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Meilleures applications d'investissement pour les débutants en 2021

Consultez notre liste des meilleures applications d'investissement pour les débutants en 2021.
Auteur: Vidal Arias

Dernière mise à jour: Mars 6, 2021
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La peur d'exposer leur capital au risque est le facteur numéro un que la plupart des gens ne considèrent jamais les marchés monétaires. Ils ont tendance à oublier que contrairement aux marchés Forex qui ont presque toujours affiché des rendements positifs sur leurs investissements, les liquidités déposées sur des comptes d'épargne bancaire ont tendance à se déprécier en raison de l'inflation.

Mais je ne sais pas comment fonctionnent les marchés monétaires, me direz-vous.

Eh bien, vous n'avez pas besoin d'être un trader expérimenté pour commencer à trader le forex, les actions et les actions ou tout autre instrument financier. Aujourd'hui, il existe de nombreuses applications d'investissement adaptées aux débutants, dédiées à vous aider à effectuer votre premier investissement, à répartir votre risque et à établir un portefeuille équilibré même lorsque vous avez une expérience de trading limitée.

Dans ce guide d'investissement axé sur les débutants, nous avons passé en revue les meilleures applications d'investissement pour les débutants qui vous permettent de négocier et de gérer vos investissements tout en éliminant les frais de courtage souvent élevés.

Les meilleures applications d'investissement disponibles dès maintenant

Si vous êtes pressé et n'avez pas le temps de lire notre guide dans son intégralité, voici un aperçu des meilleures applications d'investissement sur le marché.

  1. Stash Investir - Investissez à partir de 5 $ seulement
  2. M1 Finances - Construire des portefeuilles d'investissement passifs
  3. Fidelity - Courtier renommé et de confiance
  4. Robin des Bois - 0% de commission sur les investissements en actions
  5. Glands - Investissement automatique facile
  6. Noix de muscade - Application d'investissement Robo Advisor
  7. TD Ameritrade - Plateforme mobile puissante
  8. Interactive Brokers - Des milliers d'actifs
  9. TradeStation - Excellents outils de cartographie

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    Que sont les applications d'investissement?

    Une application d'investissement fait référence à une application mobile qui vous permet de négocier et d'investir dans différents titres. Parmi les titres les plus populaires sur lesquels vous pouvez échanger ou investir à l'aide d'applications mobiles, citons les actions, les ETF, les obligations, les fonds communs de placement, la crypto-monnaie, le forex et les matières premières.

    Il existe essentiellement trois types d'applications d'investissement mobiles; les traders / investisseurs automatisés et les conseillers de vol, les applications d'investissement gérées activement exploitées par les sociétés d'investissement en ligne et les applications d'investissement personnalisables.

    Les conseillers en robotique et les applications d'investissement gérées par des experts conviennent aux débutants et aux investisseurs à temps partiel. Les applications hautement personnalisables conviennent en revanche aux traders expérimentés qui souhaitent analyser et entrer dans des transactions individuellement.

    Comment fonctionnent les applications d'investissement?

    Les applications d'investissement mobiles ont pour rôle ultime d'aider leurs utilisateurs à réaliser des investissements solides qui les aident à générer des revenus supplémentaires, à se préparer à la retraite, ou les deux. La manière dont ils y parviennent dépend de la conception de l'application.

    Les conseillers robo créent un portefeuille de placements diversifié qui reflète à la fois vos valeurs, votre situation financière et votre tolérance au risque. Certains ont des portefeuilles prédéfinis tandis que d'autres permettent une personnalisation minimale (vous permet d'ajouter ou de supprimer certaines actions et ETF vers et depuis le portefeuille). Les robots-conseillers facturent généralement de petits frais d'administration annuels.

    Les applications d'investissement gérées activement, en revanche, fonctionnent comme des fonds communs de placement ou des fonds fiduciaires. Vous n'avez qu'à déposer des fonds sur le compte et une équipe de gestionnaires de fonds expérimentés les investira dans divers titres en votre nom. L'avantage est que leur expérience et leur professionnalisme se refléteront presque toujours sur les performances de votre compte. La gestion active facture des frais d'administration de compte relativement plus élevés que les robots-conseillers.

    La dernière classe d'applications d'investissement ne vous présentera que la plate-forme, un tableau ou des outils d'analyse de trading et de marché, et éventuellement des guides d'investissement. Ils vous donnent un contrôle absolu sur vos fonds et vous permettent de créer et de gérer votre propre portefeuille. Ceux-ci sont les moins chers car ils sont gratuits ou ont de faibles coûts d'abonnement. Cependant, ils conviennent mieux aux traders expérimentés. 

    Quels sont les avantages et les inconvénients des applications d'investissement?

    Avantages

    • La plupart exigent des dépôts initiaux minimums relativement faibles, aussi bas que 5 $
    • Il existe de nombreuses applications d'investissement mobiles gratuites
    • Soutenir la mise en place de portefeuilles d'investissement diversifiés
    • La plupart des ressources et guides de trading et d'investissement vous aident à améliorer votre expérience
    • La plupart facturent des frais peu élevés pour les petits comptes de placement
    • La plupart des applications d'investissement mobiles sont faciles à utiliser

    Inconvénients

    • Les frais de gestion peuvent être exorbitants pour les grands comptes
    • Options de compte de placement limitées car elles ne soutiennent pas l'investissement fiscalement avantageux
    • Les dépôts minimes et les petits comptes se traduisent par des rendements intangibles

    Quelles sont les meilleures applications d'investissement pour les débutants?

    1. Stash - Idéal pour les investissements passifs à partir de 5 $

    Stash est devenue l'une des plates-formes les plus remarquables qui ont émergé ces dernières années, non seulement la société offre un accès pour investir sur les marchés financiers (ETF et actions), mais elle sert également de force de guidage pour tout nouveau débutant avec peu ou pas d'expérience du tout.

    La société a développé son propre modèle destiné à aider tout nouvel investisseur à apprendre des marchés et à prendre des décisions avisées avec ses investissements. L'un des défis auxquels la plupart des investisseurs sont confrontés au début de leur carrière est de savoir où investir leur argent, en particulier dans quelle action ou classe d'actifs. La sélection de titres a sa propre science, alors que beaucoup peuvent dire qu'elle n'est pas compliquée, elle nécessite de nouvelles connaissances et compétences pour être acquises.

    Même si beaucoup considèrent Stash comme un Robo-Advisor, en réalité, il agit comme un conseiller en gestion de portefeuille, guidant leurs clients pour qu'ils exécutent les changements et, en fin de compte, gèrent le portefeuille eux-mêmes.

    Après avoir passé un certain temps à utiliser l'application avec mon propre capital, j'ai trouvé que Stash était une excellente option pour les nouveaux investisseurs et vraiment toute personne intéressée à apprendre des marchés. Sachez que si vous réussissez à grandir en tant qu'investisseur et en tant que commerçant, vous devrez éventuellement chercher une autre plate-forme pour atteindre la prochaine étape de votre carrière.

    Veuillez noter que la société offre également l'accès à des régimes de retraite comme les IRA dans le cadre de la sélection de leur compte, ce qui rend l'entreprise encore plus désirable car vous bénéficierez également d'incitations fiscales du gouvernement.

    Informations complémentaires,

    • dépôt minimum : 5 $ (Stash permet essentiellement à toute personne avec quelques dollars de commencer à investir)
    • Meilleure caractéristique: Stash permet aux particuliers de démarrer leur propre portefeuille et d'investir dans l'actif ou le secteur de leur choix. L'un des aspects les plus difficiles de l'investissement est de se sentir motivé à le faire tout en achetant des actions de sociétés qui ne vous intéressent pas vraiment simplement parce que le robot-conseiller vous l'a dit. Avec leur approche Stash permet aux individus de suivre les investissements de leur choix dans un effort pour rendre l'expérience globale plus personnelle
    • Recommandé pour: Cette plate-forme devrait être l'option idéale pour toutes les mains d'investisseurs qui souhaitent suivre leur propre modèle d'investissement avec les conseils de la plate-forme.

    Notre appréciation

    • L'application propose une section dédiée aux nouvelles et aux ressources éducatives, cela aidera les investisseurs débutants à s'habituer au jargon et à la logique générale derrière la lecture des nouvelles qui affecteront leur portefeuille.
    • La plateforme est facile à utiliser et très intuitive
    • Les investisseurs sont autorisés à investir partiellement dans des actions chères en achetant des fractions d'actions
    • Tout comme avec M1 Finance, l'exécution des transactions est retardée jusqu'aux 40 premières minutes après l'ouverture du marché. Bien que cela ne représente pas un problème pour les investisseurs à long terme, il est important de garder à l'esprit que cela peut entraîner l'entrée ou la sortie de positions à un prix différent et cela pourrait vous être bénéfique ou vous affecter selon le scénario.
    • Les frais et commissions peuvent être considérablement élevés sur les petits comptes

    2. M1 Finance - Meilleure application pour créer un portefeuille passif

    Le secteur du courtage a connu de nombreux changements importants au cours des deux dernières décennies, de l'avancement de l'investissement électronique aux systèmes modernes tels que les robots-conseillers qui rendent les gestionnaires d'actifs et de portefeuille traditionnels de plus en plus obsolètes.

    Il est important de comprendre que M1 Finance n'est ni un courtier ni un fournisseur de robo-advisor et un gestionnaire d'actifs pleinement opérationnel. Au lieu de cela, la société fonctionne comme une plate-forme d'investissement dite «hybride», offrant aux investisseurs un accès à des titres et à un portefeuille entièrement géré expérimenté.

    L'un des principaux facteurs de différenciation de la firme est que contrairement aux autres robots-conseillers, M1 Finance donne accès à des portefeuilles entièrement personnalisables (d'où la notation hybride). «En plus d'offrir ses services de courtage, l'entreprise propose également d'autres services comme l'accès aux mécanismes d'emprunt et de paiement via des comptes chèques et des cartes plastiques.

    Gardez à l'esprit que M1 Finance n'est pas une plate-forme pour quiconque tente de poursuivre une approche active des marchés. L'entreprise vise plutôt un modèle guidé afin que les individus ne soient pas aussi submergés par l'expérience d'investissement globale. Si vous ne vous sentez toujours pas à l'aise avec l'investissement, vous voudrez peut-être opter pour une expérience entièrement gérée, également proposée par l'entreprise.

    Du point de vue des applications, il n'y a pas grand-chose dont vous puissiez vous plaindre, comme la plupart des applications d'investissement modernes M1 Finance suivent une approche très minimaliste avec une plate-forme magnifique. Gardez à l'esprit que cette application est conçue pour fonctionner comme un pont entre les services bancaires traditionnels et les services d'investissement, elle peut ne pas offrir une complexité élevée ou une plate-forme puissante, mais dans ce cas, c'est en fait une très bonne chose.

    Si vous êtes intéressé à investir mais que vous ne savez pas par où commencer, vous voudrez peut-être jeter un œil et essayer M1 Finance. La plate-forme offrira la plupart de ce dont vous avez besoin pour commencer et vous serez également guidé tout au long du processus.

    Informations complémentaires,

    • Exigences minimales: $100
    • Meilleure caractéristique: La société entière a été construite autour de son service de portefeuille sur mesure, dans un effort pour se différencier du reste du marché, la société a conçu une nouvelle approche utilisant des graphiques à secteurs faciles à utiliser et à gérer. Dans l'ensemble, M1 Finance est une plate-forme assez simple pour toute personne intéressée à démarrer une carrière dans l'investissement
    • Recommandé pour: L'une des premières préoccupations des investisseurs débutants est généralement de ne pas savoir comment choisir des actions ou des ETF pour leur portefeuille et, par conséquent, ils commencent à avoir peur de perdre de l'argent à cause de leurs actions. M1 Finance travaille en tant que partenaire et mentor lors de la construction et de la conception de votre propre portefeuille. Gardez à l'esprit que même si vous avez affaire à la technologie IA, le service global est excellent! Si vous pensez qu'il serait préférable d'avoir quelqu'un pour guider votre carrière d'investissement, vous devriez envisager d'ouvrir un compte avec eux.

    Notre appréciation

    • Même si je conseillerais d'utiliser un ordinateur pour créer votre portefeuille la première fois, il est possible de le faire en utilisant également leur application mobile.
    • Le rééquilibrage du portefeuille est automatique dans la plupart des cas, l'entreprise dispose de son propre groupe de PM supervisant les comptes
    • L'entreprise permet d'acheter des actions fractionnables, ce qui permet aux investisseurs ayant de petits comptes d'investir partiellement dans des actions chères
    • Nouveau courtage, comptes SIPC protégés jusqu'à 500,000 $
    • Comme mentionné précédemment, le modèle commercial ne convient pas aux investisseurs ou traders actifs
    • M1 Finance n'est pas un courtier à part entière dans le sens où toutes les transactions sont exécutées à l'ouverture du marché, cela peut entraîner de ne pas obtenir le meilleur prix ou du moins celui souhaité

    3. Fidelity Investments - Meilleure application d'investissement à long terme

    Peu d'applications d'investissement peuvent dire qu'elles gèrent plus de 2.46 billions de dollars entre les fonds de pension et d'autres services de courtage et bancaires. Lorsque vous analysez Fidelity en tant qu'entreprise, il ne vous faudra pas longtemps avant de réaliser à quel point l'entreprise est grande et importante pour le système financier américain.

    Il est à noter que la société est une entreprise multinationale avec de nombreuses filiales différentes offrant tous les types de services et de produits, ce qui fait de la fidélité une excellente option pour quiconque souhaite consolider ses fonds sous un seul parapluie.

    Bien que le coût d'exploitation avec Fidelity soit un peu plus élevé que celui de leurs concurrents proches, il vaut la peine de payer le coût supplémentaire en échange de la tranquillité d'esprit de savoir que vos fonds sont entre les mains de professionnels mondialement connus. Veuillez noter que même si la plate-forme de Fidelity est suffisamment puissante pour utiliser la plupart des stratégies d'investissement, leur application fonctionne mieux pour l'investissement à long terme et passif. Si vous envisagez de négocier activement des titres, vous voudrez peut-être opter pour une option différente comme TradeStation.

    Informations complémentaires,

    • Exigences minimales: Même si la fidélité permet des investissements considérablement faibles, leur modèle commercial de base a changé car la société vise à offrir ses services à des clients ayant une valeur nette plus élevée.
    • Meilleure caractéristique: En matière de fidélité, leur meilleur atout en plus de leur exécution et de leur expérience dans ce jeu, ce sont des capacités de gestion de portefeuille. Il sera difficile pour toute autre entreprise d'essayer même de se rapprocher du niveau de technicité et de l'expérience qu'offre Fidelity.
    • Recommandé pour: Fidelity est la meilleure option pour toute personne intéressée à avoir tous ses comptes sous une seule marque, de la banque à l'investissement et aussi pour les plans de retraite

    Notre appréciation

    • Large gamme d'actifs et de marchés financiers parmi lesquels choisir
    • La société possède la deuxième plus grande bibliothèque de fonds communs de placement au monde
    • Bien qu'ils proposent des forfaits fixes pour les nouveaux traders et investisseurs, il ne leur faudra qu'un appel rapide pour les amener à proposer des plans meilleurs et moins chers non divulgués ou proposés sur leur page Web. N'ayez pas peur de demander un meilleur prix, la plupart du temps, ils sont prêts à vous aider avec un meilleur prix
    • L'accès à l'expérience de fidélité complète n'est pas bon marché et il faudra utiliser leurs autres services comme les services bancaires afin de débloquer pleinement tous leurs services
    • La société fonctionne selon un modèle assez similaire à une institution fiduciaire, pour cette raison, ils sont assez préoccupés par votre meilleur intérêt. Bien que cela semble être un avantage, il est important de mentionner que l'accès à des stratégies d'investissement et de négociation plus sophistiquées nécessitera de compléter une période de temps et d'exécuter également un certain nombre de transactions sur une période de 12 mois afin d'obtenir un accès complet.

    4. Robinhood - Négociation d'actions gratuite sans commission

    La plupart des courtiers et institutions financières traditionnels de cette liste existent depuis au moins deux décennies. Même s'il y a eu une augmentation de la demande pour leurs services, accroître leur clientèle a toujours été un défi. Et puis son Robinhood, six ans d'existence et qui a déjà surpassé la plupart des courtiers de niveau 2 en termes d'actifs sous gestion et aussi en nombre de clients actifs.

    L'entreprise blâme sa plate-forme et son modèle commercial pour son succès. Au lieu de suivre un service de courtage traditionnel avec une plateforme moderne, la firme a décidé d'aller au-delà et a proposé un modèle révolutionnaire sur lequel le trading sera essentiellement gratuit et sans commissions, ils n'auraient pas pu perturber les marchés plus que ça!

    Depuis sa création, l'entreprise s'est toujours concentrée sur la croissance de sa clientèle de détail, permettant aux particuliers d'ouvrir des comptes avec peu de capital et d'avoir accès à l'ensemble de leur plateforme. Du point de vue des applications, Robinhood propose actuellement ce qui est probablement la meilleure application mobile de tous les courtiers!

    Veuillez garder à l'esprit que pour qu'une application de courtage fonctionne non seulement elle doit avoir une belle mise en page, mais surtout elle doit être fiable et faire le travail le plus rapidement possible. Même si Robinhood a réussi à fournir à la fois la mise en page et l'exécution, il manque toujours la dernière. Leur plateforme n'est pas aussi puissante ni aussi complète pour des stratégies complexes ou même simplement pour un investissement actif.

    Si vous envisagez d'utiliser l'analyse technique dans le cadre de votre méthodologie d'investissement, je vous suggère de viser une plate-forme différente, vous ne bénéficierez pas des avantages du trading gratuit, mais au moins vous aurez accès à fonctionner librement et avec moins de maux de tête.

    Informations complémentaires,

    • Exigences minimales: $200
    • Meilleure caractéristique: Robinhood offre un service très compétitif en matière d'achat et de vente de titres avec une approche passive, mais en plus de leur accès au trading sans commission, ils n'offrent aucun autre différenciateur. L'entreprise a rendu l'investissement plus accessible à l'ensemble du marché, mais l'avancement des autres courtiers et applications est loin d'être le meilleur.
    • Recommandé pour: Si vous recherchez une option d'exécution bon marché afin d'acheter et de vendre des actions et des ETF de manière discrétionnaire, Robinhood est une application parfaite pour vous. Gardez à l'esprit que si vous prévoyez d'être actif sur les marchés, il y a de fortes chances que vous soyez frustré en raison de la mauvaise exécution offerte par l'entreprise par rapport à d'autres courtiers à escompte aux États-Unis.

    Notre appréciation

    • Négociation gratuite d'actions et d'ETF (probablement la seule raison pour laquelle tant de personnes les choisissent)
    • Excellente mise en page, la plate-forme ne pouvait pas être meilleure
    • À la fin de 2018, la société a déjà reçu la bénédiction de lancer son propre modèle de banque en ligne, bien que ce soit quelque chose qui aura lieu dans les prochains mois, cela pourrait être un grand avantage de recevoir un service complet avec une seule plateforme.
    • L'entreprise manque en termes d'analyse technique et ne convient pas à la plupart des utilisateurs actifs. Gardez à l'esprit que vous recevez un service presque gratuit et que la plate-forme doit être évaluée en tenant compte de cela
    • Bien que ce ne soit pas une obligation pour un courtier ou une application d'offrir l'accès à la recherche, il est le bienvenu lorsqu'ils le font. La plupart des applications destinées aux investisseurs particuliers dépensent généralement de grosses sommes d'argent pour développer et fournir un accès à la recherche et à d'autres contenus éducatifs. C'est un point où Robinhood peut facilement renforcer l'optique globale de nombreux investisseurs à leur sujet
    • Veuillez noter qu'à partir de 2019, l'entreprise n'offre ses services complets qu'aux États-Unis (un plan pilote est en cours en Australie)

    5. Acorns - placement automatique / simplicité

    Chaque année, des centaines de nouvelles entreprises FinTech commencent à offrir leurs services aux États-Unis, tandis que la plus grande partie d'entre elles disparaîtra au bout de quelques années seulement, celles qui seront gérées pendant cette période et deviendront rentables se développent généralement assez rapidement. Acorns n'est qu'un autre exemple de la façon dont une idée simple très bien exécutée peut se transformer assez rapidement en une idée d'un milliard de dollars.

    Le principe sur lequel l'entreprise a été fondée était de moderniser la façon dont les individus épargnent et investissent leur argent, en particulier les milléniaux. Depuis sa création, la société a proposé aux particuliers de connecter leur carte en plastique actuelle à des glands afin qu'ils puissent arrondir leurs paiements au dollar suivant et investir les différences.

    Cela peut ne pas sembler beaucoup, mais lorsque vous prenez en compte le nombre de fois que vous utilisez votre carte sur une base mensuelle et que vous additionnez l'arrondi moyen, vous pouvez voir qu'au fil du temps, cela représente un montant considérable.

    Acorns n'offre pas d'accès aux services de courtage typiques même si elle dispose d'une licence complète pour le faire, au lieu de cela, la société propose à ses clients une gamme de portefeuilles parmi lesquels choisir. Des portefeuilles à faible risque avec un rendement presque fixe aux portefeuilles à haut risque avec une forte exposition aux actions et ETF américains. La raison en est de simplifier les investissements autant que possible et de fournir un service très simple.

    Veuillez garder à l'esprit que tous les portefeuilles de cette société ont été construits par le groupe Vanguard et également par Blackrock, alors qu'ils auraient pu utiliser des options moins chères pour la conception et la gestion de leur portefeuille, la société a décidé d'offrir simplement le meilleur en termes de rééquilibrage de portefeuille. et la création.

    Informations complémentaires,

    • Exigences minimales: L'un des principes fondamentaux des glands est que de grandes choses peuvent pousser à partir de petits emballages, comme un chêne et un gland. Pour cette raison, la société accepte les dépôts et les rafles sans limite ni minimum réel
    • Meilleure caractéristique: Même si vous aimez le trading et l'investissement, il y a de fortes chances que vous ne soyez pas aussi actif que votre carte de crédit. Pouvoir investir un peu à chaque fois pour acheter ou payer quelque chose est un excellent moyen d'épargner et de s'assurer que vous respecterez vos objectifs d'investissement.
    • Recommandé pour: Acorn a ciblé les jeunes et en particulier les étudiants. La principale raison derrière cela est la grande synergie entre la génération Y et ces types de technologies aventureuses. D'un autre côté, investir de si petites sommes d'argent prendra du temps à se constituer et à devenir autre chose, commencer le plus jeune possible est votre meilleure chance de tirer le meilleur parti de cette méthode d'investissement.

    Notre appréciation

    • Acorns a atteint un niveau qui devrait être suivi, mais d'autres plates-formes, leur application globale et sa mise en page sont tout simplement impressionnantes et parfaitement exécutées
    • Excellent service pour toute personne intéressée à investir sur les marchés avec une approche passive, ce ne sera pas beaucoup d'action en plus de choisir l'appétit pour le risque de chaque portefeuille
    • Le cabinet a décidé d'externaliser la conception et la gestion de son portefeuille afin de fournir la meilleure expérience et le meilleur rendement possible à ses utilisateurs. Depuis mai 2019, la société utilise des portefeuilles créés par The Vanguard Group et BlackRock.
    • Gardez à l'esprit que les portefeuilles Acorns sont principalement axés sur les ETF et les actions BlueChip, bien que cela soit suffisant pour la plupart des personnes qui recherchent dans cette catégorie, cela peut également devenir un problème si vous êtes intéressé par d'autres classes d'actifs.
    • L'entreprise est relativement nouvelle et il en va de même pour tous les portefeuilles, afin de pouvoir vraiment prévoir ou avoir une vue statistique des rendements, il faut avoir fonctionné depuis au moins 5 ans afin d'avoir suffisamment de données pour modéliser en conséquence. . Gardez à l'esprit que derrière ces portefeuilles, il y a certains des meilleurs noms du jeu, mais cela devrait toujours être un point à considérer avant de choisir une application.

    6. Nutmeg - Meilleure application d'investissement au Royaume-Uni / conseiller en robotique

    Une autre plate-forme Robo-Advisor que vous devez connaître est Nutmeg. Même si leur nom n'est peut-être pas aussi célèbre que certaines des autres options de cette liste, la société est devenue une force sur le marché britannique. Avec plus de 1.5 milliard de livres d'actifs sous gestion, il est prudent de dire qu'il s'agit d'une entreprise qui est là pour rester et qui continuera très probablement à se développer au fil du temps.

    Du point de vue de la plate-forme et de l'application, vous devez prendre en compte le fait que Nutmeg utilise une approche très passive de l'investissement, la meilleure façon de le décrire est comme une plate-forme «set it - and forget it». Dans le cadre de leur modèle de robot-conseiller, l'entreprise crée différents portefeuilles en fonction du profil de risque et de l'appétit de l'utilisateur. Afin de profiter pleinement de leurs services, il est essentiel d'avoir une image de soi claire, y compris les objectifs d'investissement et la tolérance au risque. Gardez à l'esprit que tout rendement sera basé sur le montant du risque et le type de portefeuille choisi.

    L'entreprise propose un accès à une plateforme de bureau dédiée ainsi qu'à une application mobile, alors que les deux sont de grands atouts à posséder, force est de constater que la version mobile n'est pas au niveau de sa société mère. Même si cela vous permettra de réaliser des tâches plus courantes et simples telles que la supervision de votre portefeuille et la modification des bases du portefeuille, vous devrez avoir accès à l'expérience de bureau complète afin de pouvoir vraiment utiliser leurs services. Il s'agit d'un point d'amélioration majeur pour l'entreprise compte tenu de la qualité de ses services.

    Informations complémentaires,

    • Dépôt minimum: £500
    • Meilleure caractéristique: La noix de muscade est un Vanille nature Robo Advisor et il n'offre aucun type de fonctionnalités spécifiques ou simplement de modèles propriétaires, cela dit, gardez à l'esprit que l'entreprise propose une excellente plate-forme à un prix imbattable
    • Recommandé pour: La noix de muscade est l'option idéale pour quiconque souhaite démarrer un portefeuille d'investissement passif au coût le plus bas possible. Si vous êtes un investisseur soucieux des coûts, je vous recommande d'essayer Nutmeg comme application d'investissement

    Notre appréciation

    • Nutmeg offre aux investisseurs une option bon marché d'un service de robot-conseiller traditionnel, des frais de gestion et des commissions peu élevés
    • La structure des frais est très simple et directe, vous n'aurez pas à faire face à des frais cachés ou des surprises
    • La mise en place d'un portefeuille est considérablement plus rapide qu'avec d'autres applications
    • Les comptes ISA ont un dépôt mensuel minimum de 100 £ afin de garder le compte ouvert et un dépôt initial de 5000 £, ce qui fait de l'entreprise une option considérablement coûteuse pour commencer à utiliser leurs services.
    • Le minimum pour ouvrir un compte de pension est considérablement atteint à 5,000 £
    • Le cabinet offre un accès très limité à la recherche et à l'information, vous devrez rechercher une application tierce afin d'obtenir un accès approprié

    7. TD Ameritrade - Plateforme la plus puissante

    Si vous prévoyez débuter une carrière en placement avec une approche pratique et très active, vous devriez examiner de plus près comment TD Ameritrade et son application Thinkorswim peuvent vous faciliter la vie. Alors que de nombreux courtiers offrent un accès à des analyses techniques et à des «outils de trading avancés», ni beaucoup d'entre eux ne livrent vraiment, soit parce que leurs plates-formes sont simplement trop compliquées, soit parce que leur prix est trop élevé pour la plupart des investisseurs particuliers.

    Outre les services de courtage, il est important de se rappeler que TD Ameritrade a commencé comme une banque pleinement opérationnelle à Toronto et qu'à ce jour, elle offre toujours une suite bancaire complète avec des produits et des services qui relient les banques traditionnelles et modernes dans leur ensemble.

    Du point de vue de l'application, l'entreprise propose ce qui est probablement la meilleure plate-forme globale disponible en 2021, non seulement elle est extrêmement puissante et fiable, mais elle a une mise en page facile à utiliser. Alors qu'au début, cela peut sembler beaucoup (c'est beaucoup), il ne vous faudra que du temps pour vous habituer à la façon dont les choses sont réparties entre leurs fenêtres pour commencer à l'utiliser à sa pleine capacité.

    Un élément clé de Thinkorswim est la manière dont leur plate-forme a été intégrée entre les interfaces. Offrir une plate-forme mobile est devenu une norme pour les courtiers dans le monde d'aujourd'hui, mais TD Ameritrade a fait un pas en avant en intégrant les versions de bureau et mobiles de TOS.

    L'une des choses qui peut entraîner des tracas inutiles pour les traders actifs et en particulier ceux qui ont des liens étroits avec l'analyse technique est qu'une fois qu'ils quittent leur plate-forme de bureau, ils perdent l'accès à leurs études et même à leurs graphiques. Afin que les deux plates-formes soient pleinement intégrées, TD Ameritrade dépense une somme d'argent considérablement élevée pour intégrer les deux plates-formes dans un réseau cloud, cela permet aux particuliers d'avoir un accès en direct aux informations et aux détails de leur plate-forme de bureau lors de leurs déplacements.

    Gardez à l'esprit que cela peut ne pas sembler beaucoup, mais le niveau d'interaction entre les deux applications est incroyable, imaginez vous promener dans le parc et pouvoir ouvrir ou fermer une transaction uniquement à partir de votre smartwatch! C'est le niveau de sophistication dont nous parlons.

    Informations complémentaires,

    • Exigences minimales: Veuillez noter que même si TD Ameritrade n'a pas de montant minimum pour les dépôts, certains types d'investissement et de négociation exigeront un solde minimum de 2,000 $.
    • Meilleure caractéristique: Dans l'ensemble, la plate-forme Thinkorswim est l'une sinon la meilleure plate-forme disponible sur le marché. Cela peut être un peu compliqué pour les nouveaux traders, mais si vous êtes prêt à prendre votre temps pour comprendre comment l'utiliser, vous tirerez vraiment le meilleur parti de votre argent.
    • Recommandé pour: Dans l'ensemble, l'application Thinkorswim est l'une sinon la meilleure plate-forme disponible sur le marché. Il est important de garder à l'esprit que la plate-forme ne convient pas aux investisseurs débutants car elle nécessite un échange de connaissances. Si vous êtes intéressé par une approche plus technique de l'investissement, TOS deviendra votre application préférée en un rien de temps

    Notre appréciation

    • Il n'y a pas beaucoup de noms qui peuvent essayer de combattre Thinkorswim pour sa couronne! Avec TOS, vous bénéficierez de la meilleure plate-forme disponible sur le marché et du soutien d'une banque internationale et de tous ses services supplémentaires.
    • En ce qui concerne l'analyse technique, la société est un gros concurrent contre des noms comme TradeStation
    • Bien que la plateforme soit mieux adaptée aux investisseurs expérimentés, les débutants peuvent en profiter s'ils prennent leur temps pour comprendre le fonctionnement de la plateforme.
    • Le coût global du trading et de l'investissement est plus cher que ses pairs, mais vous recevrez en retour chaque centime supplémentaire!
    • Si vous êtes un particulier qui a besoin d'un agent de change au téléphone pour qu'il puisse passer vos commandes comme cela se faisait il y a des décennies, vous pourrez le faire avec TD Ameritrade, mais le coût est extrêmement élevé!
    • Si vous n'avez jamais utilisé de terminal de trading auparavant, il y a de fortes chances que vous vous sentiez dépassé par toutes les différentes fenêtres et boutons

    8. Interactive Brokers - Idéal pour les clients internationaux

    Il y a quelques années seulement, Interactive Brokers a décidé de changer de modèle commercial pour proposer ses services aux investisseurs particuliers du monde entier. La société était auparavant connue pour sa puissante plate-forme et le fait qu'elle n'était disponible que pour les acteurs institutionnels et les traders sophistiqués.

    Dans un effort pour rester pertinent sur le marché, la société a décidé de modifier son approche et de mettre à niveau sa plate-forme afin qu'elle puisse également être utilisée par les investisseurs de détail. Un point clé à mentionner à propos d'IB est qu'ils se concentrent sur un créneau très spécifique du marché, les investisseurs de détail en dehors des États-Unis. La société est mondialement connue pour offrir ses services dans presque tous les pays du monde, ce qui jusqu'à il n'y a pas si longtemps n'était qu'un rêve pour la plupart des courtiers.

    Comme mentionné précédemment, l'application Interactive Brokers a été conçue à partir du sol dans le seul but d'être puissante et fiable. Gardez à l'esprit que même s'ils ont modifié leur modèle commercial et également peaufiné leur plate-forme, cela peut être un peu trop compliqué à utiliser pour les investisseurs et les traders débutants.

    Si vous êtes actuellement aux États-Unis, il n'y a aucune raison réelle pour vous de choisir IB plutôt que Thinkorswim ou Tradestation, sinon, si vous êtes un investisseur international, vous voudrez peut-être examiner de plus près Interactive Brokers. La plate-forme est vraiment fiable et simple, mais vous devez garder à l'esprit que vous vous engagerez avec une plate-forme qui n'a que peu ou pas de nounous pour vous éviter de commettre des erreurs.

    Informations complémentaires,

    • Dépôt minimum:$10,000
    • Meilleure caractéristique: La plate-forme d'IB est une machine puissante, même si je pense qu'elle peut être trop compliquée pour les investisseurs, elle est encore disponible pour quiconque s'y intéresse. La fonctionnalité de la plate-forme et du courtier est un accès facile aux marchés mondiaux et à son service global.
    • Recommandé pour: À la suite d'une histoire similaire à TradeStation, Interactive Brokers est un autre courtier qui a décidé d'ouvrir sa plate-forme aux particuliers. La principale raison pour laquelle quiconque paierait son dépôt minimum élevé est d'avoir accès au marché américain à l'international. Si vous êtes un investisseur international, IB pourrait être l'une des options les moins chères pour fonctionner avec une plate-forme puissante.

    Notre appréciation

    • IB propose des prix très compétitifs par rapport aux autres courtiers à rabais
    • La société offre un accès à 120 marchés financiers différents dans plus de 31 pays différents, vous ne trouverez aucune autre plateforme offrant un aussi large éventail d'actifs et de marchés
    • Leur courtier offre actuellement un accès aux actions des bourses des marchés émergents, ce qui n'est jamais vu auparavant sur les marchés internationaux.
    • Le poste de travail d'IB peut être un peu trop pour certains individus, même s'il fournit des outils similaires à des noms comme TradeStation, le problème vient de la mise en page de l'application (c'est un peu compliqué pour les nouveaux commerçants)
    • Même si vous pouvez vous permettre d'ouvrir un compte chez IB, vous devez garder à l'esprit que les comptes dont le solde est inférieur à son minimum ou simplement avec le minimum peuvent entraîner des pénalités et des frais de gestion supplémentaires.

    9. TradeStation - Paradis des chartistes

    TradeStation est au bas de cette liste non pas parce qu'ils ne sont pas assez bons, mais parce qu'ils sont les meilleurs dans leur propre catégorie. La société se concentre sur la fourniture d'une plateforme haute performance pour les gros utilisateurs, comme la plupart des acteurs institutionnels.

    Indépendamment de la taille de votre compte, il est probable que vous n'ayez jamais besoin du niveau de performance et de précision qu'un nom comme TradeStation peut offrir, cela dit, la société a dérivé vers un modèle commercial plus accessible dans lequel les investisseurs de détail et les commerçants peuvent également utiliser leur prestations de service.

    TradeStation Appa est un terminal professionnel pour les traders, tandis que leur mise en page est élégante et belle, leur objectif a été de fournir la meilleure exécution possible pour chaque transaction.

    Si vous pensez toujours que votre courtier actuel ne vous fournit pas les bons outils ou si vous cherchez simplement à essayer une plateforme plus puissante, sachez que TS ne propose aucun service de gestion de portefeuille. Cela signifie que vous devrez vous fier uniquement à votre trading et à votre exécution personnelle, bien que ce ne soit pas une préoccupation pour les investisseurs plus expérimentés, les débutants doivent en être conscients.

    Veuillez noter que TS est la meilleure option pour les utilisateurs expérimentés si vous avez besoin d'une approche similaire, mais avec une plate-forme plus conviviale, je vous recommande de jeter un coup d'œil à TD Ameritrade et Thinkorswim. Ce n'est peut-être pas aussi puissant en termes d'outils de cartographie et d'analyse technique, mais gardez à l'esprit que tout comme une voiture de course n'est peut-être pas la meilleure option pour un conducteur quotidien, la même chose peut se produire avec une plate-forme aussi puissante. En fonction de vos besoins, un niveau inférieur pourrait être encore meilleur et cela réduira également le risque de commettre des erreurs inutiles.

    Informations complémentaires,

    • Exigences minimales: $ 500 minimum
    • Meilleure caractéristique: Meilleure plateforme de trading active, accès à tous les principaux marchés financiers et classes d'actifs du monde
    • Recommandé pour: Je suis un utilisateur de TS depuis près de cinq ans maintenant, je peux les recommander activement à tous ceux qui cherchent à obtenir un niveau d'analyse plus élevé sur penser ou nager, ainsi qu'aux personnes qui échangeront le volume des mouvements, car cela se traduira par un prix global expérience

    Notre appréciation

    • Meilleure plate-forme et suite d'analyse technique de sa catégorie
    • Analyse de marché et informations réalisées par les meilleurs analystes financiers (avec l'aimable autorisation de la plateforme)
    • Les frais de négociation sont bon marché par rapport aux autres courtiers (vous pouvez échanger jusqu'à 500 actions pour moins de 2 $)
    • Les ETF sans commission sont limités et, dans certains cas, indisponibles
    • Alors que l'entreprise propose des transactions relativement bon marché en termes de frais et de commissions, les packages de données et les cotations en direct de certains actifs peuvent être assez coûteux. Si vous souhaitez accéder à tous les principaux marchés des États-Unis, soyez prêt à dépenser jusqu'à 80 USD par mois en paquets de données (les actions et les ETF ne sont pas si chers, mais les OTC et les contrats à terme le sont)
    • Traiter avec le support client est un problème si vous prévoyez de les contacter constamment, vous serez mieux avec TOS

    Comment choisir la meilleure application d'investissement:

    Voici quelques-uns des facteurs les plus importants dont vous devez tenir compte pour choisir la meilleure application d'investissement:

    • Ton expérience: Optez uniquement pour une application qui correspond à votre expérience d'investissement / de trading. Si vous êtes inexpérimenté, envisagez des applications pour débutants comme les conseillers robotiques
    • Facilité d'utilisation: Certains des facteurs à considérer ici incluent la facilité d'enregistrement, d'interaction avec son interface utilisateur, le dépôt / retrait de fonds et l'accessibilité de son équipe d'assistance.
    • Prix : Le coût représente ici à la fois les coûts d'acquisition et de négociation de l'application, qui ne devraient représenter qu'une fraction de vos revenus ou du retour sur investissement attendu.
    • Approche d'investissement: Comment l'appli investit-elle vos fonds? Investissent-ils dans des actions, crypto, forex ou actions et vos niveaux de tolérance au risque sont-ils en ligne avec l'agressivité de l'application?
    • Réglementation et assurance: Ne vous contentez que des applications enregistrées et hautement réglementées. L'application doit également s'engager à assurer vos dépôts

    Conclusion

    Avec un si large éventail de courtiers et de fournisseurs de services parmi lesquels choisir, les raisons et les excuses pour un individu de rester à l'écart des marchés financiers et d'investir disparaissent plus rapidement que jamais.

    Je conseille personnellement aux particuliers de commencer à investir le plus tôt possible et d'en faire une habitude aussi importante que de faire de l'exercice et d'avoir un mode de vie sain. Même s'il y a toujours une chance de remporter un jackpot et de gagner beaucoup d'argent avec un investissement précoce, il est essentiel pour les individus de visualiser leur carrière d'investisseur à long terme. Rome ne s'est pas construite en un jour, et il y a de fortes chances que votre portefeuille de rêve ne le soit pas non plus.

    Prenez votre temps pour planifier vos transactions et vos investissements en conséquence, n'oubliez jamais qu'investir est un marathon et non un sprint. Si vous avez du mal à décider quelle approche sera la meilleure pour vous, prenez votre temps pour comprendre quelles sont vos attentes personnelles en matière d'investissement. En vous comprenant vous-même, il sera plus facile de prendre des décisions qui vous conduiront à terme à atteindre vos objectifs en tant qu'individu et en tant qu'investisseur.

    Glossaire des termes d'investissement

    Représentation d'un certificat d'obligation et d'une pièce d'un dollar illustrant des obligations | Learnbonds
    Cautions

    Une obligation est un prêt consenti à une organisation ou à un gouvernement avec la garantie que l'emprunteur remboursera le prêt plus les intérêts à l'échéance de la durée du prêt. Il peut être avancé au gouvernement national, aux institutions corporatives et à l'administration municipale. Il s'agit d'une classe d'investissement avec un revenu fixe et une durée de prêt prédéterminée.

    Représentation de pièces et courbe de croissance illustrant les fonds communs de placement | Learnbonds
    Fonds communs de placement

    Un fonds commun de placement est un véhicule d'investissement géré par des professionnels qui regroupe les fonds de nombreux investisseurs et les investit dans des titres tels que des actions, des obligations et d'autres instruments du marché monétaire. Ils sont dirigés par des gestionnaires de portefeuille qui déterminent où investir ces fonds. Ils sont très réglementés et investissent sur des marchés monétaires à risque relativement faible et affichent à leur tour des taux inférieurs à ceux d'autres fonds gérés agressifs.

    Illustration d'une interconnexion illustrant les prêts P2P | Learnbonds
    P2P Prêts

    Le prêt entre pairs (prêt p2p) est une forme de prêt direct qui consiste à faire avancer des liquidités aux particuliers et aux institutions en ligne. Une plate-forme de prêt P2P, en revanche, est une plate-forme en ligne reliant les prêteurs individuels aux emprunteurs.

    Illsutration sur une pièce Bitcoin | Bitcoin Learnbonds
    Bitcoin

    Bitcoin est la crypto-monnaie héritée développée sur la technologie Bitcoin Blockchain. Il s'agit d'une nouvelle forme de monnaie principalement développée pour résoudre certains des défis inhérents aux monnaies fiduciaires comme l'inflation et la surproduction. C'est de l'argent virtuel (en ligne) que vous pouvez utiliser pour payer des produits et des services dans des magasins compatibles avec Bitcoin.

    Représentation d'un fonds indiciel haussier | Learnbonds
    Fonds indiciels

    Un fonds indiciel se réfère au rassemblement d'individus pour mettre en commun des fonds qui sont ensuite investis sur les marchés boursiers et monétaires par des gestionnaires de fonds professionnels. La seule différence entre un fonds indiciel et un fonds commun de placement est que le fonds indiciel suit un ensemble spécifique de règles qui suivent des investissements spécifiques et des actions indicielles.

    Représentation de la performance des ETF | ETFs Learnbonds
    FNB

    Un fonds négocié en bourse fait référence à un véhicule d'investissement qui est coté en bourse sur les marchés boursiers - tout comme les actions et les actions. Le fonds est géré par des experts et son portefeuille comprend des produits d'investissement tels que des actions, des obligations, des matières premières et d'autres instruments du marché monétaire comme les devises.

    Privation d'une personne âgée en fauteuil roulant représentant la retraite | Learnbonds
    Retraite

    La retraite fait référence au temps que vous passez loin d'un emploi actif et peut être volontaire ou occasionnée par la vieillesse. Aux États-Unis, l'âge de la retraite se situe entre 62 et 67 ans.

    Une illustration de la performance haussière des penny stocks | Learnbonds
    Penny Stocks

    Penny Stocks fait référence aux actions ordinaires de sociétés ouvertes relativement petites qui se vendent à des prix considérablement bas. Ils sont également connus sous le nom d'actions de nano / micro-capitalisation et comprennent principalement toute action cotée en bourse évaluée à moins de 5 $.

    Représentation d'un formulaire de prêt immobilier et d'un stylo illustrant la nature de l'immobilier | Learnbonds
    Immobilier

    L'immobilier peut être considéré comme le terrain et les bâtiments sur une propriété donnée ainsi que d'autres droits associés à l'utilisation de la propriété comme les droits aériens et les droits souterrains. L'immobilier peut être soit commercial si le terrain, la propriété et les bâtiments sont utilisés à des fins commerciales, soit résidentiel s'ils sont utilisés à des fins non commerciales, comme la construction d'une maison familiale.

    Représentation d'une maison illustrant des fiducies de placement immobilier (REIT) | Learnbonds
    Fiducie de placement immobilier (FPI)

    Les REIT sont des entreprises qui utilisent les fonds mis en commun des membres pour investir dans des projets immobiliers générateurs de revenus. Bien qu'une FPI puisse se spécialiser dans un créneau immobilier, la plupart se diversifient et investissent dans autant de projets immobiliers à revenu élevé que possible. Ils sont particulièrement intéressés par les projets immobiliers commerciaux tels que les entrepôts, les immeubles de bureaux de premier ordre, les appartements résidentiels, les hôtels, les chantiers à bois et les centres commerciaux.

    Une main tenant une maison et des espèces en dollars illustrant différents types d'actifs | Atout, Learnbonds
    Asset

    L'actif fait simplement référence à toute ressource de valeur ou à une ressource qui peut être détenue et contrôlée pour produire une valeur positive par un individu ou une entreprise.

    Représentation d'un homme avec une maison en tête - Courtier immobilier | Learnbonds
    Broker

    Un courtier est un intermédiaire pour une transaction lucrative. C'est l'individu ou l'entreprise qui relie les vendeurs et les acheteurs et leur facture des honoraires ou perçoit une commission pour le service.

    graphique et graphique de la performance du marché illustrant les gains en capital | Learnbonds
    Gain en capital

    Les gains en capital font référence à la variation positive du prix d'une immobilisation telle que des actions et des actions, des obligations ou un projet immobilier. C'est la différence entre le prix de vente actuel de l'actif et son prix d'achat initial inférieur et il est considéré comme un revenu imposable.

    Sac de dollars et une pile de pièces montrant la performance des hedge funds | Fonds spéculatif, Learnbonds
    Hedge Fund

    Un hedge fund est un véhicule d'investissement qui regroupe des fonds de particuliers et d'entreprises fortunés avant que des gestionnaires de fonds professionnels l'investissent dans des marchés très diversifiés. La différence entre les fonds communs de placement et les fonds spéculatifs est que ces derniers adoptent des portefeuilles très complexes composés d'investissements plus risqués et à haut rendement, tant au niveau local qu'international.

    Représentation d'un fonds indiciel haussier | Learnbonds
    Sommaire

    Un indice signifie simplement la mesure du changement obtenue en surveillant un groupe de points de données. Il peut s'agir des performances de l'entreprise, de l'emploi, de la rentabilité ou de la productivité. L'observation d'un indice boursier consiste donc à mesurer la variation de ces points d'un groupe restreint d'actions dans le but d'estimer leur santé économique.

    Un marché à la baisse et une pièce d'un dollar représentant une récession | Learnbonds
    Récession

    Une récession des affaires fait référence à une contraction des affaires ou à une forte baisse des performances économiques. Il fait partie du cycle économique et est normalement associé à une baisse généralisée des dépenses.

    Impôt, dollars et représentation en pourcentage d'un compte imposable | Learnbonds
    Comptes imposables

    Le compte imposable fait référence à tout compte de placement qui investit dans des actions et des actions, des obligations et d'autres titres du marché monétaire. Le compte est offert par une société de courtage et vous êtes obligé de déclarer et de payer des impôts sur les revenus de placement chaque année.

    Calculatrice, pourcentages et formulaire illustrant un compte fiscalement avantageux | Learnbonds
    Comptes fiscalisés

    Un compte fiscalement avantageux fait référence à l'épargne des comptes de placement qui bénéficient d'avantages tels qu'une exonération fiscale ou un paiement d'impôt différé. Roth IRA et Roth 401K sont des exemples de comptes exonérés d'impôt dont les contributions sont tirées des revenus après impôt, les rendements générés par l'investissement de fonds y étant exonérés d'impôt. L'IRA traditionnel, le plan 401K et l'épargne des collèges, en revanche, représentent des comptes à impôt différé. Leurs contributions sont déductibles de vos revenus imposables actuels, mais vous devez payer des impôts sur leurs revenus accumulés.

    Signe Yiled | Rendement, Learnbonds
    Portions

    Le rendement se réfère simplement aux rendements gagnés sur l'investissement d'une immobilisation particulière. C'est le gain qu'un propriétaire d'actif tire de l'utilisation d'un actif.

    Une illustration de l'échelle de justice montrant l'authenticité d'un dépositaire sur le compte de garde | Learnbonds
    Comptes de garde

    Un compte de dépôt est tout type de compte qui est détenu et administré par une personne responsable pour le compte d'un autre (bénéficiaire). Il peut s'agir d'un compte bancaire, d'un fonds en fiducie, d'un compte de courtage, d'un compte d'épargne détenu par un parent / tuteur / fiduciaire pour le compte d'un mineur avec l'obligation de le leur transmettre une fois qu'il est majeur.

    Main tenant différents actifs - maison et trésorerie - illustrant le fonctionnement de la société de gestion d'actifs | Learnbonds
    Société de gestion d'actifs

    Une société de gestion d'actifs (AMC) désigne une entreprise ou une société qui investit et gère des fonds mis en commun par ses membres. Comme les fonds communs de placement ou les fonds spéculatifs, l'AMC crée des portefeuilles d'investissement diversifiés qui comprennent des actions et des actions, des obligations, des projets immobiliers et d'autres investissements à faible et à haut risque.

    Représentation d'un homme pensant à l'argent et aux risques illustrant un conseiller en placement inscrit | Learnbonds
    Conseiller en placement inscrit (RIA)

    Un conseiller en placement inscrit est un professionnel de l'investissement (un individu ou une entreprise) qui conseille les investisseurs fortunés (accrédités) sur les opportunités d'investissement possibles et gère éventuellement leur portefeuille.

    Représentation du taux de croissance en pourcentage des fonds illustrant les variations en pourcentage du taux de la Fed | Learnbonds
    Taux Fed

    Le taux fédéral aux États-Unis désigne le taux d'intérêt auquel les institutions bancaires (banques commerciales et coopératives de crédit) prêtent - sur leur réserve - à d'autres institutions bancaires. La Federal Reserve Bank fixe le taux.

    Représentation de piles croissantes de pièces illustrant les taux à revenu fixe | Learnbonds
    Fonds à revenu fixe

    Un fonds à revenu fixe désigne toute forme de placement qui vous rapporte des rendements fixes. Les obligations d'État et de sociétés sont de parfaits exemples de salariés à revenu fixe.

    Sac en dollars et plante en pot illustrant la croissance des actifs dans un fonds | Learnbonds
    Fonds

    Un fonds peut désigner l'argent ou les actifs que vous avez économisés sur un compte bancaire ou investis dans un projet particulier. Il peut également se référer au panier collectif de ressources mises en commun de différents clients qui sont ensuite investis dans des projets générateurs de revenus très diversifiés.

    Représentation d'une valeur de pièce à la hausse ou à la baisse illustrant l'investissement de valeur | Learnbonds
    Valeur d'investissement

    L'investissement de valeur est l'art d'utiliser l'analyse fondamentale pour identifier les actions et les actions sous-évaluées sur le marché. Il s'agit d'acheter ces actions aux prix actualisés actuels et d'espérer qu'une correction du marché les pousse à atteindre leur valeur intrinsèque, ce qui se traduit effectivement par des gains massifs.

    Une usine grognant sur une pile de liquidités illustrant l'investissement d'impact | Learnbonds
    Investissement d'impact

    L'investissement d'impact se réfère simplement à toute forme d'investissement effectuée dans le but de réaliser des rendements financiers tout en ayant un impact positif sur la société, l'environnement ou tout autre aspect de la vie dans le processus. L'investissement dans des projets solaires et dans l'énergie verte, par exemple, génère des bénéfices et contribue à préserver l'environnement.

    Loupe sur l'écran d'un smartphone illustrant le fonctionnement de l'application Investing | Learnbonds
    Application d'investissement

    Une application d'investissement est une plateforme d'investissement en ligne accessible via une application smartphone. Il vous permet d'épargner et d'investir vos fonds dans un portefeuille prédéfini qui se compose principalement d'actions et d'actions, d'obligations, d'ETF et de devises en fonction de votre tolérance au risque.

    Un groupe d'individus et une pièce d'un dollar illustrant le fonctionnement du financement participatif | Crowdfunding immobilier, Learnbonds
    Immobilier CrowdFunding

    Le crowdfunding immobilier est une plateforme qui mobilise les investisseurs moyens - principalement via les réseaux sociaux et Internet - les encourage à mettre en commun des fonds et les investit dans des projets immobiliers très lucratifs. On peut dire qu'il s'agit d'une plateforme en ligne qui rassemble des investisseurs moyens et leur permet de profiter de projets immobiliers auparavant préservés pour les investisseurs institutionnels et fortunés.

     

    FAQ

    Quelle est la meilleure application d'investissement globale de 2019

    Avec un si large éventail d'applications et de courtiers parmi lesquels choisir, il est difficile d'en nommer explicitement l'un comme le meilleur d'entre eux. Après avoir examiné autant de noms différents et essayé leurs services, j'ai trouvé que dans l'ensemble, la meilleure plate-forme est Fidelity, principalement en raison de la façon dont leur plate-forme fonctionne parfaitement pour les investisseurs expérimentés et débutants. La firme propose un modèle très compétitif qui fonctionnera à la fois pour les investisseurs actifs et passifs, leur permettant de négocier et d'opérer sous une seule plateforme.

    Dois-je envisager l'investissement passif plutôt que l'investissement actif?

    Une erreur courante commise par les investisseurs débutants est de choisir entre les deux approches en fonction de ce qui, selon eux, générera le plus de profits et d'argent sur leurs investissements. S'il y a quelque chose que les marchés ont prouvé et répété à maintes reprises, c'est qu'une mentalité de faire de l'argent est le meilleur moyen d'atteindre l'échec et la destruction sur les marchés. Au lieu de suivre l'argent, mon conseil est de choisir en fonction de leur personnalité et de leur temps disponible. À moins que vous ne vous concentriez uniquement sur le trading, une approche passive serait préférable car elle ne prendra pas beaucoup de temps en dehors de votre horaire régulier. Veuillez noter que les systèmes modernes comme les conseillers en robotique et même les algorithmes ont rendu l'investissement actif encore plus accessible, mais il est toujours important de garder à l'esprit qu'il existe un risque élevé associé à certains d'entre eux en raison de leur forte exposition au marché.

    Combien de temps prend la gestion d'un portefeuille?

    Gardez à l'esprit que si vous n'êtes exposé qu'à un seul secteur et que vous ne possédez qu'un petit nombre d'actions ou d'actifs, il ne vous faudra alors que relativement peu de temps pour le gérer activement et le rééquilibrer. Sinon, si le nombre de l'un des éléments augmente, le temps nécessaire pour l'exécuter avec succès et de manière rentable augmentera également. L'un des éléments clés de l'investissement passif est qu'au moins la majorité des positions sont créées avec l'idée de conserver les actifs pendant une longue période (les transactions peuvent être abandonnées si les conditions changent), ce qui permet l'expérience globale de la gestion d'un portefeuille d’investissement passif à considérer comme simple. À moins que les conditions du marché ne soient extrêmes et que des décisions difficiles doivent être prises activement, je me risquerais à dire qu'un portefeuille privé de petite à moyenne taille peut prendre environ 30 à 40 minutes par jour pour être géré. Veuillez noter que cela peut être du temps consommé pendant la journée et non une séance complète de 40 minutes.

    Quel type d'actif dois-je investir mon capital?

    Il existe de nombreux types de classes d'actifs dans lesquels un individu peut investir son capital. Il est essentiel pour eux d'être conscients de leurs objectifs et de leur appétit pour le risque avant de décider lequel utiliser et quelle part de leur portefeuille allouer par classe d'actifs. En raison de leur propre nature, les différentes classes d'actifs réagiront différemment à l'environnement de marché et aux tensions. Veuillez noter que même si les actions ont offert la rémunération moyenne la plus élevée des principales classes d'actifs, elles offrent également un risque plus élevé. N'oubliez pas qu'une entreprise peut facilement faire faillite et que les actionnaires sont les derniers à être payés en cas de défaillance totale. Prenez votre temps pour vraiment comprendre comment chaque classe d'actifs fonctionne et comment elle ajouterait à votre portefeuille, en réalité, votre objectif principal sera toujours de fournir un alpha plus élevé avec un bêta de risque plus faible.

    Existe-t-il un moyen d'atténuer le risque lors de l'investissement?

    Au fil des années de ma carrière dans le trading et l'investissement, j'ai vu de nombreuses personnes qui ont fini par perdre de grosses sommes d'argent en raison de leur approche de la gestion des risques. Les Cowboys ont pris des risques inutiles sans vraiment analyser les conséquences, et les plus averses au risque ont abandonné de nombreux investissements Golden Ticket dans le but de minimiser simplement les risques. Devenir un investisseur prospère est synonyme d'excellence dans la gestion des risques! Il existe de nombreuses stratégies et théories différentes qui sous-tendent la gestion des risques et comment elle doit être appliquée à différents types de portefeuilles et de classes d'actifs. L'une des approches les plus courantes pour les portefeuilles multi-actifs consiste à réduire la corrélation entre les secteurs, les classes d'actifs et même les régions. Imaginez que vous possédez un portefeuille axé uniquement sur les actions des constructeurs automobiles en Europe et que vous vous rendez compte que le gouvernement américain augmentera les taxes sur toutes les voitures produites en dehors des États-Unis, je peux vous assurer que vous ne voulez pas être cette personne. L'information et la recherche sont un bonheur pour les investisseurs, prenez votre temps pour analyser correctement un actif avant de l'acheter. Warren Buffett avait l'habitude de dire que personne ne devrait acheter une action qu'il ne se sentirait pas à l'aise de posséder pendant dix ans. Prenez votre temps, il vaut mieux prendre un petit groupe de décisions et d'achats que simplement acheter un peu de tout dans un portefeuille.

    Quelle est la meilleure application pour tout investisseur débutant?

    Même si nous avons couronné Fidelity comme la meilleure application globale pour tout investisseur, il est important de mentionner qu'il existe d'autres options qui conviennent mieux aux personnes qui commencent leur carrière en tant qu'investisseurs. En fonction de votre approche du marché et de vos attentes, des marques comme Robinhood ou M1 Finance peuvent se traduire par une meilleure expérience que les courtiers à escompte habituels. Gardez à l'esprit que la plupart des maisons de courtage offrent une approche très complexe des marchés car elles sont destinées à être utilisées pour le trading actif ainsi que pour l'investissement.

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    Les utilisateurs doivent se rappeler que toutes les transactions comportent des risques et que les utilisateurs ne doivent investir que dans des entreprises réglementées. Les opinions exprimées sont celles des auteurs uniquement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les opinions exprimées sur ce site ne constituent pas des conseils en investissement et des conseils financiers indépendants doivent être recherchés le cas échéant. Ce site Web est gratuit pour vous, mais nous pouvons recevoir des commissions des sociétés que nous présentons sur ce site.

    Vidal est un stratège et gestionnaire de portefeuille expérimenté avec un vif intérêt et une passion pour les marchés financiers et aussi pour l'écriture. Au cours de sa carrière, il a développé d'excellentes compétences en matière de market timing, se concentrant principalement sur l'analyse macro du marché boursier américain et du marché financier américain dans son ensemble. Il a commencé sa carrière en tant qu'analyste financier pour une grande banque américaine et a continué son chemin dans le trading desk en tant que Sr. Trader et plus tard en tant que gestionnaire de portefeuille pour un Hedgefund offshore en Europe. Linkedin: vidalarias Email: [email protected]

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