rtmark
LearnBonds.com

Melhores contas de corretagem para iniciantes em 2021

Confira nossa lista das 7 melhores contas de corretora de investimentos em 2021.
Autor: Edith Muthoni

Última atualização: janeiro 5, 2021
Melhores contas de corretora para iniciantes em 2020 | Aprender vínculos
Melhores contas de corretora para iniciantes em 2020 | Aprender vínculos

Qual é a única coisa que uma corretora de investimentos deve ter antes de você considerar depositar fundos com ela? São taxas baixas de gerenciamento e transação? A profundidade de suas opções de investimento? São suas plataformas de negociação, treinamento em pesquisa ou qualidade de seu atendimento ao cliente ou assistência financeira?

Seja qual for o caso, identificar um corretor respeitável e confiável com todos esses recursos pode ser uma tarefa difícil, especialmente quando todos os participantes do setor afirmam ser os melhores. Mas não se preocupe ainda!

Temos dedicado tempo para examinar diferentes corretoras na tentativa de identificar aquele que melhor atende às suas necessidades de investimento. Aqui estão nossas principais opções para as melhores corretoras para 2021. Mas, primeiro, veremos por que você precisa contratar uma e os critérios que usamos para chegar a essa conclusão.

Principais contas de corretagem de 2021

Você pode ler sobre as melhores contas de corretagem com mais detalhes mais adiante nesta página, mas se estiver com pressa, aqui está uma visão rápida das principais contas de 2021.

  1. Edward Jones
  2. Charles Schwab
  3. TD Ameritrade
  4. Ally Invest
  5. Melhoramento
  6. M1 Finanças 
  7. Interactive Brokers

Nesta página:

Conteúdo [mostrar]

    Contas de corretagem - por que você precisa delas?

    • Ajuda a construir um portfólio: A maioria das corretoras existe há séculos e é operada por gestores de investimentos igualmente experientes. Então, quem está mais bem equipado para ajudá-lo a encontrar o equilíbrio certo para os diferentes investimentos que compõem seu portfólio?
    • Quando e como investir: As corretoras oferecem mais do que apenas uma plataforma que permite que você tenha acesso ao mercado. Eles fornecem todas as ferramentas necessárias para ajudá-lo a determinar o melhor momento para comprar ou descartar um investimento.
    • Gerenciamento rápido de portfólio: Não sabe ou simplesmente não tem tempo para administrar sua carteira de investimentos? A corretora fornecerá uma ferramenta de gerenciamento automatizada ou um consultor financeiro em que você pode confiar para gerenciar o portfólio de forma lucrativa.
    • Facilite a compra e venda de ações específicas: Um corretor de investimentos também oferece acesso menos estressante a vários mercados de câmbio.
    • Verifique a legitimidade dos investimentos: O fato de um corretor listar um determinado investimento em sua plataforma é indicação suficiente de que ele tem total confiança em sua legitimidade. Eles economizam uma quantidade enorme de tempo e recursos que, de outra forma, seriam gastos para verificar a legitimidade de cada empresa e instrumento nos quais você está interessado.

    Prós e contras de contas de corretagem:

    Prós

    • Fornece conselhos valiosos sobre investimentos e pesquisas de mercado acionáveis
    • Dê acesso a ferramentas analíticas premium que facilitam sua tomada de decisão de investimento
    • Alguns oferecem a oportunidade de personalizar altamente suas opções de investimento
    • Outros, como consultores de descontos e robo, expõem você a custos baixos
    • Acesso em tempo real às suas informações de investimento na forma de demonstrações financeiras

    Contras

    • A maioria, como os consultores de desconto e robo, tem muitos custos ocultos
    • Corretagem de serviço completo é relativamente cara
    • Eles nem sempre têm os melhores interesses em mente, uma vez que ainda ganham dinheiro, independentemente de você lucrar ou reportar uma perda

    Quais critérios são usados ​​para classificar essas contas de corretagem?

    Ao analisar os principais corretores de investimento e decidir quem figura na lista do que consideramos o melhor na indústria hoje, levamos em consideração fatores como:

    • Taxas e comissões
    • Facilidade de uso e suporte ao cliente
    • Ferramentas de pesquisa e análise
    • Número de opções de investimento
    • Plataformas de negociação
    • Ofertas e promoções
    • Número de mercados acessados ​​pelo trader

    As 7 melhores contas de corretagem em 2021:

    1. Edward Jones

    Melhores contas de investimento em

    Edward Jones continua sendo um dos melhores corretores de serviço completo com serviços de consultoria financeira especialmente concebidos para investidores individuais e pequenas empresas.

    A corretora também possui uma das maiores redes de agências da América do Norte e um número igualmente grande de consultores financeiros especializados que trabalham individualmente com seus clientes.

    E enquanto o resto do mundo está ocupado se conectando, Edward Jones ainda mantém consultores financeiros em todas as suas filiais para oferecer serviços presenciais para seu grupo cada vez maior de clientes.

    Processo de investimento

    Um processo típico de investimento começa com uma reunião com o investidor especialista. Juntos, vocês podem explorar suas metas de investimento avaliando fatores como tolerância e limite de tempo.

    O especialista então irá guiá-lo através dos diferentes veículos de investimento, incluindo fundos mútuos, ações individuais e títulos de renda fixa como títulos de onde você decide a porcentagem certa de cada um ou alguns para apresentar em sua carteira de investimentos.

    Taxas e depósito mínimo

    Edward Jones permite a abertura de contas tributáveis, IRAs, 401 (k) e vários tipos de outras contas de investimento.

    O corretor de investimento não exige um depósito inicial específico seguro para a Conta de Soluções Guiadas que exige um depósito mínimo de $ 5,000. Os encargos aqui começam em 1.35% ao ano em uma escala móvel, enquanto as contas de aposentadoria atraem uma taxa anual de US $ 40.

    Prós:

    • Um grande número de ramos físicos
    • A gestão profissional torna uma oportunidade de investimento passiva
    • Taxas competitivas para grandes saldos de contas - 0.5% / ano para contas com US $ 10 milhões

    Contras:

    • Taxas punitivas para titulares de contas pequenas
    • Não adequado para day trading
    [/ su_note]

    2. Charles Schwab

    Melhores contas de investimento em

    Você está bastante confiante sobre suas habilidades de análise de investimento e tomada de decisão?

    Considere investir por meio do amplamente aclamado Charles Schwab corretor de investimentos de serviço completo. O investidor oferece uma gama completa de serviços de investimento que vão desde uma plataforma de investimento online a serviços de consultoria de investimento.

    A corretora também é famosa por suas taxas inferiores à média do setor, uma ampla gama de opções de investimento e a integração de vários serviços de alta tecnologia em sua plataforma.

    Amigável para iniciantes

    Agradecemos especialmente o nível de dedicação do corretor para com o suporte ao cliente.

    Isso, junto com a plataforma para investidores on-line de fácil utilização, desempenhou um papel fundamental em tornar o corretor um dos corretores preferidos tanto para iniciantes quanto para investidores experientes.

    Os serviços da corretora também são facilmente acessíveis por meio de seu comerciante da web e aplicativos móveis. A maioria das contas abertas com Charles Schwab não exige um depósito mínimo.

    A negociação de ações e ETFs aqui atrai um encargo de $ 4.95 por transação, enquanto os encargos de opções estão em $ 4.95 mais $ 0.65 por contrato. Os ETFs Charles Schwab, no entanto, são isentos de comissão.

    Prós:

    • Suporte ao cliente altamente dedicado
    • No depósito mínimo
    • Garantia de liquidez de um dos maiores bancos

    Contras:

    • Opções de investimento limitadas - sem forex

    3. TD Ameritrade

    Melhores contas de investimento em

    TD Ameritrade pode facilmente passar como o corretor on-line mais amigável para iniciantes com o qual interagimos até agora, se os níveis de suporte ao cliente, disponibilidade de várias plataformas de negociação e treinamento de investidores forem considerados.

    Estes vão desde o seu web trader ao inovador Thinkorswim que permite o comércio social aos igualmente versáteis web traders e comerciantes móveis.

    Algumas das características mais exclusivas do trader são o fato de que você não precisa de um depósito mínimo prescrito para abrir uma conta de investimento com ele.

    Thinkorswim inovador

    Você também não precisa de qualificações especiais para obter acesso à plataforma de negociação social Thinkorswim, onde os investidores veteranos e novatos se encontram e compartilham ideias, opiniões e estratégias de investimento.

    Os investidores iniciantes, portanto, têm uma grande oportunidade de aprender não apenas com o material educacional de investimento disponibilizado no site da corretora, mas também com investidores profissionais.

    Custos

    A maioria das contas de investimento abertas com o negociante tem acesso a ações negociadas em bolsa e títulos de juros fixos, como títulos do tesouro.

    As ações e negociações de ETF na Charles Schwab atraem uma cobrança de $ 6.96 por transação, enquanto as opções atraem um adicional de $ 0.75 por contrato. Mesmo assim, abrir uma nova conta e financiá-la com um depósito qualificado dá a você 60 dias de negociações sem comissões.

    Prós:

    • Grande variedade de investimentos para escolher
    • Investimentos adequados em pesquisa de mercado
    • Sem mínimos de conta
    • Plataformas de negociação inovadoras e altamente versáteis

    Contras:

    • Pode-se considerar suas taxas de negociação caras
    • A assistência do corretor e a ajuda especializada são caras aqui

    4. Ally Invest (Trade King)

    Melhores contas de investimento em

    Ally Invest, anteriormente rei comercial, vence o dia como a melhor corretora para traders ativos, dados seus baixos custos de negociação. Vasta gama de ferramentas analíticas premium e plataformas de negociação fáceis de usar.

    As taxas de negociação começam em $ 4.95 por transação, com opções atraindo uma cobrança extra de $ 0.65 por contrato. Você também tem a liberdade de abrir tantas contas com o corretor quanto possível, uma vez que eles não exigem o mínimo de contas.

    Além disso, os comerciantes de alto volume e clientes de alto patrimônio líquido obtêm um desconto de $ 1 por volume que efetivamente reduz seu custo de negociação para $ 3.95 por transação.

    Para chegar aqui, entretanto, você deve manter um saldo de conta diário ativo de $ 100,000 ou negociar mais de 30 negociações por trimestre.

    Ferramentas de pesquisa e plataforma de negociação

    A Ally Invest possui uma série de ferramentas de análise de mercado livre para operadores de ações / ETFs e operadores técnicos.

    Isso começa com acesso a cotações de compra e venda de mercado em tempo real para traders que fazem mais de dez negociações por mês, calculadora de preços de opções para negociadores de opções e probabilidade, bem como calculadoras de lucros e perdas para negociadores técnicos.

    Qualquer um desses traders pode acessar o sistema por meio de suas plataformas baseadas na web e em movimento por meio de seus aplicativos móveis e smartphones com acesso ao web trader.

    Prós:

    • Baixas comissões e taxas de negociação
    • Sem mínimos de conta
    • Web-trader altamente personalizável
    • Vasta gama de pesquisa e ferramentas analíticas

    Contras:

    • Puramente online, sem filiais físicas
    • Os fundos mútuos não são isentos de taxas de negociação

    5. Melhoria

    Melhores contas de investimento em

    O que acontece quando você não tem uma ideia de como proceder para estabelecer uma carteira de investimentos sólida e sem fundos suficientes para garantir os serviços de uma corretora de serviço completo?

    Você consegue envolver o melhor consultor de robo, Melhoramento. O corretor de investimentos online é totalmente automatizado e usa a tecnologia Modern Portfolio Theory (MPT) para ajudá-lo a criar um portfólio de investimento equilibrado e lucrativo.

    Ele começa fazendo uma série de perguntas em relação à tolerância ao risco para entender seus objetivos de investimento antes de decidir sobre os tipos de investimentos a serem agrupados para formar seu portfólio.

    Se você não se sentir satisfeito com o sistema automatizado, pode solicitar os serviços de um analisador de carteira de investimentos humanos, mas isso terá um custo.

    Preço

    Você pode abrir contas diferentes relacionadas à aposentadoria e planejamento financeiro pessoal com o consultor robo, uma vez que todas elas não exigem um valor mínimo de depósito. Os encargos aqui começam em 0.25% dos ativos sob gestão ao ano.

    Prós:

    • Opção de investimento totalmente passiva
    • Amigável para iniciantes
    • Fornece reequilíbrio automático e colheita de prejuízos fiscais

    Contras:

    • Carteiras de investimento rígidas
    • O acesso à ajuda especializada é bastante caro e também exige saldos de contas enormes

    6. M1 Finance

    Melhores contas de investimento em

    Se você gosta da ideia de depositar suas finanças em um corretor de investimentos que não cobra de gerenciamento ou exige quantias absurdas em depósitos mínimos, você provavelmente vai adorar M1 Finance.

    Este consultor robo é indiscutivelmente o melhor quando se trata de opções de investimento de baixo custo e altamente personalizadas, tornando-o um favorito para investidores novatos e experientes.

    Assim como o Betterment, os sistemas automatizados do consultor usam a estratégia MPT para ajudá-lo a criar um portfólio de investimentos viável que melhor se alinhe com seus objetivos de investimento.

    M1 Finance também vai além e aproveita alguns portfólios de investimento pré-construídos que podem ser totalmente adotados ou customizados para atender às necessidades desejadas.

    Investimento passivo e personalização

    O consultor robo M1 Finance traz a você o mais perto possível de um investimento passivo com seus sistemas automatizados de configuração e gerenciamento de portfólio de investimentos.

    O consultor também tem o que consideramos o sistema de consultor robo mais versátil que oferece suporte aos mais altos níveis de personalização de portfólio de investimento.

    E gostaríamos que eles tivessem mais opções de investimento, além da gama de ETFs que oferecem atualmente.

    Prós:

    • Você pode obter adiantamentos em dinheiro de até 35% do seu saldo patrimonial para resolver suas emergências
    • Taxas de transação zero
    • Opções de investimento altamente personalizáveis
    • Disponibilidade de carteiras de investimento predefinidas

    Contras:

    • Um número limitado de opções de investimento
    • Não é adequado para comerciantes ativos

    7. Corretores interativos

    Melhores contas de investimento em

    Nós consideramos Corretores interativos reis da diversificação de investimentos, dada a ampla gama de veículos de investimento que concedem aos seus clientes.

    A corretora de investimentos possui uma das mais extensas coleções de sofisticadas ferramentas de análise que encontramos e é especialmente projetada para atender às necessidades dos investidores de alto volume.

    Plataformas versáteis e robo-consultor

    Eles conectaram seus sistemas a praticamente todas as bolsas eletrônicas em todo o mundo, expondo efetivamente seus corretores à mais ampla seleção de ETFs, ações, opções e futuros negociados globalmente.

    Eles também têm plataformas de negociação igualmente versáteis que variam de comerciantes da web e aplicativos móveis. Mais recentemente, a corretora lançou sua própria versão do robo advisor, que permite que você acesse o mercado global XNUMX horas por dia.

    Taxas e depósito

    Mesmo com a lista extensa de contas que você pode abrir e manter com o corretor, ainda não exige um depósito mínimo.

    As taxas de transação da corretora também são bastante atraentes e começam em US $ 0.005 por ação. Além de tudo isso, eles lançaram recentemente um consultor robo e isso os empurra cada vez mais para ser o corretor de investimentos mais amigável para iniciantes.

    Prós:

    • Plataformas de negociação de qualidade e altamente inovadoras
    • Uma ampla seleção de ferramentas de análises técnicas
    • Um grande número de opções de investimento para escolher
    • Comissões baixas

    Contras:

    • Mantém taxas de inatividade para contas inativas
    • Pouca ênfase na educação e treinamento do investidor

    Ponto de partida

    Depositar todos os seus ganhos em uma conta de poupança em uma conta bancária nacional que não pague 2% como juros é indesculpável (a menos que seja um fundo de emergência).

    Você também não tem um motivo válido pelo qual ainda está investindo com uma corretora que não entende ou não atende às suas metas de investimento.

    Pegue a primeira e decida o tipo de conta de investimento que deseja abrir, e este guia o ajudará a direcioná-lo para o corretor certo.

    E mesmo quando você não tem um plano de investimento claro, acreditamos que os robo-consultores ou uma reunião com um especialista financeiro ajudarão a colocar sua bússola financeira em ordem.

    FAQ

    Quem é um corretor de investimentos?

    Refere-se a um indivíduo ou instituição que atua como intermediário entre compradores e vendedores nos mercados monetários, agindo como um canal pelo qual os investidores podem comprar diferentes títulos nas bolsas de valores.

    Devo fazer meu investimento por meio de uma corretora?

    Não, você tem a opção de investimentos diretos. O processo é, no entanto, tedioso e burocrático. Além disso, nem toda empresa em que você gostaria de investir tem a opção de investimento direto. Portanto, é melhor investir por meio do corretor, pois isso economiza tempo e recursos.

    De quanto eu preciso para iniciar uma jornada de investimento?

    Quanto você investe depende em grande parte da exigência de depósito mínimo de seu corretor, de sua renda disponível e do investimento mínimo necessário para participar de uma determinada ação ou patrimônio. Você deve colocar todos os três fatores, bem como suas metas de investimento e seus retornos desejados, em consideração ao decidir os valores de investimento.

    E se eu precisar do dinheiro investido de volta antes do vencimento do investimento?

    Os corretores de investimento têm políticas bem definidas sobre o cancelamento de seu investimento e a maioria é bastante direta. Outros, como o M1 Finance Robo Advisor, tornaram possível classificar suas emergências financeiras imediatas sem desmontar sua carteira de investimentos, adiantando-o em até 35% do saldo de sua conta como empréstimo.

    Essas corretoras de investimentos são regulamentadas?

    Sim, todas as opções de corretagem de investimento são monitoradas de perto pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), que por sua vez opera sob a Securities and Exchange Commission (SEC) dos Estados Unidos. A FINRA tem o mandato de licenciar e supervisionar a operação de indivíduos e empresas que oferecem serviços de corretagem de investimentos, bem como disciplinar membros errantes.

    Meu corretor de investimentos pode direcionar fundos para mercados internacionais?

    Como e onde seu dinheiro é investido depende da escolha de um corretor. A maioria, especialmente os Robo Advisors, expressa discrição ao tomar a decisão de investimento e nem mesmo diz onde suas finanças foram investidas. Outros, como corretores alternativos, são bastante transparentes na forma como investem seus recursos. Eles também são um dos poucos corretores confiáveis ​​que investem em bolsas internacionais.

    E se meu corretor de investimentos for colocado em liquidação?

    Praticamente todos os corretores de investimentos registrados são segurados pela Securities Investment Protection Corporation (SIPC). Caso a sua corretora de investimentos seja declarada insolvente, os ativos sob sua gestão são transferidos para a SIPC para redistribuição. E se o capital recuperado não for suficiente para cobrir os reembolsos, a SIPC utilizará seus recursos para cobrir os reembolsos até um máximo de $ 500k para investimentos em títulos e $ 250k para reivindicações em dinheiro.

    Veja nossa gama completa de recursos para corretores - Corretores AZ

    Os usuários devem se lembrar que toda negociação traz riscos e os usuários devem investir apenas em empresas regulamentadas. As opiniões expressas são apenas dos escritores. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros. As opiniões expressas neste Site não constituem aconselhamento de investimento e aconselhamento financeiro independente deve ser procurado quando apropriado. Este site é gratuito para você usar, mas podemos receber comissões das empresas que apresentamos neste site.

    Edith é escritora de investimentos, trader e coach de finanças pessoais, especializada em consultoria de investimentos no nicho de fintech. Seus campos de especialização incluem ações, commodities, forex, índices, títulos e investimentos em criptomoedas. Ela tem mestrado em Economia com anos de experiência como banqueira e analista de investimentos. Atualmente, ela é editora-chefe da learnbonds.com, onde se especializou em identificar oportunidades de investimento no cenário de tecnologia financeira emergente e em desenvolver estratégias práticas para sua exploração. Ela também ajuda seus clientes a identificar e aproveitar as oportunidades de investimento no turbulento mundo Fintech.

    10 Comentários

      • Não. Não há muitos brindes, nem mesmo negociações sem comissão. Muitas vezes, são clickbait para atraí-lo, mas a corretora sempre é uma forma de recuperar essas taxas. O mais comum é quando a corretora elimina as comissões de negociação, mas introduz a taxa de processamento de retirada.
      • Olá, tudo depende se você está medindo-os com base nas perspectivas de desempenho ou acessibilidade. O robo-consultor é mais acessível, mas a corretora de serviço completo gerenciada ativamente quase sempre produzirá melhores resultados de investimento.
      • Depende dos requisitos do seu corretor, de sua renda disponível e de seu objetivo. Primeiro, você precisa o suficiente para atender aos requisitos mínimos de conta do seu corretor sem quebrar o banco. Em segundo lugar, um capital significativo pode ser injetado em uma corretora se você espera tirar o máximo proveito de suas economias no menor tempo possível, mas se você está planejando a aposentadoria, pequenos depósitos regulares durante um longo período de tempo serão suficientes.
      • Olá, Brett, Os consultores Robo são uma forma de negociadores automatizados, portanto, é altamente provável que o seu gerente de conta de investimento use uma forma ou outra de ferramenta de negociação automática.
      • Se você estiver usando um consultor robo, sim, mas não se estiver usando uma corretora de serviço completo. Com o robo advisor, você definirá seu perfil de risco e chegará ao portfólio de investimentos. Mas com uma corretora de serviço completo, você está confiante de que o gerente da conta tomará decisões sábias de investimento sobre como usar melhor seus fundos, sem necessariamente pedir sua opinião.

    Resposta

    Seu endereço de e-mail não foi publicado.