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Aplicativos de negociação de ações gratuitos - como encontrar o melhor aplicativo de negociação em 2021

O investimento pode ser feito em qualquer lugar, a qualquer hora. Confira alguns dos melhores aplicativos gratuitos de negociação de ações para iniciantes.
Autor: Nica

Atualizado pela última vez: maio 25, 2021
Melhores aplicativos gratuitos de negociação de ações em 2020 | Aprender vínculos
Melhores aplicativos gratuitos de negociação de ações em 2020 | Aprender vínculos

Você está procurando um aplicativo com taxas de negociação baixas e uma interface amigável? Você quer a opção de negociar ativos além de ações e ETFs, como criptomoedas, commodities e índices?

Neste guia, detalhamos os melhores aplicativos de negociação para IOS e Android.

Mas o que torna hoje o melhor momento para começar a negociar ações e criptomoedas?

Bem, tanto as ações quanto as criptomoedas começaram o ano com uma corrida de alta, além disso, a pandemia do Coronavirus abalou os mercados e as economias, efetivamente levando os preços das ações e das criptomoedas aos mais baixos.

Para ajudá-lo a começar, corretoras online como eToro, Robinhood e eTrade desenvolveram plataformas de negociação amigáveis ​​para iniciantes

Continue lendo para aprender sobre esses sites fáceis de usar e sem comissões, que exigem habilidades de negociação de zero a mínimas.

Os 6 melhores aplicativos gratuitos de negociação de ações

Escrevemos análises detalhadas dos principais aplicativos gratuitos de negociação de ações abaixo, mas se você estiver com pressa, aqui está uma lista rápida dos melhores aplicativos gratuitos para negociação de ações.

  1. eToro - Aplicativo de negociação de ações sociais sem comissão
  2. Stash Invest - Sem depósito ou investimento mínimo
  3. Plus500 - Excelente aplicativo para negociação de CFDs de ações
  4. DEGIRO - Negocie milhares de ações no seu celular
  5. Robinhood - Melhor aplicativo de estoque gratuito para comerciantes dos EUA
  6. M1 Finanças - Aplicativo de estoque gratuito com portfólios automatizados

Nesta página:

Conteúdo [mostrar]

    Melhores aplicativos comerciais de 2021

    1. Negocie com eToro - Melhor Geral

    Taxas: 0% em transações - Pague apenas o spread em negociações alavancadas

    Depósito mínimo: $ 50

    eToro, fundado em 2006, é o aplicativo de comércio social líder com 5 milhões de clientes espalhados por 60 países. A plataforma oferece CFDs sobre commodities, criptomoedas, ações, índices e ETFs, bem como ações diretas e negociações de ETFs. A eToro foi a primeira corretora online a oferecer uma plataforma de negociação social e permitir que os traders realizem operações de cópia - uma cópia com um clique das carteiras e estratégias de negociação dos principais traders da plataforma.

    Se você estiver nos EUA, só poderá usar o eToro para negociar criptomoedas, devido às restrições existentes na negociação de CFDs. Os usuários europeus, no entanto, também podem negociar ações, ETFs e índices. A interface de negociação é fácil e intuitiva de usar, mas se você precisar de assistência, o suporte ao cliente 24 horas por dia, 5 dias por semana, está disponível em vários idiomas.

    Visão geral das taxas

    A eToro não cobra taxas para comprar ações (longas) ou ETFs. Para posições alavancadas - por exemplo, CFDs, ações, ETFs e forex negociados usando uma conta de margem - o eToro cobra dos negociadores o 'spread: a diferença entre os preços de compra (venda) e compra (compra) cotados para um título.

    Posições alavancadas também pagam uma taxa de rollover - uma pequena taxa diária em posições abertas de compra e venda. O eToro cobra uma taxa de retirada de $ 5 com uma retirada mínima de $ 50. O aplicativo está disponível em IOS e Android.

    Nos EUA, o eToro oferece negociação social e negociação real de criptomoedas. Em outros mercados, a eToro oferece negociações reais e negociações de criptomoedas usando alavancagem, posições curtas e CopyPortfolios usando CFDs. Os CFDs são negociados nos mercados europeus, mas negociar esses instrumentos de balcão nos EUA é ilegal.

    Observe que ao negociar CFDs, perdas elevadas não podem ser descartadas. E como as criptomoedas não são regulamentadas e seus preços podem variar amplamente, a negociação de criptografia não é adequada para todos os comerciantes. Ao contrário dos mercados regulamentados de ações, títulos e moeda fiduciária, se seu corretor falir, suas perdas não serão cobertas por um seguro de depósito garantido pelo governo.

    Nossa classificação

    • Rastreie as negociações de outros traders experientes
    • Gama abrangente de produtos financeiros
    • Não cobra comissão sobre ações reais
    • Os comerciantes nos EUA só podem negociar criptomoedas
    • O material educacional é esparso
    • O depósito mínimo é maior do que os concorrentes
    Isenção de responsabilidade: CFDs são instrumentos financeiros complexos e 75% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs.

    2. Investir com Stash App - Melhor para residentes dos EUA - US $ 5 para novos usuários

    Taxas: $ 1 ou 0.25% ao mês

    Depósito mínimo: $ 5

    O aplicativo Stash Invest, lançado em 2015, é direcionado a investidores iniciantes e intermediários. Ao oferecer serviços de investimento e bancários em um aplicativo, o Stash ajuda a alocar fundos ociosos, troco sobressalente e ganhos inesperados para contas de investimento e poupança.

    De acordo com o cofundador do Stash, Brandon Kreig, a empresa tem a missão de simplificar os investimentos e abrir oportunidades que historicamente eram inacessíveis a todos, exceto aos investidores institucionais. O aplicativo Stash pode ser baixado por usuários de dispositivos IOS e Android. O aplicativo oferece notícias, dicas / guias de investimento e economia por meio do Stash Learn.

    Visão geral das taxas

    Stash oferece três serviços de assinatura mensal de baixa taxa: Iniciante ($ 1), Crescimento ($ 3) e Stash + ($ 9). Todos os três oferecem serviços bancários e de investimento, com um cartão de débito cashback. As duas últimas assinaturas fornecem contas de aposentadoria.

    Além disso, o Stash + permite que você adicione duas contas de investimento para crianças e ganhe 2x recompensas de reembolso. Taxas de despesas de ETF em média 0.24 por cento se aplicam. Uma vez que o principal alvo da plataforma são novos investidores, a maioria dos usuários provavelmente começará na faixa de US $ 1 por mês.

    Nossa classificação

    • Plataforma educacional e de notícias para ajudar investidores novos e experientes a obter uma vantagem de investimento.
    • Ações fracionárias estão disponíveis
    • Mínimo mínimo a partir de $ 5
    • A taxa de plataforma é alta em contas pequenas
    • Conforme seu portfólio cresce, você pode optar por mudar para um consultor-robô
    Capital em risco

    3. Plus 500 App - Plataforma de negociação altamente avançada e rica em recursos

    Taxas: variáveis, mas altamente competitivas

    Depósito mínimo: £ 100

    Fundada em 2008, esta corretora é agora uma das maiores corretoras de forex e CFD no Reino Unido. Plus500UK Ltd é autorizada e regulamentada pela FCA no Reino Unido, ASIC na Austrália e CySEC no Chipre. A corretora online também é listada e negociada publicamente na Bolsa de Valores de Londres.

    Gostamos do Plus 500 por vários motivos. Em primeiro lugar, a plataforma hospeda uma grande seleção de pares de forex CFD, todos os quais podem ser comprados e vendidos online 24 horas por dia, 7 dias por semana. Sua plataforma de negociação proprietária também é altamente avançada e especialmente projetada para atender às necessidades dos traders especializados. A interface de negociação é super amigável e também hospeda várias análises técnicas avançadas e ferramentas de pesquisa de mercado.

    Visão geral das taxas

    A Plus 500 não cobra comissões para negociar ações e seus spreads, embora variáveis, também são altamente competitivos.

    Além disso, o Plus 500 oferece um aplicativo móvel para os sistemas operacionais Android e iOS que permitem que você negocie em qualquer lugar.

    Nossa classificação

    • Possui várias licenças e está listado na Bolsa de Valores de Londres
    • Enorme lista de pares de negociação forex CFD
    • Sem comissões
    • Alguns spreads têm preços bastante elevados
    • Cobram taxas de negociação durante a noite
    Isenção de responsabilidade: CFDs são instrumentos financeiros complexos e 80.5% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs.

    4. Investir com DEGIRO - Low Fees European Broker

    Taxas: 0% aa

    Depósito mínimo: $ 0.01

    A DEGIRO não é uma corretora sem taxas que mantém algumas das taxas de negociação mais competitivas. O corretor cobra uma taxa baixa de $ 2 por negociação para acesso ao mercado de CFDs e negociação direta de ações que normalmente são reservadas para grandes instituições. Os investidores de varejo em 18 países europeus podem acessar a negociação direta de valores mobiliários em 50 bolsas internacionais. Quando você negocia no mercado de ações doméstico, o preço é mais descontado.

    Você também recebe uma negociação de ETF grátis por mês. O corretor é regulamentado pela AFM holandesa e pelo DNB, e em muitas outras jurisdições ao redor do mundo. Se você está procurando por investimentos de baixo custo em ações, DEGIRO é uma opção popular. DEGIRO oferece cinco níveis de conta - Custódia, Básica, Ativa, Comerciante, Comerciante Diário

    Visão geral das taxas

    Em comparação com os concorrentes, as negociações com base em uma taxa fixa mais uma porcentagem do volume são relativamente baixas, especialmente para os comerciantes americanos. As negociações de ações nos EUA custam € 0.50 + US $ 0.004 por ação, enquanto as ações do Reino Unido são negociadas a £ 1.75 + 0.022% somam o seguinte: € 2,000 de ações da Apple a $ 190 / ações custam € 0.54 (troca nos EUA) € 2,000 de custos da Nestlé € 5.16 (câmbio no Reino Unido). As negociações da Austrália, Hong Kong, Japão e Cingapura são mais caras, a € 10 + 0.68%, mas ainda abaixo de muitas taxas de negociação domésticas.

    Os ETFs começam em € 2 + 0.038%, enquanto os títulos são avaliados em € 2 + 0.068%. As negociações de opções e futuros, por outro lado, partem de 0.65 por contrato. Os feeds de preços em tempo real estão disponíveis desde grátis para a Bolsa de Valores de Frankfurt a € 10.50 por mês para o Eurex da Alemanha. As contas de margem, chamadas de dinheiro de débito, são oferecidas aos titulares de contas Active, Trader e Day Trader.

    Nossa classificação

    • Taxas de negociação baixas
    • Acesso para negociação direta de ações em bolsas globais
    • Dinheiro não investido varrido para fundos do mercado monetário
    • Ferramentas limitadas de pesquisa e educação
    • Sem opções de conta com vantagens fiscais
    Capital em risco

    5. Investir com Robinhood - US Free Stock Trading com taxas de 0%

    Taxas: 0.00% aa

    Depósito mínimo: Robinhood $ 0, Robinhood Gold $ 2,000

    Robinhood é um aplicativo popular entre os investidores que buscam negociação de ações sem comissões. A corretora foi a pioneira no ataque violento de negociações sem comissão para negociações online. Em sua plataforma, você poderá negociar ações sem cobrança de comissão, bem como ETFs, opções e criptomoedas.

    As negociações por telefone com o corretor também são gratuitas. Um dos aplicativos mais populares para investidores buy-and-hold adicionou recursos de negociação. Gráficos de velas e indicadores básicos (média móvel e força relativa) agora são oferecidos neste aplicativo, apreciado por sua simplicidade.

    Visão geral das taxas

    O corretor americano sem frescuras adicionou recursos premium. A Robinhood Gold Account fornece contas de margem, dados de mercado Nasdaq Nível II e pesquisas MorningStar por US $ 5 por mês. A alavancagem nas contas de margem é de até 2: 1. E os juros sobre empréstimos de margem variam de 7.2% em um empréstimo de $ 1,000 ($ 6 / mês) a 4.8% em $ 50,000 ($ 200 / mês) e 5% competitivos acima de $ 50,000.

    Taxas são cobradas para negociações de ações internacionais e transferências eletrônicas ($ 25– $ 50). Robinhood também está se preparando para atrair clientes dos bancos, fornecendo-lhes uma conta de gerenciamento de caixa com uma generosa taxa de juros de 3%. A conta corrente média, em comparação, ganha 0.09 por cento.

    Nossa classificação

    • Depósitos instantâneos de $ 1,000 em contas padrão
    • Sem taxas de comissão, depósito / retirada ou inatividade
    • Contas com vantagens fiscais e IRA
    • Sem preços em tempo real em contas padrão
    • Gráfico de preço limitado, ferramentas indicadoras e tipos de pedido
    • As negociações de ações internacionais custam US $ 35-50 por transação
    Capital em risco

    6. Investir com M1 Finance - Portfólios automatizados neste Roboadvisor dos EUA

    Taxas: 0.00% de comissão - 4% na linha de empréstimo de empréstimo

    Depósito mínimo: $ 10 em negociação fracionária

    M1 Finance torna o investimento fácil ao automatizar a negociação com base na alocação de portfólio escolhida quando seu saldo está acima de $ 10 (ajustável). Este robo-consultor trabalha muito para garantir que seu dinheiro esteja sempre trabalhando para você. Projetado para criar economia de custos para o investidor de longo prazo, M1 Invest oferece sem taxas de investimento automatizado em carteiras personalizadas com uma escolha de mais de 6,000 ações e ETFs. M1 Borrow é uma linha de crédito de baixo custo para margem e outros empréstimos.

    M1 Spend é uma conta corrente segurada pela FDIC que direciona o dinheiro ocioso para sua carteira de investimentos de melhor renda. As carteiras, representadas como tortas, podem ser criadas com ações, ETFs e Expert Pies (carteiras elaboradas por investidores profissionais para diferentes estilos e setores de investimento). O rebalanceamento automático de portfólio garante que suas alocações de portfólio ideais sejam mantidas. Uma conta corrente com cartão de débito é uma nova opção que pode pagar contas e transferir o excesso de caixa para investimentos.

    Visão geral das taxas:

    M1 Finance não cobra taxas aos investidores. O investimento em ações fracionadas também permite que você comece a negociar com apenas $ 10. Uma maneira pela qual esse corretor ganha dinheiro é por meio do M1 Borrow - uma linha de crédito de baixo custo não apenas para empréstimos de margem, mas também para outros usos, como uma segunda hipoteca ou empréstimo comercial com a taxa de empréstimo definida em 4%.

    Nossa classificação

    • Sem taxas ou comissões
    • Rebalanceamento de portfólio automatizado gratuito
    • Varredura de dinheiro para contas de investimento de maior rendimento
    • Sem timing de mercado; janela de negociação abre uma vez por dia
    • Taxa de inatividade de $ 20 após 180 dias
    Capital em risco

    Como escolher um aplicativo comercial

    Contas de negociação de ações on-line "sem taxas" podem ser extremamente caras se os seguintes recursos da conta não tiverem preços competitivos:

    Espalhar

    O spread é a diferença entre o preço de compra e de venda de uma ação ou outro título expresso em pips. O lance é o preço mais alto que os compradores pagarão pelo estoque. O pedido é o preço mais baixo que os vendedores aceitarão. Os corretores com spreads estreitos têm menos derrapagem de preço e, portanto, os comerciantes têm um maior potencial de lucro ao colocar uma negociação com um corretor com, digamos, spread de 2 pip no par EUR / USD do que spread de 4 pip.

    Taxas de empréstimo de margem

    O empréstimo de margem permite que você peça dinheiro emprestado para investir. O dinheiro e os títulos em sua conta de corretora servem como garantia para um empréstimo. Por exemplo, com um empréstimo de margem de 1:50 - a alavancagem - permite que você tome emprestado até 50% dos ativos de sua conta. A taxa de juros cobrada sobre o empréstimo faz parte de seus custos comerciais. Compre ao redor. Compare as taxas de empréstimo e a alavancagem oferecida pelos corretores.

    Derrapagem

    Slippage é a mudança no preço desde o momento em que uma negociação é inserida até o momento em que é executada. Se você inserir um pedido de compra da Apple por $ 190, milhares de outras negociações processadas em sistemas mais rápidos (até um milionésimo de segundo) podem ser preenchidas antes de seu pedido. Vamos supor que esses pedidos mais rápidos sejam, em sua maioria, pedidos de compra que aumentem o preço. No momento em que seu pedido é executado, o preço aumentou para $ 191. No entanto, se mais pedidos de venda forem processados, o preço pode cair a seu favor.

    Taxas de futuros e opções

    Futuros e opções são ferramentas de gerenciamento de risco de baixo custo. Esses instrumentos derivativos permitem aos investidores fazer hedge ou especular sobre os movimentos de preços futuros por uma fração da taxa de negociação direta do ativo subjacente. Compare os futuros de opções e as taxas entre os corretores para garantir preços competitivos.

    O que mais procurar

    Eles são licenciados?

    Corretores não licenciados representam um risco maior de fracasso e, nesse caso, você não poderá recuperar seu dinheiro. Escolha um corretor licenciado com anti-lavagem de dinheiro (AML) e conheça os processos de verificação de seu cliente (KYC). Por exemplo, as licenças são concedidas pela CySEC (Europa), FCA (Reino Unido), ASIC (Austrália), BaFin (Alemanha) e CFTC (EUA).

    A sua conta de corretora está segurada?

    O SIPC garante dinheiro em uma conta para ser usado para fins de investimento. Os fundos em contas correntes e de poupança são segurados pelo FDIC.

    Existem custos de negociação ocultos?

    Se um corretor não cobra taxas, pergunte sempre como ele ganha dinheiro. Existem taxas ocultas? Alguns corretores são pagos pelo fluxo de pedidos aos formadores de mercado e revendedores. Outros são pagos para oferecer os ETFs ou outros produtos de investimento de um fornecedor, sejam ou não a melhor escolha para a carteira de clientes. Taxas de empréstimo de margem, negociações de ações internacionais e taxas de referência de ETF são alguns dos geradores de receita para corretores gratuitos.

    O aplicativo é bem avaliado?

    As avaliações do aplicativo móvel são uma fonte confiável de informações sobre os prós e os contras de uma plataforma de negociação. Verifique também as avaliações de corretoras independentes.

    É um universo diversificado de instrumentos oferecidos?

    Um corretor com um número limitado de títulos para negociar fornecerá oportunidades limitadas de diversificação de risco de portfólio.

    Você pode usar uma conta demo?

    Uma conta demo é uma oportunidade de experimentar a interface de negociação e avaliar os spreads, slippage, liquidez e velocidade de execução de ordens.

    A chave para melhorar seus retornos usando o modelo de negociação freemium é farejar todos os custos ocultos, começando com o spread bid-ask. Taxas de conversão de moeda e encargos de transferência de conta são outras taxas ocultas comuns. Tão importante quanto, pergunte como o corretor está ganhando dinheiro para você. Serviços como coleta de impostos, reequilíbrio dinâmico e coleta de dinheiro podem melhorar seus retornos. Se você não puder transferir o excesso de caixa de sua conta de maneira fácil e barata para investimentos de maior retorno, o corretor estará ganhando os juros sobre o saldo de sua conta, não você.

    FAQ

    💸 Quanto eu preciso para começar a negociar?

    Os depósitos mínimos do corretor online variam. Modelos de corretor sem taxas reduziram significativamente o mínimo. Alguns permitem que você comece a negociar com US $ 5-10. Os corretores premium podem exigir que você não apenas tenha um saldo mínimo alto em conta, mas também passe por um teste de ativos (por exemplo, ativos mínimos de $ 25,000).

    💸 O que é pagamento por fluxo de pedido?

    O pagamento pelo fluxo de ordens é a prática de os corretores encaminharem suas ordens para os formadores de mercado preferenciais e distribuidores de títulos em troca de comissões. Esses terceiros nem sempre fornecem os melhores preços e velocidade de execução de negociações para os clientes. Alguns corretores usam essas comissões para subsidiar serviços de corretagem com taxas baixas ou sem taxas.

    💸 Por que fui cobrada uma taxa em uma negociação de ações “sem taxas”?

    Em alguns países, um imposto ou imposto, geralmente denominado imposto de selo, é cobrado quando as ações são compradas. No Reino Unido, o imposto de selo nas compras eletrônicas de ações é de 0.05%. Nos EUA e em muitos mercados europeus, não é cobrado imposto de selo.

    💸 Qual é a propagação?

    O spread é a diferença entre o preço de compra e de venda expresso em porcentagem. Para um preço de compra de $ 70 e o preço de venda de $ 100, o spread seria de 30%.

    💸 O que são preços de mercado de Nível II?

    Os dados de nível 2 mostram os preços de compra e venda atuais e o volume relacionado para uma negociação de títulos. Essas informações permitem que um negociante avalie a oferta e a demanda atuais do título.

    💸 O que é um coeficiente entre empréstimo e valor (LTV)?

    O índice LTV determina quanto você pode emprestar na margem e quando uma chamada de margem é feita. É calculado dividindo o montante emprestado para comprar títulos pelo montante que tem na sua conta de corretora (títulos + dinheiro).

    💸 O que é uma chamada de margem?

    Se, como resultado de uma posição perdedora, seu saldo cair abaixo do valor do ativo da sua conta e de um empréstimo pré-estabelecido para relação de valor (LVR), você receberá uma chamada de margem. Uma chamada de margem requer que você restaure o valor original depositando mais dinheiro e / ou títulos em sua conta. O credor também pode vender suas ações para pagar o empréstimo.

    💸 O que é alavancagem?

    A alavancagem refere-se ao montante de dívida em capital que um negociante assume ao tomar um empréstimo na margem. É representado por uma proporção de, por exemplo, 1:30. Se você depositar $ 1,000 em sua conta de corretora, poderá investir até $ 3,000. Se você investir $ 3,000 em ações do Facebook e as ações ganharem 20%, seu ganho será de $ 600 contra $ 200 sem alavancagem. Por outro lado, se o preço cair 20%, sua perda será $ 400 maior. Dado o potencial de multiplicar não apenas seus ganhos, mas também suas perdas, a quantidade de alavancagem que você escolhe usar deve refletir a quantidade que você pode perder.

    Veja nossa gama completa de recursos de negociação - Traders AZ

    Os usuários devem se lembrar que toda negociação traz riscos e os usuários devem investir apenas em empresas regulamentadas. As opiniões expressas são apenas dos escritores. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros. As opiniões expressas neste Site não constituem aconselhamento de investimento e aconselhamento financeiro independente deve ser procurado quando apropriado. Este site é gratuito para você usar, mas podemos receber comissões das empresas que apresentamos neste site.

    Nica é especialista em tecnologia financeira e criptomoeda. Em sua tenra idade, ela já era capaz de trabalhar com uma startup apoiada pela Y Combinator e outra fundada por graduados de Harvard.

    10 Comentários

      • Olá, seus ganhos no Forex são determinados por muitos fatores, como condições de mercado, encargos do seu corretor e experiência em negociação. Não há limitação de quanto você pode ganhar, mas também não há garantia de lucros.
      • Olá Chuck, a maioria dos corretores ganha com spreads e comissões. Um spread é a diferença entre o preço de compra e de venda. Uma comissão é cobrada sobre ações específicas e, em alguns casos, sobre operações de transição.
      • Sim, muitos corretores oferecem contas de demonstração. Uma conta demo oferece uma experiência quase igual à negociação em tempo real, mas com dinheiro virtual. Em essência, você terá a oportunidade de experimentar a interface de negociação, avaliar os spreads, slippage, velocidade e liquidez.
      • O corretor não limita o número de ordens que você deseja colocar. A aposta e o número de negociações são limitados pelo seu capital de negociação, os spreads, a alavancagem e as condições de mercado prevalecentes.
      • Bem, a negociação Forex em si não é uma farsa. No entanto, você pode ser enganado por meio de forex. Devem ser exercidas as devidas diligências.

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