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Revisão 2021 da TD Ameritrade: Plataforma, taxas, prós e contras

A TD Ameritrade é uma das melhores corretoras online para negociação de ações, oferecendo uma ampla seleção de produtos e outros instrumentos financeiros.
Autor: Tom Chen

Última atualização: janeiro 26, 2021
 4.2/5

Encontrar um corretor da bolsa é o primeiro e mais difícil passo antes de aplicar sua estratégia de negociação. Há muitos fatores a serem considerados - para algumas pessoas, encontrar um corretor da bolsa é uma questão de custo, outras estão mais interessadas em plataformas e ferramentas de negociação avançadas e, para outras, pode ser uma questão de segurança e conveniência.

A TD Ameritrade, uma das maiores corretoras de valores online, é conhecida por cobrar altas taxas em comparação com outras corretores de ações na indústria, mas o corretor também oferece serviços e ferramentas de negociação de primeira linha para seus clientes e fornece todos os elementos necessários para comerciantes online - preços simples, ampla seleção de mercados e produtos, plataformas de negociação e ferramentas de primeira linha e proteção para seus clientes.

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    Nossa classificação

    Trading
    • Ações comerciais, Forex, criptografia e muito mais
    • 0% Comissão sobre Estoques Reais
    • Copiar negociações de investidores profissionais
    • Plataforma de negociação fácil de usar
    Trading
    67% das contas de investidores de varejo perdem dinheiro ao negociar CFDs com este provedor. Você deve considerar se pode correr o risco de perder seu dinheiro.

    O que é TD Ameritrade?

    Revisão da TD Ameritrade.

    A TD Ameritrade foi fundada em 1971 como uma das primeiras corretoras online nos Estados Unidos, da mesma forma que Firstrade. Hoje em dia, a corretora é uma das melhores corretoras online para negociação de ações, oferecendo uma ampla seleção de produtos e outros instrumentos financeiros. O corretor oferece serviços para mais de 11 milhões de contas de clientes e processos mais de 900,000 negociações por dia. A TD Ameritrade ocupa o primeiro lugar em muitas categorias, incluindo melhor corretor on-line geral, melhor corretor iniciante, melhor aplicativo de negociação de ações, melhor para day trading, melhor plataforma de negociação na web e muito mais. Em 1, TD Ameritrade total ativos do cliente eram 37.52 bilhões de dólares.

    A TD Ameritrade cobre uma variedade de produtos e serviços financeiros, incluindo ações, opções, títulos, futuros, forex, criptomoedas e fundos mútuos. A corretora também oferece aos clientes carteiras administradas, planos de gestão de caixa e diferentes contas de aposentadoria e pensão.

    Visite TD Ameritrade

    Características especiais

    A TD Ameritrade oferece ferramentas e produtos comerciais de destaque. A corretora é conhecida por seus recursos exclusivos e exclusivos. Aqui estão alguns dos recursos oferecidos pela TD Ameritrade:

    • Em App Chat e salas de chat

    O corretor oferece uma conexão instantânea com um especialista em negociação e outros negociantes por meio do chat e salas de chat do aplicativo. O chat no aplicativo fornece aos traders texto ao vivo com um especialista em negociação para respostas imediatas e as salas de chat permitem que os traders entrem na comunidade de negociação thinkorswim e compartilhem estratégias, ideias e até negociações reais com profissionais do mercado e milhares de outros negociadores.

    • API TD Ameritrade / AutoTrade

    Este é um recurso útil para traders avançados que desejam automatizar sua estratégia de negociação. A TD Ameritrade possui várias ferramentas que permitem que os negociantes insiram automaticamente recomendações comerciais de uma fonte de terceiros.

    • CNBC Live Streaming

    O corretor fornece feeds de notícias da CNBC e da TD Ameritrade Network na plataforma de negociação thinkorswim e no aplicativo móvel.

    • Sentimento social

    Uma ótima ferramenta de negociação que permite aos negociadores visualizar o sentimento das mídias sociais sobre ações favoritas ao longo do tempo, que exibe dados sociais em forma gráfica.

    Títulos negociáveis

    Quando se trata de produtos negociáveis, a TD Ameritrade oferece uma enorme seleção de categorias e produtos de investimento. Isso inclui:

    • Ações
    • Opções
    • Fundos negociados em bolsa (ETFs)
    • Fundo mútuo
    • futuros
    • Forex (para residentes nos EUA)
    • A margem de negociação
    • Criptomoedas
    • Títulos e renda fixa
    • IPOs
    • Portfólios gerenciados
    • Gestão de caixa

    A corretora oferece mais de 300 ETFs, mais de 4,000 fundos mútuos e um amplo espectro de ações em diferentes bolsas em todo o mundo.

    Promoções

    No momento, a TD Ameritrade oferece um volume com base em promoção:

    • Negociações gratuitas - 60 dias de negociação sem comissão com depósito de $ 3,000 ou mais
    • $ 100 + negociações grátis - 60 dias de negociação sem comissão com depósito de $ 25,000 - $ 99,999
    • $ 300 + negociações grátis - 60 dias de negociação sem comissão com depósito de $ 100,000 - $ 249,999
    • $ 600 + negociações grátis - 60 dias de negociação sem comissão com depósito de $ 250,000 ou mais

    Mínimo da conta

    A TD Ameritrade não exige nenhum depósito mínimo para abrir uma conta de negociação, mas há um financiamento eletrônico mínimo de $ 50. Observe que você precisa de um depósito de $ 2,000 para ser considerado para privilégios de margem e opções, independentemente de qualquer oferta promocional.

    Países apoiados

    A TD Ameritrade oferece seus serviços de corretagem principalmente para residentes nos Estados Unidos. Residentes do Canadá, Cingapura, Malásia, Hong Kong e China podem abrir uma conta via TD Direct Investing. Outros residentes fora dos Estados Unidos devem fornecer um Formulário W-8BEN completo e válido do IRS para certificar sua situação fiscal.

    Idiomas suportados

    No momento, a TD Ameritrade oferece suporte ao seu site em inglês, chinês e mandarim.

    Plataformas de negociação

    A TD Ameritrade oferece plataformas de negociação de alta qualidade, incluindo uma plataforma de negociação na web, a plataforma profissional e avançada thinkorswim e uma plataforma móvel disponível em iOS e Android. 

    Plataforma Web TD Ameritrade

    A plataforma de web trading da TD Ameritrade é uma plataforma fácil de usar com recursos integrados avançados, como hub de educação, ferramentas de planejamento, alertas, telas sociais, tíquete instantâneo e detentor de ganhos.

    Revisão da TD Ameritrade: plataforma TD Ameritrade Web Trading

    A plataforma baseada na web é adequada para iniciantes e intermediários e investidores de longo prazo que usam as estratégias de negociação de swing / longo prazo. Embora a plataforma web seja menos “profissional” do que a thinkorswim, é uma plataforma muito bem organizada e informativa. A plataforma baseada na web da TD Ameritrade é uma plataforma premiada da web.

    thinkorswim

    O thinkorswim era voltado para ações profissionais autodirigidas, opções, forex, Traders de ETFs e futuros. É uma plataforma de negociação de elite com mais de 400 indicadores técnicos, cotações de nível 2 e 3, notícias em tempo real, chat no aplicativo, salas de chat, recurso de sentimento social, estatísticas de opções, perfil detalhado da empresa e muito mais.

    Revisão da TD Ameritrade: plataforma de negociação proprietária Think or Swim

    O thinkorswim da TD Ameritrade é uma plataforma de negociação fantástica com um conjunto impressionante de ferramentas. Para os comerciantes que desejam negociar ativamente, a thinkorswim é uma das melhores plataformas de negociação do mercado.

    Aplicativo móvel TD Ameritrade

    A TD Ameritrade oferece um aplicativo móvel avançado para suas duas plataformas de negociação - a plataforma baseada na web e a plataforma baseada em desktop, thinkorswim.

    Análise do TD Ameritrade: Aplicativo TD Ameritrade | Plataforma de negociação móvel

    O aplicativo móvel para ambas as plataformas de negociação oferece recursos exclusivos, como notícias do mercado ao vivo da CNBC e chats ao vivo da thinkorswim, calendário do mercado, gráficos personalizáveis ​​e multitoque com centenas de indicadores técnicos. O aplicativo pode ser adquirido com iPad, iPhone, Apple Watch, smartphones Android e tablets.

    Revisão da TD Ameritrade: Plataforma de negociação móvel da TD Ameritrade

    Taxas e Limites

    Em comparação com outros corretores online do setor, como Charles Schwab, A TD Ameritrade cobra taxas e taxas um pouco mais altas. Aqui estão algumas das principais taxas e limites de negociação da TD Ameritrade:

    Instrumento Fee
    Ações por comércio $ 6.95
    ETFs sem comissão Nenhuma comissão
    ETFs $ 6.95
    Fundos mútuos sem taxa de transação (NTF) Nenhuma comissão
    Opções $ 6.95 + $ 0.75 de taxa por contrato
    Futuros e opções sobre futuros Taxa de US $ 2.25 por contrato (mais taxas de câmbio e regulamentares)

    Além disso, a TD Ameritrade cobra margens e taxas de juros, bem como taxas de corretagem; no entanto, a maioria das taxas está incluída nas taxas de câmbio, portanto, não haverá quaisquer taxas ocultas adicionais. Aqui estão as taxas de margem da TD Ameritrade:

    Faixa do dólar Acima / abaixo da taxa básica
    Acima de $ 999,999 -1.50%
    $ 250,000 - $ 999,999 -0.75%
    $ 100,000 - $ 249,999 -0.50%
    $ 50,000 - $ 99,999 -0.25%
    $ 25,000 - $ 49,999 0.75%
    $ 10,000 - $ 24,999 1.00%
    Sob $ 10,000 1.25%

    Depósito mínimo e retiradas máximas

    TD Ameritrade não exige um depósito mínimo ou retirada máxima.

    Como retirar fundos

    Aqui estão as etapas a seguir se você deseja sacar fundos da TD Ameritrade:

    1. Faça login na sua conta.
    2. Escolha Contas, então "Retirar".
    3. Em “Selecionar uma transação”, escolha “Retirada” e depois escolha “Eletrônico (ACH)”.

    Observe que você também pode sacar fundos por meio do aplicativo móvel.

    Tipos de conta

    A TD Ameritrade oferece uma ampla seleção de contas de negociação para todos os tipos de negociadores e investidores. Esses são categorizados em contas padrão, contas de aposentadoria, contas de educação, contas especiais, carteiras gerenciadas e negociação de margem. Recomendamos pesquisar e consultar um dos representantes da TD Ameritrade antes de escolher sua conta de negociação.

    Para os interessados ​​em contas de negociação de ações / opções, a conta Standard / Specialty e a conta Margin estão entre as melhores opções.

    Como se inscrever no TD Ameritrade

    Siga as próximas etapas para abrir uma conta na TD Ameritrade:

    Primeiro, clique aqui para se inscrever em sua conta de negociação. No canto superior direito da página inicial, clique em “Abrir nova conta”

    Revisão da TD Ameritrade: página de registro da conta da TD Ameritrade

    Como você pode ver na imagem acima, você tem cinco etapas para concluir sua inscrição. Preencha os detalhes necessários, incluindo seus dados pessoais, experiência de negociação e o tipo de conta de sua preferência.

    Revisão da TD Ameritrade: Contas de trader disponíveis na TD Ameritrade

    Agora, após finalizar sua inscrição, você receberá um e-mail onde deverá confirmar o novo cadastro da conta e, se necessário, enviar formulários adicionais.

    Depois de concluir o processo de inscrição, você pode depositar em sua conta e começar a negociar.

    Como configurar sua conta de negociação

    Assim que estiver conectado a uma das plataformas de negociação - a plataforma baseada na web TD Ameritrade ou o thinkorswim, você pode começar a configurar sua conta de negociação. Para esta demonstração, optamos por exibir a plataforma de negociação thinkorswim.

    Ao entrar pela primeira vez no thinkorswim, você verá este modelo:

    Revisão da TD Ameritrade: Painel do usuário Think or Swim

    Como você pode ver, a plataforma oferece muitos recursos. Primeiro, você precisa adicionar ações e outros instrumentos à sua lista de observação (no lado esquerdo) e organizar a seção de gráficos.

    Na seção Trader TV, você pode selecionar diferentes opções de notícias e dados: TD Ameritrade Network, CNBC US, CNBC Europe e CNBC Asia.

    Na parte superior da janela principal, você tem as seguintes guias: monitorar, negociar, analisar, verificar, MarketWatch, gráficos, ferramentas, educação e ajuda. Para essas guias, você pode gerenciar sua conta e ativar sua negociação. Por exemplo, vá para MarketWatch para ver as cotações (abaixo é visualizar MarketWatch):

    Revisão da TD Ameritrade: plataforma Think or Swim Trading

    Na guia de negociação, você pode escolher seu mercado preferido e a configuração de negociação (todos os produtos, negociador forex, negociador de futuros, negociador ativo e negociador de pares).

    Revisão da TD Ameritrade: Como negociar na plataforma de trader Think or Swim

    Como comprar e vender ações na TD Ameritrade

    Para esta demonstração, escolhemos a plataforma de negociação para desktop e móvel thinkorswim. Há muitas maneiras de comprar e vender ações e instrumentos por meio da thinkorswim. Você pode clicar na guia de negociação e escolher o instrumento desejado. Por exemplo, na imagem abaixo, escolhemos os futuros de bitcoin em 19 de agosto.

    Revisão da TD Ameritrade: plataforma de negociação móvel e desktop Think or Swim

    Depois de clicar no instrumento, o pedido é exibido na 'ferramenta de entrada de pedidos'. Você pode então configurar seu pedido e clicar no botão confirmar e enviar para enviar o pedido para a troca.

    Segurança e Regulamentação 

    A corretora TD Ameritrade é membro da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), da Securities Investor Protection Corporation (SIPC) e da Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). O corretor também é regulamentado em diferentes jurisdições, incluindo Austrália, Canadá, Hong Kong, Japão, Arábia Saudita, Cingapura, Reino Unido e países da União Europeia. Além disso, a empresa é negociada publicamente na NASDAQ sob o símbolo AMTD.

    Educação, Pesquisa e Dados

    Mencionamos que as taxas de negociação da TD Ameritrade são um pouco mais caras do que concorrentes, como Fidelidade e Robinhood. No entanto, o corretor compensa com seus excelentes recursos de educação, pesquisa e dados. Primeiro, os traders têm acesso ao feed de notícias de primeira linha e recursos educacionais em ambas as plataformas de negociação oferecidas. A corretora também oferece um dos centros educacionais de mais alta qualidade do setor, que inclui um currículo totalmente envolvente, artigos e vídeos, webcasts, rede TD Ameritrade e eventos presenciais.

    E isso não é tudo. A corretora oferece ótimas ferramentas de dados, incluindo mídia de streaming ao vivo da CNBC, calendário econômico e notícias financeiras do Yahoo! e mais.

    Atendimento ao Cliente

    Você não poderia esperar que uma grande empresa como a TD Ameritrade oferecesse um suporte ao cliente ruim. O corretor agora oferece suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana, nas seguintes formas:

    • Telefone (inglês, espanhol e chinês)
    • Mensagens - Messenger, Mensagem direta do Twitter, Texto em TXTTDA (898832).
    • Mais de 360 ​​filiais em todo o país
    • Biblioteca de formulários - Fax e correio

    No geral, o suporte ao cliente da TD Ameritrade é confiável, imediatamente responsivo e profissional.

    Prós e contras da TD Ameritrade

    Prós

    • Grande seleção de mercados e produtos
    • Plataformas de negociação e ferramentas de negociação avançadas
    • Sem requisitos mínimos de depósito
    • Mais de 550 ETFs sem comissão
    • Bom atendimento ao cliente
    • A TD Ameritrade oferece uma das plataformas de negociação mais avançadas do mercado, a thinkorswim
    • O corretor oferece feed de notícias e dados de mercado de primeira linha

    Contras

    • Altas comissões e taxas de negociação
    • Processo complicado e longo para abrir uma conta de negociação
    • Métodos de pagamento limitados para retiradas
    • A negociação automatizada pode ser usada apenas por traders e desenvolvedores avançados

    Considerações Finais

    A TD Ameritrade cobre todos os requisitos básicos e avançados para day traders e investidores de longo prazo. Embora o corretor cobra taxas mais altas do que seus concorrentes do setor, você obtém ferramentas e serviços de negociação de alta qualidade. Não é por acaso que a TD Ameritrade figura no topo das corretoras online desde a sua fundação em 1971. Hoje, a corretora oferece uma ótima plataforma baseada na web e uma das melhores plataformas baseadas em desktop. Suas ferramentas de pesquisa e negociação de alta qualidade, o material educacional e o atendimento profissional ao cliente tornam a TD Ameritrade uma escolha legítima para qualquer comerciante em todo o mundo.

    Glossário de termos da plataforma de negociação

    Representação da taxa de crescimento percentual dos fundos, mostrando as alterações percentuais da Taxa Fed | Aprender vínculos
    Taxa de plataforma

    A taxa de plataforma de negociação refere-se ao valor que um trader paga para usar a plataforma e acessar os recursos e ferramentas de sua plataforma integrada. Pode ser uma taxa única paga pela aquisição da plataforma de negociação, uma taxa de assinatura paga mensalmente ou anualmente. Outros cobrarão por transação com uma taxa específica por transação.

    gráfico e representação gráfica do desempenho do mercado ilustrando os ganhos de capital | Aprender vínculos
    Custo por comércio

    O custo por negociação também é conhecido como a taxa básica de negociação e se refere à taxa que um corretor ou plataforma de negociação cobra de você cada vez que você realiza uma negociação. Algumas corretoras oferecem descontos por volume e cobram um custo menor por negociação para negociações volumosas.

    Uma ilustração da escala de justiça que mostra a authosity que um custodiante tem em relação à conta de custódia | Aprender vínculos
    Margem

    Margem é o dinheiro necessário em sua conta para manter uma negociação com alavancagem.

    Ilustração de uma interligação representando empréstimos P2P | Aprender vínculos
    Negociação social

    A negociação social é uma forma de negociação que permite a interação e troca de ideias de negociação, sinais e configurações de negociação entre as diferentes classes de negociadores.

    Imagem de liberação de patrimônio líquido com uma casa sobre pilhas de moedas
    XNUMX% Automatizado

    O comércio de cópias, também conhecido como comércio espelho, é uma forma de comércio online que permite aos operadores copiar as configurações de negociação uns dos outros. Na maioria dos casos, são os novatos e os comerciantes de meio período que copiam as posições dos comerciantes profissionais. As copiadoras - na maioria dos casos - são obrigadas a ceder uma parte dos lucros obtidos com as transações de cópias - em média 20% - com os comerciantes profissionais.

    Um título rosa sem cifrão verde
    Instrumentos financeiros

    Um instrumento financeiro se refere idealmente à prova de propriedade de commodities financeiras de contratos monetários entre duas partes. Nos mercados monetários, os instrumentos financeiros referem-se a elementos como ações, ações, obrigações, Forex e cripto CFDs e outras obrigações contratuais entre diferentes partes.

    Representação do desempenho do ETF | ETFs Learnbonds
    Índice

    Um índice é um indicador que rastreia e mede o desempenho de um título, como uma ação ou título.

    Saco de dólar e planta em vaso mostrando como os ativos crescem em um Fundo | Aprender vínculos
    Comodidades

    Commodities referem-se às matérias-primas utilizadas na produção e fabricação de outros produtos ou produtos agrícolas. Algumas das commodities mais populares negociadas nos mercados de câmbio incluem energia e gases como petróleo, produtos agrícolas como milho e café e metais preciosos como ouro e prata.

    Representação de pilhas crescentes de moedas ilustrando taxas de renda fixa | Aprender vínculos
    Fundos negociados em bolsa (ETFs)

    Um ETF é um fundo que pode ser negociado em bolsa. O fundo é uma cesta que contém vários títulos, como ações, títulos ou mesmo commodities. Os ETFs permitem que você negocie a cesta sem ter que comprar cada título individualmente.

    Representação de um fundo de índice com tendência de alta | Aprender vínculos
    Contrato por diferença (CFD)

    CFDs são uma forma de negociação contratual que envolve especulação sobre o desempenho de uma determinada negociação no mercado. Os CFDs basicamente permitirão que você especule sobre o valor futuro dos títulos, como ações, moedas e commodities, sem possuir os títulos subjacentes.

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    Investimento Mínimo

    O investimento mínimo simplesmente se refere ao menor valor de injeção de capital que você pode depositar em uma corretora ou plataforma de negociação. Corretores diferentes exigem valores mínimos de investimento variados de seus clientes, seja no registro ou na abertura de posições de negócios.

    Representação de moedas e curva de crescimento ilustrando fundos mútuos | Aprender vínculos
    Limite diário de negociação

    Um limite diário de negociação é o menor e o maior valor que um valor mobiliário pode flutuar, em uma sessão de negociação, na bolsa em que é negociado. Uma vez que o limite é atingido, a negociação desse título específico é suspensa até a próxima sessão de negociação. Os limites diários de negociação são impostos pelas bolsas para proteger os investidores de volatilidades extremas de preços.

    Representação de um homem pensando em dinheiro e riscos, ilustrando um consultor de investimentos registrado | Aprender vínculos
    Day traders

    Um day trader é um termo usado para descrever um trader que está constantemente abrindo e fechando negócios em um dia. É um termo comum usado para referir-se aos negociadores forex que abrem a negociação e mantêm-na apenas por alguns minutos ou horas antes de se desfazerem e não ter que deixar negociações abertas no momento do fechamento do dia de negociação.

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    FAQ

    Os residentes fora dos EUA podem negociar com a TD Ameritrade?

    Sim, os não residentes nos EUA podem abrir uma conta de negociação na TD Ameritrade, desde que forneçam um Formulário W-8BEN completo e válido do IRS para certificar sua situação fiscal.

    A TD Ameritrade é regulamentada?

    A TD Ameritrade é uma corretora online bem regulamentada pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), Securities Investor Protection Corporation (SIPC) e Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).

    Como posso entrar em contato com a TD Ameritrade para abrir uma conta de negociação?

    Para abrir uma nova conta de negociação, você pode entrar em contato com este número - + 1800-454-9272 ou e-mail em [email protegido]

    Posso usar negociação automatizada com TD Ameritrade

    Sim você pode. A TD Ameritrade fornece o Autotrade, um serviço fornecido que insere automaticamente as recomendações comerciais que você recebe de software de terceiros, como o TradeWise.

    Posso negociar criptomoedas com TD Ameritrade

    A TD Ameritrade investiu na ErisX, uma empresa externa que planeja oferecer aos comerciantes acesso a contratos à vista de criptomoeda. Os comerciantes também podem negociar futuros de bitcoin na TD Ameritrade.

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    Os usuários devem se lembrar que toda negociação traz riscos e os usuários devem investir apenas em empresas regulamentadas. As opiniões expressas são apenas dos escritores. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros. As opiniões expressas neste Site não constituem aconselhamento de investimento e aconselhamento financeiro independente deve ser procurado quando apropriado. Este site é gratuito para você usar, mas podemos receber comissões das empresas que apresentamos neste site.

    Tom é um analista financeiro experiente e ex-day trader de derivativos especializado em futuros, commodities, forex e criptomoeda. Ele é bacharel em Economia e Gestão e seu trabalho foi publicado em uma série de publicações, incluindo Yahoo Finance, FXEmpire e NASDAQ.com.