rtmark
LearnBonds.com

Swell Investing Review 2021 - Positive Impact Investing

Forfatter: George Gacheru

I lang tid virkede det som at tjene penge og etiske standarder var uforenelige, måske på grund af de mange velhavende mennesker, der havde fundet vej ved at udnytte andre.Swell Investing Review -...

Mange mennesker har haft forbehold over for at investere i virksomheder, der kan v√¶re involveret i aktiviteter, der kompromitterer deres v√¶rdier. Hvilken forretning ville en ikke-ryger alligevel investere i cigaretlagre? I dag s√łger de fleste investorer - is√¶r √•rtusinder - at investere i virksomheder, der har de samme v√¶rdier som dem, eller dem, der betyder godt for verden.

I denne Swell Investing-gennemgang unders√łger vi en robo-r√•dgiver der fokuserer p√• at skabe investeringer for folk, der holder af, hvor deres penge g√•r.

Swell er en robo-r√•dgiver designet til folk, der √łnsker at investere i aktier, der stemmer overens med deres v√¶rdier. I mods√¶tning til andre roboadvisors giver det dig mere kontrol over dine investeringer. Se vores liste over bedste robo-r√•dgivere her
[Toc]

Hvad er svulme?

Der er hundreder af robo-r√•dgivere i dag, der √łnsker at tjene sig selv og deres brugere penge, men kun en h√•ndfuld pleje af, hvordan pengene faktisk tjenes. Derfor er socialt ansvarlig investering (SRI) efterspurgt, da flere investorer s√łger at tilpasse deres investeringsstrategier med deres v√¶rdier. Dette er den mulighed, som Swell s√• og besluttede at fokusere p√•.

Swell Investing Review -...

Swell blev konceptualiseret af grundl√¶gger og nuv√¶rende administrerende direkt√łr David Fanger i 2012, efter at han bem√¶rkede medarbejdernes utilfredshed med deres virksomheds v√¶rdi p√• et due diligence-bes√łg i en anden virksomhed. En forl√łber for Swell Investing blev senere lanceret i 2015 med √łkonomisk st√łtte fra Pacific Life. Dette f√łrste fors√łg var ikke vellykket, da det ikke var SEC-akkrediteret, og det m√•tte derfor stole p√• tredjepartsm√¶glervirksomhed. Swell Investing blev genstartet i 2017 med yderligere √łkonomisk st√łtte fra Pacific Life.

Platformen har sit hovedkvarter i Santa Monica, Californien. Det er en registreret investeringsr√•dgiver og fungerer derfor som administrator. Swell er en √¶gte opstart, selvom det er et datterselskab af Pacific Life, et af de √¶ldste (150 √•r +) og mest etablerede forsikringsselskaber i Amerika. Platformen s√łger at forbedre planetens fremtid og menneskeheden ved at investere i impact.

Swell Investing Review -...

P√• denne m√•de beh√łver du ikke v√¶lge mellem at tjene penge og skabe forandring.

Svulmende fordele
  • Det er en dedikeret socialt ansvarlig investeringsrobotr√•dgiver og ikke en robor√•dgiver, der tilbyder SRI-portef√łljemuligheder. Dette er fantastisk til socialt bevidste investorer, der kan sprede deres penge p√• tv√¶rs af mange impactinvesteringer
  • Lavt initialinvesteringsbel√łb, $ 50. Dette er overkommeligt for nye og sm√• investorer
  • Gebyr med alt inklusive - platformen opkr√¶ver ikke handelsprovisioner eller overf√łrer gebyrer til omkostningsforhold til dig, selvom kontiene administreres aktivt
  • Fleksibilitet - platformen giver dig mulighed for at v√¶lge virksomheder og aktier, som du gerne vil investere i i mods√¶tning til nogle robo-r√•dgivere
  • Pacific Life-opbakning - fordi Swell er et datterselskab af Pacific Life, har den mere opholdsstyrke end mange af de enkeltst√•ende robo-r√•dgivere.
Svulme ULEMPER
  • Det m√•nedlige gebyr p√• 0.75% placerer platformen i den h√łjere ende af robo-r√•dgivere. Der er andre billige muligheder
  • Begr√¶nsede investeringsmuligheder. Virksomhedens SRI-investering begr√¶nser kun de virksomheder, du kan investere i.

Hvordan fungerer Swell Investing?

Swell er investeringsr√•dgiver og har derfor ikke kontoen for dig. Kontoen holdes hos Folio Investments, som er registreret som m√¶gler-forhandler af SEC og er medlem af SIPC og FINRA. Swell fungerer kun som din investeringsr√•dgiver. Platformen tilbyder investeringsmuligheder i seks temaer eller portef√łljer grupperet efter hvad de laver, fra sund livsstil til vedvarende energi.

Swell Investing Review -...

For at blive inkluderet i portef√łljen skal virksomheden passere platformens strenge proces for at sikre, at den er forpligtet til en positiv indvirkning, ikke kun p√• deres hovedomr√•der, men ogs√• i deres andre forretningsformer. Dette inkluderer at unders√łge, hvordan virksomheden tjener penge. Platformens proces eliminerer dem i udnyttende og destruktive industrier og v√¶lger de bedste virksomheder baseret p√• deres sociale og milj√łm√¶ssige problemer og indt√¶gtsjustering. Swell tilskynder til gennemsigtighed og afsl√łring.

De inkluderede virksomheder skal have indt√¶gter i overensstemmelse med mindst et af de sytten FN-m√•l for b√¶redygtighedsudvikling, der er designet til at hj√¶lpe regeringer og interessenter verden over med at tackle klima√¶ndringer, fattigdom og uligheder. Hvis en virksomhed gennemg√•r denne proces, skal Swell sikre, at den kan give et h√łjt afkast for de brugere, der investerer p√• platformen.

Swell Investing Review -...

Hver portef√łlje p√• platformen investeres udelukkende i individuelle aktier, hvor hver portef√łlje har mellem 40-60 aktier. I mods√¶tning til andre robor√•dgivere bruger platformen ikke ETF'er eller gensidige fonde, de tilbyder heller ikke andre indkomstgenererende aktiver eller faste investeringsmuligheder som obligationer. For at investere tilbyder virksomheden dig syv forskellige portef√łljer at v√¶lge imellem, seks er forskellige omr√•der af SRI, mens den syvende er som et sortiment af de andre seks.

Du kan fjerne op til tre aktier fra enhver portef√łlje. Du bestemmer ogs√•, hvordan du fordeler hver investering.

N√•r du investerer med Swell, har du ejerskab over de faktiske aktier, du investerer i. Det betyder, at du er i stand til at deltage i selskabsm√łder og stemme om aktion√¶rbeslutninger som en direkte aktion√¶r.

Kom godt i gang med Swell

For at √•bne en konto hos Swell Investing skal du v√¶re amerikansk statsborger eller fastboende, v√¶re mindst 18 og have et gyldigt personnummer. I det f√łrste trin skal du udfylde dit juridiske navn, angive en e-mail og angive en adgangskode til din konto. Adgangskoden skal best√• af mere end 10 tegn for at blive accepteret.

Swell Investing Review -...

N√•r du har oprettet en konto, skal du 'v√¶lge dit mix'. En blanding er en tilpasset kombination af Swell-portef√łljer. Du kan v√¶lge en af ‚Äč‚Äčde anbefalede 'mix' eller du kan v√¶lge at oprette din egen ved at tildele procentdele til de angivne muligheder. Det samlede antal m√• dog ikke overstige hundrede, og du kan ikke tildele mindre end 15% til hver portef√łlje. Det er derfor ikke muligt at medtage alle syv muligheder.

Swell Investing Review -...

Du bliver ogs√• bedt om at angive din adresse og kontaktoplysninger. Du bliver spurgt om din nettov√¶rdi, medarbejderstatus og opholdstilladelse som kr√¶vet af SEC. Det n√¶ste trin er at v√¶lge den type konto, du √•bner. Juridiske formaliteter f√łlger for at √•bne en m√¶glerkonto hos depotmanden, Folio Institutional. Du bliver ogs√• bedt om at underskrive en kontoaftale, f√łr du bekr√¶fter din identitet med et personnummer.

Typer af konti, der tilbydes af Swell

 

Du kan åbne fire forskellige konti afhængigt af, hvad dine mål er. De omfatter:

  • Fleksibel h√¶velse - dette er en m√¶glerkonto, som du kan investere uden nogen skattefordele. Du kan n√•r som helst indbetale eller h√¶ve penge p√• denne konto. Der er heller ingen gr√¶nse for, hvor mange penge du kan deponere til enhver tid.
  • Roth IRAs - dette er en plan, der giver dig mulighed for at investere med allerede beskattede midler. Derfor, hvis du venter til du er 59 ¬Ĺ √•r gammel, betaler du ikke nogen skat af midlerne, men for eventuelle udgifter f√łr det bliver du beskattet. Du kan l√¶gge op til $ 5,500 pr. √Ör p√• denne konto, hvis du er under 50 √•r og derefter $ 6500.
  • Traditionelle IRA'er - hvis du er berettiget til denne konto, kan du investere i fonde f√łr skat og betale skatten, n√•r du tr√¶kker dig ud efter 59 ¬Ĺ √•r. Du kan indbetale op til $ 5500 om √•ret, hvis du er under 50 √•r og op til $ 6500 om √•ret derefter. Penge p√• disse konti er l√•st indtil pensionering, selvom de kan flyttes til andre langsigtede investeringer.
  • September IRAS - hvis du har indkomst fra selvst√¶ndig virksomhed, kan du √•bne en forenklet medarbejderpension IRA med Swell. De har de samme egenskaber som traditionelle IRA'er bortset fra de h√łjere tilladte bidrag. Du kan bidrage med op til 25% af din l√łn eller op til $ 55000 pr. √Ör f√łr skat. Tilbagekaldelser beskattes som de traditionelle IRA'er med 59¬Ĺ √•r.

Hvilke funktioner tilbyder Swell?

Effektinvestering - dette er Swells mest karakteristiske tr√¶k. M√•let med portef√łljerne p√• platformen er at investere i virksomheder, der giver et solidt investeringsafkast og p√•virker deres felt. De virksomheder, du investerer i p√• Swell, involverer enten i nul affald, vedvarende energi, rent vand, sygdomsudryddelse, gr√łn teknologi og sund livsstil. Mens der er en r√¶kke robo-r√•dgivere, der tilbyder SRI-tjenesterne, kan investorer v√¶lge Swell p√• trods af de h√łje gebyrer, da det kun fokuserer p√• det. Swell s√łger efter virksomheder med h√łj v√¶kst, der tackler globale udfordringer og tilf√łjer det bedste i portef√łljerne.

Automatiske indskud - Swell tillader automatiske indskud for at hj√¶lpe investorer med at √łge deres konti regelm√¶ssigt. Dette er for at tilskynde investorer, der muligvis ikke kan spare store summer til at investere senere. Da der ikke opkr√¶ves gebyrer, kan investorer oprette sm√•, men hyppige indskud for at udvide deres konti og opbygge en st√¶rk portef√łlje.

Skatteoptimering - H√¶v balancerer dine konti kvartalsvis, de implementerer skatteintelligent ordrebestilling designet til at udligne kapitaltab med kapitalgevinster og minimere skattepligt. Det betyder, at aktier med de st√łrste tabere s√¶lges f√łrst, og de st√łrste vindere s√¶lges sidst for at minimere de skatter, du betaler for dine gevinster. Dette er dog ikke det samme som skatteunderskud, der bruges af andre platforme.

Automatisk geninvestering af udbytte - Swell giver dig mulighed for automatisk at s√¶tte de kontante penge tilbage, du modtager, fra virksomheder, som du har investeret i din portef√łlje. Platformen geninvesterer dit udbytte, n√•r de n√•r $ 1. Dette giver din portef√łlje mulighed for at vokse over tid uden yderligere handlinger fra dig.

Automatisk genbalancering - kv√¶ld balancerer din portef√łlje kvartalsvis. Swell fjerner underpresterende investeringer og fokuserer p√• investeringer med betydelig indflydelse. Konti balanceres igen for at im√łdekomme de risikojusterede allokeringsmodeller, der er indstillet af forsknings- og portef√łljestyringsholdene.

Human portfolio management team - i mods√¶tning til de fleste robo-r√•dgivere bruger Swell et portfolio management team til at administrere din konto. Du kan dog ikke bruge eksperterne til andre √łkonomiske behov end dem, der er relateret til dine konti. De fleste robor√•dgivere bruger kun algoritmer med mindre menneskelig ekspertinput. Nogle bruger kun algoritmer.

Swell Investeringsportef√łljer

Dette er de syv portef√łljer, der tilbydes af Swell:

Swell Investing Review -...

  • Green Tech - denne portef√łlje inkluderer virksomheder, der er fokuseret p√• energieffektivitet og reducerer de negative virkninger af energiforbrug, s√•som CO2-emissioner. I denne portef√łlje finder du producenter af elektriske k√łret√łjer, lithium mining og energieffektive l√łsninger. Der er 58 virksomheder i denne portef√łlje, herunder Tesla, Nvidia, Aptiv PLC blandt andre.
  • Vedvarende energi - denne portef√łlje investerer i virksomheder, der producerer solpaneler, vindm√łller og lithiumbatterier. Portef√łljen tilskynder investorer til at komme bag virksomheder, der udnytter vedvarende ressourcer til at producere energi. I √łjeblikket har portef√łljen 55 virksomheder, herunder blandt andet Eaton, Hexcel Corp.
  • Nul affald - dette er en portef√łlje dedikeret til at levere virksomheder til affaldsh√•ndtering, genanvendelse, genbrug og affaldsbehandling. I √łjeblikket har portef√łljen 36 beholdninger, hvoraf de fleste ikke er husstandsnavne, herunder Tetra Tech, Cummins Inc. og Dover Corp.
  • Udryddelse af sygdomme - denne portef√łlje holder biotek- og medicinalvirksomheder, der forsker og udvikler nye tilgange til at bek√¶mpe sundhedsudfordringer. Portef√łljen har 56 virksomheder, herunder Biogen, BioMarin og Celgene.
  • Rent vand - denne portef√łlje inkluderer virksomheder, der arbejder for at im√łdekomme den globale eftersp√łrgsel efter rent vand, virksomheder, der besk√¶ftiger sig med vandfiltre, reparationer af vandr√łr og vandbehandlingsfaciliteter. Portef√łljen har 49 virksomheder, herunder Aqua America, Idex og Ecolab.
  • Sund livsstil - denne portef√łlje investerer i virksomheder med fokus p√• mad, fitness og nye teknologier, der g√łr det muligt for mennesker at leve l√¶ngere og sundere. Portef√łljen har 53 virksomheder, herunder Unilever PLC, VF Corp, Insulet Corp blandt andre.
  • Impact 400 - Dette er en generel portef√łlje, der er bedst for investorer, der s√łger en enkelt investeringsmulighed, der spreder deres penge p√• mange firmaer, sektorer og indvirkningstemaer. I √łjeblikket har portef√łljen 390 virksomheder, herunder Apple, PayPal Holdings og National Grid PLC.

Svulme investeringsgebyrer

Swell, som de fleste robo-rådgivere, bruger en simpel model for fast prisfastsættelse. De opkræver et årligt gebyr på 0.75%, ingen omkostningsforhold, ingen prisniveauer og ingen handelsgebyrer. Dette er dog dyrere end den gennemsnitlige roborådgiver, der opkræver 0.25% -0.50%.

Swell Investing Review -...

Investerer Swell for dig?

Swell er designet til folk, der gerne vil investere i virksomheder, der afspejler deres moral, personlige v√¶rdier eller endda m√•l. Derfor, hvis du er en socialt bevidst person og gerne vil have en praktisk investeringsoplevelse, b√łr du overveje at svulme op. Platformen er ogs√• fantastisk til √•rtusinder, der gerne vil tjene overskud med et form√•l.

Swell Investing Review: Bed√łmmelse

Swell Investing er en fantastisk platform for enhver investor, nybegynder eller en erfaren investor. Det lave kontominimum g√łr det tilg√¶ngeligt for begyndere og investorer med sm√• kontosaldoer.

Hvis du er meget troende p√• socialt ansvarlig og impact investering, er Swell v√¶rd at tjekke ud, selvom gebyrerne m√•ske er h√łjere end andre robo-r√•dgivere, kan det v√¶re v√¶rd at betale ekstra for at investere i det, du tror p√•. platform er sv√¶rt at anbefale til en person, der ikke virkelig er drevet af socialt ansvarlig investering.

Ofte stillede sp√łrgsm√•l

Hvor lang tid tager det for min konto at åbne en konto og være fuldt investeret?

Det kan tage mellem 4-8 hverdage, f√łr din konto aktiveres og investeres fuldt ud afh√¶ngigt af ugedagen, du √•bner den.

Kontrollerer Swell min kredit, når jeg tilmelder mig?

Nej, platformen kontrollerer ikke din kredit eller trækker nogen oplysninger, der kan påvirke din kredit score.

Hvad er folioinvesteringer?

Folio investeringer er en registreret m√¶glerforhandler hos SEC og medlem af FINRA og SIPC. Da Swell er en registreret investeringsr√•dgiver, valgte den Folio, en uafh√¶ngig tredjepart til at fungere som depot for at beskytte dine aktiver og udf√łre transaktioner baseret p√• Swells instruktioner. Alt, hvad Swell g√łr, er at administrere dine penge.

Hvordan reguleres Swell?

Swell er en registreret investeringsrådgiver hos Securities and Exchange Commission (SEC).

Er Swell en tillidsmand?

Ja, det er derfor juridisk forpligtet til at handle i kundernes bedste. Det kan ikke deltage i nogen aktivitet, der er i modstrid med en klients interesser uden deres samtykke

Kan du åbne en fælles konto på Swell?

I √łjeblikket tilbyder platformen ikke f√¶lles konti. De lover dog, at de m√•ske i fremtiden.

Kan jeg åbne flere konti?

Ja, platformen giver dig mulighed for at √•bne flere konti ved at logge ind p√• din konto, v√¶lg 'tilf√łj konto' i rullemenuen 'konti' fra navigationslinjen.

 

Brugere skal huske, at al handel medf√łrer risici, og brugere b√łr kun investere i regulerede virksomheder. De udtrykte synspunkter er kun forfatterne. Tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige resultater. Udtalelserne p√• dette websted udg√łr ikke investeringsr√•dgivning, og uafh√¶ngig finansiel r√•dgivning skal s√łges, hvor det er relevant. Dette websted er gratis for dig at bruge, men vi modtager muligvis provision fra de virksomheder, vi har p√• dette websted.

George Gacheru er √łkonomi- og techforfatter og arbejder i √łjeblikket p√• en Masters in Business Information. Han har udviklet en stor interesse for alle ting finans og teknologi og elsker at skrive om det.

Skriv f√łrste kommentar

Svar

Din e-mail-adresse er ikke offentliggjort.