourse où il est négocié. Une fois qu'une limite est atteinte, la négociation de ce titre particulier est suspendue jusqu'à la prochaine session de négociation. Des limites de négociation quotidiennes sont imposées par les bourses pour protéger les investisseurs contre les volatilités extrêmes des prix.

    Représentation d'un homme pensant à l'argent et aux risques illustrant un conseiller en placement inscrit | Learnbonds
    Day commerçants

    Un day trader est un terme utilisé pour décrire un trader qui ouvre constamment des trades et les clôture en une journée. C'est un terme couramment utilisé pour désigner les traders de forex qui ouvrent des transactions et ne les conservent que quelques minutes ou quelques heures avant de les céder et de ne devoir laisser aucune transaction ouverte à la fin de la journée de négociation.

    FAQ

    Comment fonctionnent les CFD pour les stock-options?

    Certaines maisons de courtage comme AvaTrade vous permettent d'échanger des CFD contre des stock-options; un dérivé pour un dérivé. Dans ce cas, vous spéculez que le prix de l'option d'achat d'actions augmentera ou baissera. Cela diffère de la simple spéculation sur le prix de l'action sous-jacente, car le prix de l'option dépend de la position du cours de l'action par rapport au prix d'exercice et du temps qu'il reste jusqu'à l'expiration de l'option.

    Dois-je négocier des dérivés en utilisant un effet de levier?

    Lorsque vous négociez des CFD, vous pouvez décider de négocier avec effet de levier ou non. Cependant, d'autres types de dérivés ne vous donnent pas le choix. Par exemple, les options et les contrats à terme ont un effet de levier intégré, et le montant de l'effet de levier avec lequel vous négociez n'est pas constant tout au long de la transaction.

    Puis-je parier contre un actif en utilisant des dérivés?

    Oui, les dérivés vous permettent de spéculer sur le fait que le prix d'un actif diminuera aussi bien qu'il augmentera. Vous pouvez vendre des CFD si vous pensez que l'actif sous-jacent perdra de la valeur. Pour les options, vous pouvez acheter des options de vente si vous pensez que la valeur de l'actif sous-jacent diminuera.

    De combien d'argent ai-je besoin pour commencer à négocier des produits dérivés?

    Il n'y a pas de minimum fixe sur le montant d'argent dont vous avez besoin pour négocier des dérivés autre que le minimum du compte de votre maison de courtage. Cependant, c'est une bonne idée d'avoir au moins plusieurs centaines de dollars disponibles pour le trading. Cela garantit que vous pouvez acheter des CFD et des contrats d'options plus coûteux.

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    Michael est un écrivain couvrant la finance, les nouveaux marchés et les services aux entreprises aux États-Unis et au Royaume-Uni. Son travail a été publié dans les principaux médias et magazines en ligne.