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Best 7 Small Business Loans im Vergleich zu 2020

Suchen Sie einen kleinen Kredit für Ihr Unternehmen? Sehen Sie sich unseren Vergleich der 7 besten Kredite für kleine Unternehmen im Jahr 2020 an.
Autor: Edith Muthoni

Zuletzt aktualisiert: Mai 11, 2020
Schuldenkonsolidierungsdarlehen | Leanbonds
Schuldenkonsolidierungsdarlehen | Leanbonds

Die auf Darlehen angebotenen Kredite sind für die meisten kleinen und mittleren Unternehmen ein wesentlicher Bestandteil des Unternehmenswachstums. Aber Wie wachsen und erweitern Sie Ihre Kleinunternehmen mit einem Darlehen? Wenn keine Bank bereit ist, Ihnen Kreditfazilitäten aufgrund einer schlechten Kreditwürdigkeit zu gewähren?

kurzfristige Darlehen für kleine Unternehmen Lernanleihen

In den meisten Fällen wenden sich diese Administratoren für kleine und mittlere Unternehmen häufig an die kurzfristige Kredite von den Zahltag Kreditgeber angeboten. Das größte Problem bei diesen sind jedoch die wahnsinnig hohen Zinssätze und die zahlreichen versteckten Gebühren und Strafen, die den Preis in die Höhe treiben.

Um dieses Problem anzugehen, ist eine neue Generation von Kreditgebern für kurzfristige Kredite aufgetaucht, die kostengünstige Kredite an KMU vergeben, ohne ihren Kreditauskünften zu viel Aufmerksamkeit zu schenken. Die meisten davon sind online-basiert und werden Ihre Kreditauskunft nur zu Überprüfungszwecken abrufen.

Diese versuchen, ein Gleichgewicht zwischen Banken und Zahltag-Kreditgebern zu bieten, wobei sie Ihnen im Gegensatz zu Banken weiterhin Kreditdienstleistungen anbieten, während Sie Ihre Kredite übersehen schlechte Gutschrift Bericht. Und im Gegensatz zu Zahltag-Kreditgebern bieten sie niedrigere Zinsen und sind einfacher bei der Berechnung der Kreditkosten mit hochflexiblen Zahlungsbedingungen.

Während eine Kreditlinie oder ein Kredit wie die beste verfügbare Option klingt, ist es erwähnenswert, dass in den meisten Fällen das einfachste Kreditvehikel für ein neues Unternehmen ein wäre Busines Kreditkarte. Denken Sie daran, dass Sie, wenn Sie Ihr Unternehmen gründen, möglicherweise die bestmögliche Kreditwürdigkeit erzielen möchten. Wenn Sie sich darum kümmern und sicherstellen, dass alle Ihre Zahlungen pünktlich erfolgen, können Sie später im Leben andere Leihprodukte sichern.

Hinweis: Eine schlechte Kreditwürdigkeit und ein begrenzter Geschäfts-Cashflow sollten Sie nicht dazu zwingen, sich mit hochpreisigen Zahltag-Kreditdiensten mit unrealistischen Zahlungsbedingungen zufrieden zu geben oder Unternehmenskapital zu verkaufen. Es gibt immer eine dritte Option, die Darlehen für kleine Unternehmen Anbieter mit weniger komplizierten Bedingungen und noch weniger Nachdruck auf Bonitätsbewertungen.

Auf dieser Seite:

Inhalt [erklären]

    Was sind die Vor- und Nachteile von Krediten für kleine Unternehmen?

    Vorteile

    • Relativ günstiger als Geschäftskredite
    • Bietet flexiblere Zahlungsbedingungen als Zahltagdarlehensgeber
    • Die meisten haben eine nahezu sofortige Bearbeitungszeit für Kredite
    • Übersieht einen "schlechten" Kredit-Score, wenn er durch solide Cashflows und angemessene Sicherheiten abgesichert ist
    • Die meisten haben hochtransparente Kreditgebührenstrukturen
    • Hilft Ihnen, das Geschäftswachstum zu beschleunigen, ohne das Eigenkapital durch Ale von Unternehmensaktien zu verwässern

    Nachteile

    • Die meisten verlangen höhere Zinsen für das, was sie als "niedrige" Kreditwürdigkeit betrachten
    • Relativ teurer als herkömmliche Bankdarlehen
    • Die regelmäßigen Kreditrückzahlungen wirken sich fast immer auf Ihren Geschäfts-Cashflow aus
    • Einige melden Ihre Rückzahlungshistorie nicht an Kreditauskunfteien und tragen daher nicht zur Steigerung Ihrer Kreditwürdigkeit bei

    Kriterien zur Einstufung der besten Kreditgeber für Kleinunternehmen:

    • Maximales Kreditlimit
    • Zinssätze für Kredite
    • Bearbeitungszeit
    • Kreditnehmeranforderungen
    • Rückzahlungsfrist angeboten
    • Minimale FICO-Punktzahl zulässig
    • Arten von Darlehen angeboten
    • Kundenservice
    • Sicherheiten erforderlich

    Best Business Short Term Small Business Loan Anbieter: Zusammenfassung

    Auswahl der Rezensenten
    Darlehensgeber
    Rating
    Verfügbarer Darlehensbetrag
    $ 1 - Unbegrenzt
    Verfügbare Laufzeit
    Verkäuflich
    Vertreter APR
    Verkäuflich
    Stück Land
    Rating
    Verfügbarer Darlehensbetrag
    1,000 $ - $ 20,000,000
    Verfügbare Laufzeit
    12 Monaten
    Vertreter APR
    10 zu 18%
    FundThatFlip
    Rating
    Verfügbarer Darlehensbetrag
    100,000 $ - $ 3,000,000
    Verfügbare Laufzeit
    6-18 Monate
    Vertreter APR
    1.5% und 8.99%

    Best Business Short Term Small Business Loan Anbieter:

     

    1. Lendio - Benutzerdefinierte Zinssätze

    Lendio ist kein typischer Kreditgeber für kleine Unternehmen. Es handelt sich vielmehr um einen Markt für Geschäftskredite mit einer der vielfältigsten Arten von Krediten, auf die wir bisher gestoßen sind. Hier können Sie Händler-Barvorschüsse, verschiedene Arten von Kreditvorschüssen und nicht spezifizierte kurz- und mittelfristige Kredite beantragen.

    Es verbindet Sie mit einem Pool von Kreditgebern, die Ihr Unternehmen überprüfen und Ihre persönliche Kreditwürdigkeit überprüfen, um den Zinssatz zu bestimmen, zu dem sie Ihnen den Kredit gewähren sollen. Und die meisten von ihnen sind bereit, Ihr Guthaben zu erhöhen, selbst wenn Sie einen Kredit-Score von 550 haben.

    Eines der interessantesten Merkmale von Lendio ist, dass die Dienstleistungen kostenlos sind und Sie sich für verschiedene Arten von Darlehen qualifizieren können. Außerdem erhalten Sie mehrere Angebote von verschiedenen Kreditgebern und können die Bedingungen und Interessen auswählen, mit denen Sie sich am wohlsten fühlen.

    Präqualifikationsanforderungen umfassen hier:

    • Ein Kredit-Score von über 550
    • Muss seit mehr als sechs Monaten im Geschäft sein
    • Cashflows von über 10,000 USD pro Monat

    Unsere Wertung

    • Sie können zwischen 1 und 5 Millionen US-Dollar ausleihen
    • Kostenlose Kreditprüfung und Präqualifikation
    • Akzeptiert relativ niedrige Kredit-Scores
    • Der Aschefluss von 10,000 US-Dollar und die 6-monatige Geschäftsanforderung sperren Startups

    2. LendingClub - 4.99% bis 29.99% Zinsen

    LendingClub ist eine Peer-to-Peer-Kredit-Website, die sich auf die Vergabe von Krediten an kleine und mittlere Unternehmen spezialisiert hat. Hier können Sie zwischen 5,000 und 500,000 USD ausleihen und innerhalb von ein oder fünf Jahren zurückzahlen.

    Die auf dieser Peer-to-Peer-Kreditvergabeseite angebotenen Kredite sind festverzinslich und liegen zwischen 4.99% und 29.99%. Dies hängt von einer Reihe von Faktoren ab, wie z. B. Ihrer Kreditwürdigkeit, Ihren Geschäftseinnahmen und der Rückzahlungsdauer.

    Zu den einzigartigsten Merkmalen des P2P-Dienstanbieters gehört die Tatsache, dass Sie keine Sicherheiten für Kredite unter 100,000 USD benötigen. Sie werden Sie auch mit dem Kundenberater zusammenbringen, um Sie beim Navigieren durch die Website zu unterstützen und die erforderlichen Kreditanforderungen zu umgehen, die den Kreditprüfungsprozess beschleunigen. Im Idealfall kann die Finanzierung hier zwischen einem und fünf Tagen dauern.

    Kreditqualifikationsanforderung:

    • Muss mindestens 12 Monate im Geschäft gewesen sein
    • Der Darlehensantragsteller muss mindestens 20% des Geschäfts besitzen
    • Jährlicher Mindestumsatz von 50,000 USD
    • Ein persönlicher Kredit-Score von 600+

    Unsere Wertung

    • Hervorragender Kundensupport - im Better Business Bureau mit "A" bewertet
    • Keine Vorauszahlungsstrafen bei vorzeitigen Zahlungen
    • Finanziert eine Vielzahl von Krediten vom Inventarkauf bis zur Notfallreparatur
    • Nicht in allen Staaten verfügbar
    • Nicht startfreundlich

    3. OnDeck - 9.99% bis 13.99% Zinsen

    Das Interessanteste an OnDeck ist die Tatsache, dass die Kreditbearbeitung hier weniger als einen Tag dauern kann. Sie sind auch verschiedenen Arten von kurz- und langfristigen Geschäftskrediten zwischen 5,000 und 500,000 USD ausgesetzt. Jedes dieser Darlehen wird zu einem festen jährlichen Zinssatz ab 9.99% oder zu einem jährlichen Prozentsatz ab 13.99% vergeben. Die Laufzeit beträgt 3 bis 36 Monate.

    OnDeck ermöglicht die Automatisierung von Kreditrückzahlungen in „Mikrozahlungen“, die täglich oder wöchentlich gezahlt werden, um Ausfallfälle zu minimieren. Das Verfahren zur Beantragung eines Darlehens ist ebenfalls recht unkompliziert, da Sie sich online oder telefonisch bewerben können und innerhalb von Minuten die Antwort erhalten, ob Sie sich für das Darlehen qualifizieren oder nicht.

    Was benötigen Sie, um sich für ein OnDeck-Darlehen für kleine Unternehmen zu qualifizieren?

    • Der Geschäftsinhaber muss einen Kredit-Score von 500+ haben
    • Ich bin seit mehr als 12 Monaten im Geschäft
    • Veröffentlichen Sie einen jährlichen Mindestumsatz von 100,000 USD

    Unsere Wertung

    • Exzellenter Kundenservice mit einem A * BBB-Rating und 9.8 Trust Pilot Score
    • Hochtransparente Kreditpreise
    • Relativ schnelle Kreditbearbeitungszeit
    • Man kann die Zinssätze für ein stabiles Geschäft als relativ hoch betrachten

    4. Loan Builder - Benutzerdefinierte Zinssätze

    Wenn Sie nach Flexibilität suchen, wird Ihnen der LoP Builder von PayPal gefallen, ein online-basierter Kreditgeber für kleine Unternehmen. Im Gegensatz zu den meisten anderen Kreditgebern für Kleinunternehmen auf dieser Liste, die feste Mindest- und Höchstkreditlimits und feste Zinssätze haben, können Sie mit Loan Builder sowohl die Kreditbeträge als auch die Zinsen anpassen.

    Wie der Name schon sagt, ist Loan Builder eine Online-Plattform, auf der Sie Ihr Darlehen bis zu einem festgelegten Limit „aufbauen“ können, indem Sie die erforderlichen Beträge ständig anpassen und untersuchen, wie sich dies sowohl auf die Zinssätze als auch auf die Rückzahlungsbedingungen auswirkt.

    Kreditnehmeranforderungen des Darlehensgebers:

    • Ein Geschäftsinhaber muss einen Kredit-Score von 550+ haben
    • Ihr Unternehmen muss sich in den USA befinden
    • Voreingenommen gegenüber PayPal-Unternehmen, die seit mehr als 9 Monaten in Betrieb sind
    • Es wurde ein Geschäftsumsatz von 42,000 US-Dollar gemeldet

    Unsere Wertung

    • Sehr anpassbar
    • Freundliche Kreditnehmerbedingungen wie niedrige Kredit-Score-Akzeptanz
    • Hat die Unterstützung eines der größten multinationalen Zahlungsabwickler
    • Nur für Unternehmen mit PayPal-Geschäftskonten zugänglich

    5. Finanzierungskreis - 4.99% bis 27.99% Zinsen

    Umfassende Qualifikationsanforderungen, wettbewerbsfähige Bedingungen für die Rückzahlung von Krediten und attraktive Zinssätze sind einige der einzigartigsten Faktoren für die Kredite für kleine Unternehmen von Funding Circle. Hier kann ein Kleinunternehmer auf Kredite zwischen 25,000 und 500,000 USD zugreifen und diese innerhalb von 6 Monaten und 5 Jahren zurückzahlen. Die Zinssätze für Kredite beginnen hier bei 4.99%, können aber die Höchststände von 27.99% pro Jahr erreichen. Sie sollten auch beachten, dass der Peer-to-Peer-Kreditgeber vorzeitige Zahlungen nicht bestraft, sondern eine Gebühr von 5% für verspätete Zahlungen erhebt.

    Wie die meisten anderen Peer-to-Peer-Kreditgeber ist Funding Circle ein online-basierter Kreditmarktplatz, auf dem Sie einen Kreditantrag stellen können, der dann von einem Pool akkreditierter Kreditgeber finanziert wird. Es kann daher weniger als 24 Stunden oder einige Tage dauern, bis Ihre Anfrage vollständig finanziert ist. Dies hängt von Faktoren wie Ihrer Kreditwürdigkeit und Ihrem Geschäftsumsatz ab.

    Was sind die Finanzierungsanforderungen von Circle?

    • Sie benötigen einen Kredit-Score von 620+
    • Ihr Unternehmen muss seit mehr als zwei Jahren in Betrieb sein
    • Keine kriminelle Vorgeschichte oder Insolvenz

    Unsere Wertung

    • Verfügbar in Nordamerika und Europa
    • Bietet die Dienste eines Darlehensspezialisten an, damit Sie Ihre Dokumente in Ordnung bringen können
    • Unkomplizierter Bewerbungsprozess und Gebühren
    • Relativ hohe Kredit-Score-Anforderung
    • Man könnte auch das maximale Darlehen von 500,000 USD als ziemlich einschränkend betrachten

    6. Kohl - 1.5% bis 10% Zinsen

    Zunächst einmal überprüft Kabbage Ihre Kreditwürdigkeit nicht, wenn Sie entscheiden, ob Sie einen Kredit gewähren oder den Zinssatz bestimmen. Es behält daher keine Mindestkreditbewertung auf seiner Liste der Kreditnehmeranforderungen bei und ist daher am besten für Geschäftsinhaber mit unglaublich niedrigen Bewertungen geeignet.

    Hier können Sie bis zu 250,000 USD beantragen und einen 6-, 12- und 18-monatigen Rückzahlungsplan auswählen. Die Zinsen liegen zwischen 1.5% und 10% des Kapitalbetrags und hängen von Faktoren wie der Höhe des Darlehens und der bevorzugten Rückzahlungsdauer ab.

    Was sind die Kreditnehmeranforderungen von Kabbage?

    • Das Geschäft muss seit 12 Monaten in Betrieb sein
    • Veröffentlichen Sie in den letzten drei Monaten einen Jahresumsatz von 50,000 USD oder 4,200 USD pro Monat

    Unsere Wertung

    • Für den Zugang zu Kreditdienstleistungen ist keine Mindestpunktzahl erforderlich
    • Relativ schnelle Prüfung und Bearbeitung von Kreditanträgen
    • Bestraft nicht vorzeitige Zahlungen
    • Man kann ihre Zinssätze und Gebühren für verspätete Zahlungen als hoch betrachten

    7. FundBox - 4.66% bis 8.99%

    FundBox ist nach wie vor einer der jüngsten Anbieter in der Welt der Finanzierung von Kleinunternehmen und richtet sich an Unternehmen mit geringem Volumen. Wie Kabbage überprüft FundBox Ihre Kreditwürdigkeit nicht, wenn Sie einen Kredit beantragen. Sie haben daher keine Mindestkreditbewertung, die Sie erfüllen müssen, bevor Sie auf Kreditfazilitäten zugreifen können, und sie verwenden sie auch nicht als Grundlage für die Bestimmung der Zinssätze. Hier können Sie zwischen 1,000 und 100,000 US-Dollar ausleihen und in 12 oder 24 Wochen zurückzahlen.

    Die auf der Kabbage-Plattform berechneten Zinsen liegen zwischen 4.66% und 8.99% für jede wöchentliche Zahlung. Zu den weiteren einzigartigen Faktoren gehört das, was auf ihrer Website als blitzschnelles Kreditantragsverfahren bezeichnet wird, mit dem Versprechen, in weniger als drei Minuten eine Antwort auf Ihre Kreditantragsanfrage zu erhalten und in weniger als 24 Stunden die volle Finanzierung zu erhalten.

    Anforderungen an den FundBox-Kreditnehmer

    • Das Unternehmen muss einen jährlichen Mindestumsatz von 25,000 USD erzielt haben
    • Muss in den letzten sechs Monaten in Betrieb gewesen sein

    Unsere Wertung

    • Gewährt Ihnen Zugang zu einer Vielzahl von Krediten für kleine Unternehmen
    • Keine Betonung der Kredit-Scores bei der Bestimmung Ihrer Kreditwürdigkeit oder Zinssätze
    • Voreingenommen gegenüber neuen und volumenschwachen Unternehmen
    • Man könnte ihre Interessen als hoch und die Rückzahlungsfrist als hoch betrachten

    Wann benötigen Sie die Dienste eines Kreditgebers für Kleinunternehmen?

    • Wenn Sie eine schlechte Kreditauskunft haben:

    Wenn Sie sich an eine Bank wenden, die nach einem kurzfristigen Kredit für Ihr kleines Unternehmen sucht, besteht der erste Schritt zur Analyse Ihrer Kreditwürdigkeit darin, Ihre Kreditwürdigkeit zu überprüfen. Dies bedeutet, dass die meisten konventionellen Banken Sie trotz eines guten Geschäfts-Cashflows und guter Vermögenswerte zur Absicherung des Kredits entweder abweisen oder unrealistische Zinssätze verlangen. Die meisten Anbieter von Krediten für kleine Unternehmen sind jedoch immer offen für Unternehmen mit soliden Cashflows.

    • Wenn Sie schnell Bargeld brauchen:Eine Geldrolle mit einem Gummiband - das den Bedarf an Bargeld für kleine Unternehmen darstellt

    Wir alle wissen, wie eine bürokratische Kreditbearbeitung durch eine Bank zustande kommen kann. Und all dies verbirgt sich in der Phrase "Verarbeitungszeit", die sich oft tagelang hinzieht. Was tun Sie, wenn Sie sofort Bargeld benötigen, um ein profitables Geschäft abzuschließen, Inventar zu bezahlen oder Notfälle zu sortieren? Sie wenden sich an die Kreditgeber für kleine Unternehmen mit schnelleren, nahezu sofortigen Kreditbearbeitungsgeschwindigkeiten.

    • Wenn Sie ein überzogenes Girokonto haben:

    Wenn Sie ein Girokonto führen, bietet Ihnen Ihre Bank möglicherweise Überziehungsdienste bis zu einem bestimmten Limit an, jedoch zu einem höheren Zinssatz. Wenn Sie beispielsweise einen Überziehungsscheck ausgestellt haben, berechnen Ihnen die meisten Banken für die ersten sechs Tage etwa 35 US-Dollar und für jeden zweiten Tag, an dem die Überziehungskredite nicht geklärt sind, 5 US-Dollar. Wenn Sie die Überziehungskredite voll ausgeschöpft haben oder nur deren Zinsen und zusätzliche Kosten als exorbitant betrachten, sollten Sie die Kreditgeber für Kleinunternehmen in Betracht ziehen.

    • Wenn Sie die Ausgaben für kleine Unternehmen sortieren möchten:

    Während einige Geschäftsausgaben wie Stromrechnungen, Miete, Autoreparaturen oder sogar Maschinenwartung gering erscheinen, können sie nicht bis zur nächsten Überprüfung warten. Die meisten müssen gelöscht werden, sobald sie fällig werden. Die meisten Kreditgeber für kleine Unternehmen bieten Kreditpakete an, die speziell für solche Notfallrechnungen entwickelt wurden.

    • Wenn Sie Ihre Kreditkarten voll ausgeschöpft haben:

    Der Reiz, jetzt Geld auszugeben, kann selbst für Administratoren kleiner Unternehmen sehr verlockend sein. Es hat in mehr als einem Fall gesehen, dass die meisten ein bisschen wild mit dem Plastik laufen. Aber mit einem durchschnittlichen Zinssatz für Kreditkartenschulden von 15% möchten Sie nicht lange an diesem Darlehen festhalten. Möglicherweise müssen Sie sich daher an die relativ günstigeren Kreditgeber für Kleinunternehmen wenden, um diesen Kredit zu erhalten.

    Wie entscheiden Sie sich für den besten Anbieter von Kleinkrediten für Ihr Unternehmen?

    • Bewerten Sie Ihren Bedarf an dem Darlehen und die benötigten Beträge:

    Eine der ersten Fragen, die Sie bei der Beantragung eines Kredits für kleine Unternehmen bei einem dieser Kreditgeber beantworten müssen, ist die Art des benötigten Kredits. Angesichts der Tatsache, dass verschiedene Kreditgeber unterschiedliche Arten von Krediten anbieten, sollte der erste Schritt zur Ermittlung der besten Finanzierung für Ihr kleines Unternehmen darin bestehen, die Art des benötigten Kredits mit dem am besten geeigneten Kreditgeber abzustimmen.

    • Zinsen:Zinssätze | Darstellung einer animierten Person, die Zinssätze freischaltet

    Der einzige Grund, warum Sie sich für einen Kreditgeber für kleine Unternehmen entscheiden, der Ihre Kreditwürdigkeit und Ihre Geschäftseinnahmen überwacht, und nicht für einen Zahltag-Kreditgeber, der nur Sicherheiten für den Kredit benötigt, sind seine niedrigen Zinsen. Es ist daher unbedingt erforderlich, dass Ihre Suche nach einem Finanzier mit der Bewertung der Zinssätze für Ihre angebotenen Kreditgeber beginnt.

    • Rückzahlungsbedingungen:

    Was ist die maximale Rückzahlungsfrist für Kredite und was passiert, wenn Sie zu spät zahlen? Was sind die Strafen für verspätete Zahlungen des Kreditgebers und berechnen sie Zinsen für vorzeitige Zahlungen? Noch wichtiger ist, an welchem ​​Punkt verspäteter Zahlungen betrachtet Ihr Kreditgeber Sie als Schuldner und worauf greifen sie zurück? Untersuchen Sie diese Faktoren sorgfältig, indem Sie die Geschäftsbedingungen des Kreditgebers sowie die früheren und gegenwärtigen Kundenerfahrungen auf Bewertungsseiten wie Better Business Bureau und Trust Pilot durchgehen.

    • Fähigkeit, Kreditanforderungen zu erfüllen:

    Bevor Sie das Kreditantragsformular ausfüllen und einreichen, prüfen Sie, ob Sie die Anforderungskriterien des Kreditnehmers für Ihren bevorzugten Kreditgeber erfüllen. Wie hoch ist beispielsweise Ihre Kreditwürdigkeit, wie lange sind Sie schon im Geschäft und wie hoch ist Ihr aktueller Geschäftsumsatz? Dies sind grundlegende Faktoren, die fast jeder Kreditgeber bei der Beurteilung Ihrer Kreditwürdigkeit und auch bei der Bestimmung des Zinssatzes berücksichtigt, zu dem er Ihnen den Kredit gewähren kann.

    Schlusswort

    Der Zugang zu Krediten für Ihr kleines Unternehmen muss nicht die Wahl zwischen dem Verzicht auf Eigenkapital und der Begleichung strafbar teurer Kreditdienstleistungen sein. Nicht einmal, wenn Sie eine schlechte oder faire Kreditwürdigkeit haben und ein relativ neues Geschäft führen. Die Kreditanbieter für kleine Unternehmen, darunter Peer-to-Peer-Kreditstandorte und der Kreditmarkt, haben es Unternehmern ermöglicht, auf kurzfristige und mittelfristige Kredite zu erschwinglichen Preisen zuzugreifen. Egal, ob Sie nach Bargeld suchen, um Inventar zu bezahlen, für Notreparaturen oder für den Erwerb von Unternehmen oder Vermögenswerten zu bezahlen, Sie werden immer einen Kreditgeber finden, der bereit ist, Ihnen diese Beträge vorzuschieben. Und die meisten werden nicht einmal genau auf Ihre Kredit-Score oder Kredit-Geschichte achten.

    Glossar der Darlehensbedingungen

    FAQs

    Was ist ein Darlehen für kleine Unternehmen?

    Dies bezieht sich auf die verschiedenen Arten von Finanzkreditdienstleistungen, die von einem Kreditgeber für kleine Unternehmen angeboten werden. Sie zeichnen sich durch Faktoren wie überdurchschnittliche Zinssätze und kürzere Rückzahlungsfristen im Vergleich zu Bankkrediten aus.

    Wie qualifiziere ich mich für ein Darlehen für kleine Unternehmen?

    Verschiedene Kreditdienstleister haben unterschiedliche Überlegungen, die Kreditnehmer erfüllen müssen, bevor sie sich für Kreditdienstleistungen qualifizieren können. Am häufigsten wird ein operatives Geschäft für eine bestimmte Anzahl von Monaten betrieben. Dieses Unternehmen muss außerdem einige Monate lang einen bestimmten Umsatzbetrag ausgewiesen haben, meistens 6 oder 12, und über genügend Unternehmensvermögen verfügen, um als Sicherheit verwendet zu werden.

    Benötige ich eine gute Kreditwürdigkeit, um einen Kredit für mein kleines Unternehmen zu erhalten?

    Nein, die meisten Kreditgeber für Kleinunternehmen auf dieser Liste genehmigen Ihr Darlehen für Kleinunternehmen für Unternehmen, deren Administratoren einen persönlichen Kredit-Score von nur 500 haben. Einige wie Kabbage und FundBox werden nicht einmal in Betracht ziehen, den Kredit-Score zu überprüfen oder ihn zur Bestimmung zu verwenden Ihre Kreditwürdigkeit.

    Kann ich ein Darlehen für kleine Unternehmen erhalten, um mein Startup zu finanzieren?

    Ja, die Tatsache, dass die meisten Kreditgeber nicht von Ihrer Kreditwürdigkeit beeindruckt sein müssen, um Ihre Kredite zu vergeben, bedeutet, dass praktisch jeder Geschäftsinhaber Zugang zu Finanzmitteln für Kleinunternehmen hat. Die meisten dieser Kreditgeber gewähren jedoch keine Kredite an ein Unternehmen, das seit weniger als sechs Monaten in Betrieb ist.

    Was ist, wenn ich mit dem Darlehen für kleine Unternehmen in Verzug bin?

    Obwohl die meisten dieser Kreditgeber bereit sind, Bargeld im Wert von bis zu 5 Millionen US-Dollar zu zahlen, wie im Fall von Lendio, schätzen sie dennoch die Tatsache, dass Sie angesichts der Fragilität der meisten kleinen Unternehmen und Ihrer schlechten Kreditwürdigkeit ein Risikokreditnehmer sind. Sie werden daher fast immer Sicherheiten für das Darlehen in Form von Geschäfts- und Gründervermögen verlangen. Wenn sich die Dinge allmählich nach Süden bewegen und Sie damit rechnen, dass der Ausfall unmittelbar bevorsteht, würde ich empfehlen, alle Ihre Möglichkeiten im Hinblick auf die Konsolidierung von Schulden zu prüfen oder sie einfach zu refinanzieren.

    Was ist die Nachfrist für Kredite für Kleinunternehmen, bevor ich mit der Rückzahlung beginne?

    Sie müssen so ziemlich mit der Rückzahlung des Kredits beginnen, sobald Sie ihn mit minimaler bis keiner Nachfrist haben. Wenn es einen monatlichen Rückzahlungsplan gibt, müssen Sie innerhalb eines Monats mit der Rückzahlung des Darlehens beginnen, und wenn wöchentlich, beginnen Sie mit der Rückzahlung in derselben Woche. Verzögerungen bei der Übermittlung von Zahlungen auch in dieser Phase führen zu Strafen für verspätete Zahlungen.

    Wie viel kann ich als Darlehen für kleine Unternehmen ausleihen?

    Kleinunternehmer können ihr Ermessen bei der Festlegung der Mindest- und Höchstkreditlimits für die verschiedenen Kredite frei ausdrücken. Auf unserer Liste der besten Anbieter von Krediten für kleine Unternehmen hat Kabbage die Nase vorn, wenn es um Kreditgeber mit der niedrigsten Mindestgrenze geht, die derzeit bei 1,000 USD liegt, während Lendio mit 5 Mio. USD die höchste Obergrenze hat.

    Wie lange dauert die Anwendung für kleine Unternehmen?

    Die meisten Kreditanbieter für kleine Unternehmen sind stolz darauf, einige der schnellsten Kreditantragsprüfungen durchzuführen. Und noch schnellere Kreditgenehmigungen. Kabbage verspricht beispielsweise, Ihren Kreditantrag in weniger als drei Minuten zu prüfen und Ihnen bei Genehmigung in weniger als 24 Stunden Zugang zu Ihren Geldern zu gewähren. Kredite, die über solche Peer-to-Peer-Sites wie Funding Circle oder Kreditmarktplätze wie Lendio vergeben werden, können jedoch bis zu fünf Tage dauern, da verschiedene Kreditgeber das Angebot bewerten und ihre Gebote abgeben.

    Darlehensarten - AZ-Verzeichnis

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    Edith ist eine Investmentautorin, Händlerin und persönliche Finanzberaterin, die sich auf Anlageberatung in der Fintech-Nische spezialisiert hat. Ihre Fachgebiete umfassen Aktien, Rohstoffe, Devisen, Indizes, Anleihen und Kryptowährungsinvestitionen. Sie hat einen Master-Abschluss in Wirtschaftswissenschaften mit langjähriger Erfahrung als Bankerin und Investmentanalystin. Derzeit ist sie Chefredakteurin bei learnbonds.com, wo sie sich darauf spezialisiert hat, Investitionsmöglichkeiten in der aufstrebenden Finanztechnologieszene zu erkennen und praktische Strategien für deren Nutzung zu entwickeln. Sie hilft ihren Kunden auch dabei, Investitionsmöglichkeiten in der disruptiven Fintech-Welt zu identifizieren und zu nutzen.

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