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Meilleurs comptes de courtage pour débutants 2021

Consultez notre liste des 7 meilleurs comptes de courtage en placement en 2021.
Auteur: Edith Muthoni

Dernière mise à jour: janvier 5, 2021
Meilleurs comptes de courtage pour les débutants en 2020 | Learnbonds
Meilleurs comptes de courtage pour les débutants en 2020 | Learnbonds

Quelle est la seule chose qu'une société de courtage en placement doit posséder avant de pouvoir envisager de déposer des fonds auprès d'elle? S'agit-il de faibles frais de gestion et de transaction? La profondeur de leurs options d'investissement? S'agit-il de leurs plateformes de trading, de leur formation à la recherche ou de la qualité de leur service client ou de leur aide financière?

Quoi qu'il en soit, identifier un courtier réputé et fiable avec toutes ces fonctionnalités peut être une tâche ardue, en particulier lorsque chaque acteur de l'industrie prétend être le meilleur. Mais ne vous inquiétez pas encore!

Nous avons pris le temps d'examiner différentes maisons de courtage dans une tentative d'identifier celui qui correspond le mieux à vos besoins d'investissement. Voici nos meilleurs choix pour les meilleures sociétés de courtage pour 2021. Mais d'abord, nous examinons pourquoi vous devez en engager une et les critères que nous avons utilisés pour arriver à cette conclusion.

Meilleurs comptes de courtage de 2021

Vous pouvez en savoir plus sur les meilleurs comptes de courtage plus en détail plus bas sur cette page, mais si vous êtes pressé, voici un aperçu des meilleurs comptes de 2021.

  1. Edward Jones
  2. Charles Schwab
  3. TD Ameritrade
  4. Ally Invest
  5. Amélioration
  6. M1 Finances 
  7. Interactive Brokers

Sur cette page:

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    Comptes de courtage - Pourquoi en avez-vous besoin?

    • Aide à construire un portefeuille: La plupart des maisons de courtage existent depuis des lustres et sont gérées par des gestionnaires de placements tout aussi expérimentés. Qui est alors le mieux équipé pour vous aider à trouver le juste équilibre pour les différents investissements composant votre portefeuille?
    • Quand et comment investir: Les sociétés de courtage offrent plus qu'une simple plate-forme qui vous permet d'accéder au marché. Ils vous donnent tous les outils nécessaires pour vous aider à déterminer le meilleur moment pour acheter ou disposer d'un investissement.
    • Gestion rapide du portefeuille: Vous ne savez pas comment gérer votre portefeuille de placements ou vous n'avez tout simplement pas assez de temps? La société de courtage fournira un outil de gestion automatisé ou un conseiller financier en qui vous pouvez avoir confiance pour gérer de manière rentable le portefeuille.
    • Faciliter l'achat et la vente d'actions particulières: Un courtier en placement vous offre également un accès moins stressant à plusieurs marchés boursiers.
    • Légitimité vétérinaire des investissements: Le fait qu'un courtier répertorie un investissement particulier sur sa plateforme est une indication suffisante pour qu'il ait pleinement confiance en sa légitimité. Ils vous permettent d'économiser énormément de temps et de ressources qui, autrement, auraient été dépensés pour vérifier la légitimité de chaque entreprise et instrument qui vous intéresse.

    Avantages et inconvénients des comptes de courtage:

    Avantages

    • Fournir des conseils d'investissement précieux et des études de marché exploitables
    • Donnez accès à des outils analytiques premium qui facilitent votre prise de décision d'investissement
    • Certains vous donnent la possibilité de personnaliser fortement vos options d'investissement
    • D'autres comme les conseillers discount et robot vous exposent à de faibles coûts
    • Accès en temps réel à vos informations d'investissement sous forme d'états financiers

    Inconvénients

    • La plupart, comme les conseillers discount et robo, ont beaucoup de coûts cachés
    • Le courtage à service complet est relativement coûteux
    • Ils n'ont pas toujours à cœur vos meilleurs intérêts étant donné qu'ils gagnent toujours de l'argent, que vous profitiez ou déclariez une perte

    Quels critères sont utilisés pour classer ces comptes de courtage?

    En examinant les meilleurs courtiers en placement et en décidant qui figure sur la liste de ce que nous considérons comme le meilleur du secteur aujourd'hui, nous avons pris en compte des facteurs tels que:

    • Frais et commissions
    • Convivialité et support client
    • Outils de recherche et d'analyse
    • Nombre d'options d'investissement
    • Plateformes de négociation
    • Offres et promotions
    • Nombre de marchés consultés par le commerçant

    Les 7 meilleurs comptes de courtage 2021:

    1. Edward Jones

    Meilleurs comptes d'investissement en

    Edward Jones reste l'un des meilleurs courtiers à service complet avec des services de conseil financier spécialement conçus pour les investisseurs individuels et les petites entreprises.

    Le courtier possède également l'un des plus grands réseaux de succursales en Amérique du Nord et un nombre tout aussi important de conseillers financiers experts qui travaillent en tête-à-tête avec leurs clients.

    Et tandis que le reste du monde est occupé à se connecter en ligne, Edward Jones maintient toujours des conseillers financiers dans toutes ses succursales pour offrir des services en face à face à leur clientèle toujours croissante.

    Processus d'investissement

    Un processus d'investissement typique commence par une rencontre avec l'investisseur expert. Ensemble, vous pouvez explorer vos objectifs de placement en évaluant des facteurs tels que votre tolérance et votre limite de temps.

    L'expert vous guidera ensuite à travers les différents véhicules d'investissement, y compris les fonds communs de placement, les actions individuelles et les titres à revenu fixe comme les obligations, à partir desquels vous décidez du bon pourcentage de chacun ou de certains à figurer dans votre portefeuille d'investissement.

    Frais et dépôt minimum

    Edward Jones permet l'ouverture de comptes imposables, IRA, 401 (k) et plusieurs types d'autres comptes d'investissement.

    Le courtier en placement n'exige pas de dépôt initial spécifique pour le compte de solutions guidées qui nécessite un dépôt minimum de 5,000 $. Les frais ici commencent à 1.35% par an sur une échelle mobile, tandis que les comptes de retraite attirent des frais annuels de 40 $.

    Avantages:

    • Un grand nombre de succursales physiques
    • La gestion professionnelle en fait une opportunité d'investissement passive
    • Frais compétitifs pour les soldes de comptes énormes - 0.5% / an pour les comptes de 10 millions de dollars

    Inconvénients:

    • Frais punitifs pour les petits titulaires de comptes
    • Ne convient pas au day trading
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    2. Charles Schwab

    Meilleurs comptes d'investissement en

    Êtes-vous plutôt confiant quant à vos compétences en analyse d'investissement et en prise de décision?

    Envisagez d'investir par le biais de Charles Schwab courtier en placement à service complet. L'investisseur propose une gamme complète de services d'investissement allant d'une plateforme d'investissement en ligne aux services de conseil en investissement.

    Le courtier est également réputé pour ses frais moyens inférieurs à ceux de l'industrie, son large éventail d'options d'investissement et l'intégration de nombreux services de haute technologie sur sa plateforme.

    Convient aux débutants

    Nous apprécions particulièrement le niveau d'engagement du courtier envers le support client.

    Ceci, combiné à la plate-forme d'investisseurs en ligne conviviale, a joué un rôle clé en faisant du courtier l'un des courtiers les plus préférés des investisseurs débutants et expérimentés.

    Les services de courtage sont également facilement accessibles via leur commerçant Web et leurs applications mobiles. La plupart des comptes ouverts avec Charles Schwab ne nécessitent pas de dépôt minimum.

    La négociation d'actions et d'ETF entraîne ici des frais de 4.95 $ par transaction, tandis que les frais d'options s'élèvent à 4.95 $ plus 0.65 $ par contrat. Les ETF Charles Schwab sont toutefois sans commission.

    Avantages:

    • Support client hautement dédié
    • Aucun dépôt minimum
    • Financement de liquidité de l'une des plus grandes banques

    Inconvénients:

    • Options d'investissement limitées - pas de forex

    3. TD Ameritrade

    Meilleurs comptes d'investissement en

    TD Ameritrade peut facilement passer pour le courtier en ligne le plus convivial pour les débutants avec lequel nous avons interagi jusqu'à présent si les niveaux de support client, la disponibilité de plusieurs plates-formes de trading et la formation des investisseurs sont tout à fait nécessaires.

    Ceux-ci vont de leur commerçant Web à leur Thinkorswim innovant qui permet le trading social aux traders Web et mobiles tout aussi polyvalents.

    Certaines des caractéristiques les plus uniques du trader sont le fait que vous n'avez pas besoin d'un dépôt minimum prescrit pour ouvrir un compte d'investissement avec eux.

    Thinkorswim innovant

    Vous n'avez pas non plus besoin de qualifications spéciales pour accéder à leur plateforme de trading social Thinkorswim où les investisseurs expérimentés et novices se rencontrent et partagent des idées, des opinions et des stratégies d'investissement.

    Les investisseurs débutants ont donc une excellente occasion d'apprendre non seulement du matériel d'investissement éducatif mis à disposition sur le site Web du courtier, mais également d'apprendre aux pieds des investisseurs professionnels.

    Tarifs

    La plupart des comptes d'investissement ouverts auprès du trader ont accès à la fois aux actions négociées en bourse et aux titres à intérêt fixe comme les bons du Trésor.

    Les opérations sur actions et ETF chez Charles Schwab entraînent des frais de 6.96 $ par transaction, tandis que les options attirent 0.75 $ de plus par contrat. Ouvrir un nouveau compte et le financer avec un dépôt admissible vous rapporte néanmoins 60 jours d'opérations sans commission.

    Avantages:

    • Large gamme d'investissements à choisir
    • De bons investissements dans les études de marché
    • Aucun compte minimum
    • Plateformes de trading innovantes et très polyvalentes

    Inconvénients:

    • On pourrait considérer leurs frais de négociation élevés
    • L'assistance d'un courtier et l'aide d'un expert coûtent cher ici

    4. Ally Invest (le roi du commerce)

    Meilleurs comptes d'investissement en

    Allié Investir, anciennement Trade King, est le meilleur courtier pour les traders actifs compte tenu de ses faibles coûts de négociation. Large éventail d'outils analytiques haut de gamme et de plateformes de trading conviviales.

    Les frais de négociation commencent à partir de 4.95 $ par transaction, les options entraînant des frais supplémentaires de 0.65 $ par contrat. Vous êtes également libre d'ouvrir autant de comptes que possible avec le courtier, car ils ne nécessitent pas de compte minimum.

    De plus, les traders à volume élevé et les clients fortunés bénéficient d'une remise de 1 USD sur le volume qui réduit efficacement leur coût de transaction à 3.95 USD par transaction.

    Pour y arriver, cependant, vous devez maintenir un solde de compte quotidien actif de 100,000 30 $ ou négocier plus de XNUMX transactions par trimestre.

    Outils de recherche et plateforme de trading

    Ally Invest dispose d'une multitude d'outils d'analyse de marché libre pour les traders d'actions / ETF ainsi que pour les traders techniques.

    Cela commence par l'accès aux cotations d'achat-vente du marché en temps réel pour les traders qui effectuent plus de dix transactions par mois, à un calculateur de prix d'options pour les traders d'options et de probabilités, ainsi qu'à des calculateurs de profits et pertes pour les traders techniques.

    Chacun de ces commerçants peut accéder au système via ses plates-formes Web et en déplacement via ses applications mobiles et ses smartphones qui ont accès au commerçant Web.

    Avantages:

    • Faibles commissions et frais de négociation
    • Aucun compte minimum
    • Web-trader hautement personnalisable
    • Large gamme d'outils de recherche et d'analyse

    Inconvénients:

    • Purement en ligne sans succursales physiques
    • Les fonds communs de placement ne sont pas exonérés des frais de négociation

    5 Amélioration

    Meilleurs comptes d'investissement en

    Que se passe-t-il lorsque vous ne savez pas comment vous y prendre pour établir un portefeuille de placements solide et pas assez de fonds pour obtenir les services d'un courtier à service complet?

    Vous obtenez d'engager le meilleur conseiller robotique, Amélioration. Le courtier en placement en ligne est entièrement automatisé et utilise la technologie Modern Portfolio Theory (MPT) pour vous aider à créer un portefeuille d'investissement équilibré et rentable.

    Il commence par poser une série de questions sur la tolérance au risque pour comprendre vos objectifs d'investissement avant de décider du type d'investissements à mettre en commun pour créer votre portefeuille.

    Si vous n'êtes pas satisfait du système automatisé, vous pouvez demander les services d'un analyseur de portefeuille d'investissement humain, mais cela vous coûtera cher.

    Prix

    Vous pouvez ouvrir différents comptes liés à la retraite et à la planification financière personnelle avec le conseiller robot, étant donné qu'ils ne nécessitent pas tous un montant de dépôt minimum. Les charges commencent ici à 0.25% des actifs sous gestion par an.

    Avantages:

    • Option d'investissement entièrement passive
    • Convient aux débutants
    • Fournit un rééquilibrage automatique et la collecte des pertes fiscales

    Inconvénients:

    • Portefeuilles d'investissement rigides
    • L'accès à l'aide d'experts est assez coûteux et nécessite également d'énormes soldes de compte

    6. M1 Finances

    Meilleurs comptes d'investissement en

    Si vous aimez l'idée de déposer vos finances auprès d'un courtier en placement qui ne facture pas la gestion ou n'exige pas de montants insensés en dépôts minimums, vous allez probablement adorer M1 Finances.

    Ce conseiller robotique est sans doute le meilleur en matière d'options de placement à faible coût et hautement personnalisées, ce qui en fait un favori des investisseurs novices et expérimentés.

    Tout comme Betterment, les systèmes automatisés du conseiller utilisent la stratégie MPT pour vous aider à créer un portefeuille de placement réalisable qui correspond le mieux à vos objectifs de placement.

    M1 Finance fait également un effort supplémentaire et utilise certains portefeuilles d'investissement prédéfinis qu'ils peuvent soit adopter entièrement, soit personnaliser pour répondre à leurs besoins souhaités.

    Investissement passif et personnalisation

    M1 Finance robo advisor vous rapproche le plus possible de l'investissement passif grâce à son système automatisé de configuration et de gestion de portefeuille d'investissement.

    Le conseiller dispose également de ce que nous considérons comme le système de robo-advisor le plus polyvalent qui prend en charge les plus hauts niveaux de personnalisation de portefeuille d'investissement.

    Et nous souhaitons seulement qu'ils aient plus d'options d'investissement en plus de la gamme d'ETF qu'ils offrent actuellement.

    Avantages:

    • Vous pouvez obtenir des avances de fonds allant jusqu'à 35% de votre solde de fonds propres pour trier vos urgences
    • Zéro frais de transaction
    • Options d'investissement hautement personnalisables
    • Disponibilité de portefeuilles d'investissement prédéfinis

    Inconvénients:

    • Un nombre limité d'options d'investissement
    • Ne convient pas aux commerçants actifs

    7. Courtiers interactifs

    Meilleurs comptes d'investissement en

    Nous considérons Courtiers interactifs rois de la diversification des investissements étant donné le large éventail de véhicules d'investissement qu'ils offrent à leurs clients.

    Le courtier en placement possède l'une des collections les plus complètes d'outils d'analyse sophistiqués que nous ayons rencontrés et est spécialement conçu pour répondre aux besoins des investisseurs à fort volume.

    Plateformes polyvalentes et robo-advisor

    Ils ont connecté leurs systèmes à pratiquement toutes les bourses électroniques du monde entier, exposant ainsi leurs traders à la plus large sélection d'ETF, d'actions, d'options et de contrats à terme négociés à l'échelle mondiale.

    Ils ont également des plates-formes de trading tout aussi polyvalentes qui vont des commerçants Web et des applications mobiles. Plus récemment, le courtier a lancé sa propre version de robo advisor qui vous permet d'accéder au marché mondial XNUMX heures sur XNUMX.

    Frais et caution

    Même avec la longue liste de comptes que vous pouvez ouvrir et gérer avec le courtier, cela n'exige toujours pas de dépôt minimum.

    Les frais de transaction du courtier sont également assez intéressants et commencent à partir de 0.005 $ par action. En plus de tout cela, ils ont récemment lancé un conseiller en robotique et cela les pousse de plus en plus à devenir le courtier en placement le plus convivial pour les débutants.

    Avantages:

    • Plateformes de trading de qualité et hautement innovantes
    • Un large choix d'outils d'analyses techniques
    • Un grand nombre d'options d'investissement à choisir
    • Commissions faibles

    Inconvénients:

    • Maintient les frais d'inactivité pour les comptes dormants
    • Peu d'importance accordée à l'éducation et à la formation des investisseurs

    En résumé

    Déposer tous vos gains dans un compte d'épargne avec un compte bancaire national qui ne paiera pas 2% car les intérêts sont inexcusables (sauf s'il s'agit d'un fonds d'urgence).

    Vous n'avez pas non plus de raison valable pour laquelle vous investissez toujours avec un courtier qui ne comprend pas ou n'atteint pas vos objectifs d'investissement.

    Prenez le premier et décidez du type de compte de placement que vous souhaitez ouvrir.Ce guide vous aidera à vous diriger vers le bon courtier.

    Et même lorsque vous n'avez pas de plan d'investissement clair, nous pensons que les conseillers-robots ou un entretien avec un expert financier vous aideront à mettre de l'ordre dans votre boussole financière.

    FAQs

    Qui est un courtier en placement?

    Il se réfère à un individu ou à une institution qui sert d'intermédiaire entre les acheteurs et les vendeurs sur les marchés monétaires en agissant comme un intermédiaire par lequel les investisseurs peuvent acheter différents titres sur les bourses.

    Dois-je faire mon investissement via un courtier?

    Non, vous avez la possibilité d'investir directement. Le processus est cependant fastidieux et bureaucratique. De plus, toutes les entreprises dans lesquelles vous souhaitez investir n'ont pas l'option d'investissement direct. Il vaut donc mieux investir par l'intermédiaire du courtier, car cela vous fait gagner du temps et des ressources.

    De combien ai-je besoin pour démarrer un voyage d'investissement?

    Le montant que vous investissez dépend en grande partie de l'exigence de dépôt minimum de votre courtier, de votre revenu disponible et de l'investissement minimum requis pour investir dans une action ou un capital particulier. Vous devez tenir compte des trois facteurs ainsi que de vos objectifs de placement et de vos objectifs de rendement lorsque vous décidez des montants d'investissement.

    Que faire si j'ai besoin de récupérer les sommes investies avant l'échéance de l'investissement?

    Les courtiers en placement ont des politiques bien définies sur l'annulation de votre investissement et la plupart sont assez simples. D'autres comme M1 Finance Robo Advisor ont permis de trier vos urgences financières immédiates sans démanteler votre portefeuille d'investissement en vous avançant jusqu'à 35% du solde de votre compte sous forme de prêt.

    Ces sociétés de courtage en investissement sont-elles réglementées?

    Oui, toutes les options de courtage d'investissement sont étroitement surveillées par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), qui à son tour opère sous l'égide de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. La FINRA a le mandat d'agrémenter et de superviser le fonctionnement des particuliers et des entreprises offrant des services de courtage en investissement ainsi que de discipliner les membres errants.

    Mon courtier en placement peut-il diriger des fonds vers les marchés internationaux?

    Comment et où votre argent est investi dépend de votre choix d'un courtier. La plupart, en particulier les conseillers Robo, font preuve de discrétion dans la décision d'investissement et ne vous diront même pas où vos finances ont été investies. D'autres, comme Alternative Brokers, sont assez transparents dans la façon dont ils investissent vos ressources. Ils sont également l'un des rares courtiers fiables à investir dans les bourses internationales.

    Que faire si mon courtier en placement est mis en liquidation?

    Pratiquement tous les courtiers en placement inscrits sont assurés par la Securities Investment Protection Corporation (SIPC). Dans le cas où votre courtier en placement est déclaré insolvable, les actifs sous sa gestion sont transférés au SIPC pour redistribution. Et si le capital récupéré n'est pas suffisant pour couvrir les remboursements, SIPC exploitera ses ressources pour couvrir les remboursements jusqu'à un maximum de 500 250 dollars pour les investissements en valeurs mobilières et de XNUMX XNUMX dollars pour les réclamations en espèces.

    Voir notre gamme complète de ressources pour les courtiers - Brokers AZ

    Les utilisateurs doivent se rappeler que toutes les transactions comportent des risques et que les utilisateurs ne doivent investir que dans des entreprises réglementées. Les opinions exprimées sont celles des auteurs uniquement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les opinions exprimées sur ce site ne constituent pas des conseils en investissement et des conseils financiers indépendants doivent être recherchés le cas échéant. Ce site Web est gratuit pour vous, mais nous pouvons recevoir des commissions des sociétés que nous présentons sur ce site.

    Edith est rédactrice en placement, négociante et coach en finances personnelles spécialisée dans le conseil en investissement dans le créneau de la fintech. Ses domaines d'expertise comprennent les actions, les matières premières, le forex, les indices, les obligations et les investissements en crypto-monnaie. Elle est titulaire d'une maîtrise en économie avec des années d'expérience en tant qu'analyste banquier-investissement. Elle est actuellement rédactrice en chef de learnbonds.com, où elle se spécialise dans la détection des opportunités d'investissement dans la scène des technologies financières émergentes et dans l'élaboration de stratégies pratiques pour leur exploitation. Elle aide également ses clients à identifier et à profiter des opportunités d'investissement dans le monde perturbateur de la Fintech.

    10 Commentaires

      • Non. Il n'y a pas beaucoup de cadeaux, pas même de transactions sans commission. Ce sont souvent des appâts pour vous attirer, mais le courtage est toujours un moyen de récupérer ces frais. Le plus courant est celui où le courtage élimine les commissions de négociation mais introduit les frais de traitement des retraits.
    1. Salut, quel est le meilleur d'un courtier en placement à service complet et d'un conseiller en robotique?
      • Bonjour, tout dépend si vous les évaluez en fonction des perspectives de performance ou d'accessibilité. Le robot-conseiller est plus abordable, mais le courtage à service complet géré activement donnera presque toujours de meilleurs résultats d'investissement.
      • Cela dépend des besoins de vos courtiers, de vos revenus disponibles et de votre objectif. Tout d'abord, vous en avez besoin pour répondre aux exigences minimales de compte de votre courtier sans vous ruiner. Deuxièmement, un capital important peut être injecté dans une maison de courtage si vous espérez tirer le meilleur parti de votre épargne dans les plus brefs délais, mais si vous prévoyez votre retraite, de petits dépôts réguliers sur une longue période suffiront.
      • Bonjour Brett, Les conseillers Robo sont une forme de traders automatisés, il est donc très probable que votre gestionnaire de compte d'investissement utilisera une forme d'outil de trading automatisé ou une autre.
    2. Vais-je participer à la prise de décisions d'investissement critiques sur la façon dont le courtier investit mes fonds?
      • Si vous utilisez un robot-conseiller, oui, mais non si vous utilisez un service de courtage complet. Avec robo advisor, vous définissez votre profil de risque et établissez le portefeuille d'investissement. Mais avec un courtage à service complet, vous êtes convaincu que le gestionnaire de compte prendra des décisions d'investissement judicieuses sur la meilleure façon d'utiliser vos fonds sans nécessairement demander votre avis.

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