rtmark
LearnBonds.com

YieldStreet Review 2021 - Er det en god P2P-udlånsplatform?

YieldStreet arbejder på at forbinde aktivbaserede investeringer med investorer.
Forfatter: Siraj Sarwar

Sidst opdateret: 8. marts 2021
 3.6 / 5

Væksten i p2p udlån platforme har åbnet alternative investeringsmuligheder for investorer, der tidligere kun var tilgængelige for store investorer og kapitalforvaltere. Renterne i intervallet mellem højcifrede og tocifrede fra disse investeringer ser attraktive ud sammenlignet med en rentesats på tæt 2% på opsparingskonti og obligationer. Disse P2P-platforme har også hjulpet projektejere ved at give dem en chance for at samle midler direkte fra investorer.

Selvom disse platforme tilbyder et betydeligt afkast til investorer, er der også flere risikofaktorer at overveje, fordi denne industri stadig er umoden, og P2P-udlånsplatformene har en meget kort historie.

Vi gennemgik YieldStreet, som er en af ​​nøgleaktørerne i P2P-crowdfunding- og udlånsbranchen, for at måle risiko og profitmuligheder forbundet med denne platform.

Ligesom andre spillere som f.eks Envestio, YieldStreet tillader investorer at vælge det projekt, de ønsker, blandt en lang række projekter, der har bestået dets strenge udvælgelseskriterier. 

Hvad er YieldStreet?

Det fungerer både som P2P crowdfunding- og udlånsplatform. Denne platform arbejder på at forbinde aktivbaserede investeringer med investorer. Dens alternative investeringsklasser omfatter retssager, finansiering, ejendom, kommerciel finansiering og forbrugerfinansiering. Det har også tilbudt finansiering før afvikling, som er en form for retssagsfinansiering og hjælper låntager med at imødekomme de grundlæggende livsbehovsomkostninger, mens deres sager er retssager.

YieldStreet Review - Er ...

Hvad er fordele og ulemper ved YieldStreet

FORDELE

✅Investeringer er sikret med aktiver

Duration Kort og mellemlang investeringsvarighed

✅Flere tilbud og produkter

✅Den høje afkast

Tilgængelighed af tegnebogen

 ULEMPER

❌ Begrænset til akkrediterede investorer

❌ Højt minimumsinvesteringskrav

❌ Typisk kun én aktiv investering tilgængelig ad gangen

❌ Tilbagekøb og refusion er ikke tilgængelige

Hvordan fungerer YieldStreet?

Platformen arbejder på en enkel strategi, der giver investorer adgang til gældsbaserede alternative investeringer, der har en lav sammenhæng med usikkerhed på markedet og aktiemarkedet. Disse investeringer var kun tidligere tilgængelige for hedgefondforvaltere.

YieldStreet Review - Er ...

Af hensyn til långiveren arbejder YieldStreet med kvalificerede ophavsmænd. Disse ophavsmænd yder et lån til et projekt; lånene bakkes op af aktiver fra låntager. YieldStreet fokuserer i øjeblikket på fire store alternative aktivklasser.

Hvad er YieldStreet-kontooprettelsesproces og betalingsmetoder?

Kontooprettelses- og finansieringsprocessen er enkel. Først skal investoren oprette en konto på platformen ved at klikke på "Tilmeld" -knappen på hjemmesiden. Når du er færdig med oprettelse af konto, er du fri til at deltage i et investeringstilbud. Man kan nemt foretage investeringer ved simpelthen at besøge udbudssiden og ved at vælge det individuelle udbud. Når du har valgt udbuddet, skal du nævne det ønskede investeringsbeløb og derefter klikke på "Invester nu".

Efter denne proces bliver du sendt til en ny side, hvor du rent faktisk ville overføre pengene. De har oprettet en tegnebog for investorer til at beholde deres midler. Derfor, når du først har en tegnebog, kan du bruge følgende måder til at finansiere en investering.

  • Hvis investoren har forfinansieret sin tegnebog, kan han let trække midler fra tegnebogen uden at vente.
  • Platformen tillader også investorer at udsætte finansieringen i to dage, hvis de ikke har tilstrækkelige midler i tegnebogen.
  • Investoren kan kun vælge bankoverførselsmetode for at finansiere sin tegnebog. Det kan typisk rumme op til 5 hverdage til at modtage dine midler.
Bemærk, at en investering ikke betragtes som fuldført, før de har modtaget din betaling. 

Hvad er YieldStreet Wallet?

YieldStreet Review - Er ...

YieldStreet Wallet er en opsparingskonto, der giver brugerne mulighed for at opgradere kontanter sammen med at tjene 2.2% årlig rente på afholdte midler. Oprettelse af YieldStreet Wallet-konto er enkel. Du behøver ikke oprette en ny konto, hvis du allerede har en. Udfør bare KYC-verifikation for at starte YieldStreet-konto. Du skal forbinde din bankkonto med YieldStreet-tegnebogen for at overføre penge. Når dine midler er overført til tegnebogen, begynder du at tjene renter på dem.

Hvad er YieldStreets investerings- og aktivudvælgelseskriterier?

YieldStreet Review - Er ...

Ligesom andre P2P-udlånsplatforme har YieldStreet arbejdet på et specifikt sæt strategier for at maksimere afkast og minimere risici. Derfor vurderer de nøje hvert projekt, før de noteres på deres portefølje. Dens projektevalueringsstrategi er baseret på seks nøglepunkter:

  • Fagligt undersøgt - Platformen søger at give betydelig koncentration om at strukturere din investering på en måde, der bærer den laveste risiko.
  • Aktivbaseret med valideret sikkerhed - Hver investering på denne platform er bakket op af sikkerhedsstillelse. Det betyder, at hver låntager skal have materielle aktiver at give som garanti for lånet. Projektejerne er ikke berettigede til at liste deres projekter, før de har materielle aktiver svarende til det beløb, de ønsker at låne. Sikkerhedsstillelserne kunne være en juridisk sag, en fast ejendom, udstyr og køretøjer.
  • Lav aktiemarkedskorrelation - virksomheden vælger kun de projekter og lån, der tilbyder lav korrelation til aktiemarkederne og det globale økonomiske miljø. Dette er meget vigtigt, fordi aktiemarkederne altid har været volatile og har tendens til at gøre store svingninger - hvilket kan resultere i store tab for små startups. Derfor vil alle tilbud på denne platform sandsynligvis have en lav sammenhæng med det bredere aktiemarked.
  • Administreret af erfarne aktivforvaltere - Projektets ejer eller låntager er meget vigtig for YieldStreet, når det kommer til projektvalg. De kontrollerer grundigt historikken og ekspertisen hos den ophavsmand, der administrerer investeringen. Dette hjælper det med at sikre, at kapitalforvalterne er fuldt engagerede i deres projekt, såvel som de har professionel ekspertise inden for dette område.
  • Kort varighed - Varigheden af ​​hvert lån er væsentligt vigtig. Den kortere varighed af investeringer tillader altid investorer at få mest muligt ud af deres penge ved at geninvestere dem og nyde de nye forretningsmuligheder. YieldStreet lægger stor vægt på varigheden af ​​hvert lån og projekter. De kan lide at vælge projekter, der har en varighed mellem 1 og 3 år.
  • Mål for årligt afkast på 8-15% - Efter nøje gennemgang af ovenstående faktorer sørger platformen også for, at investering skal give højere afkast til investorer. De målretter normalt afkast i området 8% til 15%. Historisk set har dets investeringer genereret 11.93% IRR.

Hvilke typer investeringer giver YieldStreet-tilbud?

Efter at have forstået deres investeringsstrategi er det også vigtigt at se på, hvilke typer investeringer YieldStreet foretrækker for investorer. Det tilbyder kun alternative investeringer, der er gældsbaseret og bakket op af sikkerhedsstillelse. Nedenfor er de typer investeringer, de kan lide at tilbyde:

real Estate

Fast ejendom er en af ​​de største alternative investeringsklasser, som de fleste platforme målretter gennem årene. Dette skyldes det betydelige vækstpotentiale i denne sektor sammen med et betydeligt afkast. Virksomheden tilbyder investeringer i følgende områder af ejendomssektoren.

  • Finansiering før udvikling
  • Byggeudlån
  • Broudlån
  • NPL / REO

Juridisk

Retssagefinansiering er et af de områder, som kun få platforme understøtter. Afkastet fra dette område er dog højere, og det tillader også investorer at diversificere deres porteføljer uden for traditionelle aktivklasser. I tilfældet med YieldStreet giver de et betydeligt fokus på deres område. De tilbyder forskellige typer lån og udlån i sager om juridisk afvikling. Derudover kan advokatfirmaer også nyde denne mulighed. Nedenfor er de typer investeringsmuligheder, som YieldStreet tilbyder på denne platform:

  • Handelssager
  • Finansiering før afvikling
  • Finansiering efter afvikling
  • Advokatfirma lån
  • Klasseaktionsledelse

Navy

Denne investeringsklasse er også blevet ignoreret af andre platforme som Envestio, Udlånsklub og Finansieringskreds. YieldStreet har introduceret Marine Finance for at give både långivere og låntagere mulighed for at opnå gevinster fra denne industri med høj vækst. Marine Finance fokuserer på finansiering af skibskøb til spotmarkedet, tidscharter eller bareboatcharter samt konstruktion af arbejdsbåde og til finansiering af erhvervelse af skibe til skrotning. Dets tilbyder investeringsmuligheder inden for følgende områder:

  • Skibskøb
  • Skibsdekonstruktion
  • Handelsfinansiering

Kommerciel

Investeringsmulighederne i det kommercielle segment er højere. Der er forskellige kommercielle aktiviteter, der tilbyder stærkt afkast til investorer. Nedenfor er kommercielle aktiviteter, som investorer kan investere gennem denne platform:

  • Tilgodehavende finansiering
  • Factoring
  • Finansiering af indkøbsordre
  • SMB-udlån
  • Merchant Cash Advance
  • Finansiering af udstyr
  • Medicinske tilgodehavender

Kunst

Det begyndte for nylig at tilbyde finansiering og investeringsmuligheder i sektionen Art. YieldStreet har også erhvervet Athena Art Finance, der yder lån til kunsthandlere, samlere og museer og gallerier til at købe kunst og andre samlerobjekter. Selvom kunstfinansiering adskiller sig markant fra hav- og fast ejendom, men YieldStreet-personale inkluderer kunsteksperter, der hjælper med at evaluere arbejde og det bredere kunstmarked samt dem, der foretager risikoanalyse og strukturerer lånene.

Ifølge Deloitte, Art & Finance-rapporten opbevares der næsten $ 1.62 T i kunst privat, og antallet forventes at fortsætte med at stige. Derudover søger flertallet af formueforvaltere at tage en position inden for kunst. Denne industri har værdi i raseriet på $ 17 - $ 20B ifølge Deloitte-rapporten. 

Accepterer YieldStreet investeringer fra udenlandske investorer?

YieldStreet accepterer kun klienter fra USA. Du skal være amerikansk statsborger eller fastboende for at investere i denne platform. Den amerikanske statsborger kan investere på denne platform, selvom borgeren bor i udlandet; borgeren skal opfylde kravene som en akkrediteret investor, have en gyldig SSN eller TIN / EIN, have en USA-baseret adresse og en amerikansk-baseret bankkonto for at være berettiget til at investere på YieldStreet.

Hvad er YieldStreet's gebyrer?

Ledelsen er klar over gebyrstrukturen, og hvordan de vil belønne investorer. Afkastet, der er angivet på webstedet, er netto efter enhver form for administrationsgebyr. Nedenfor er det gebyr, som investorer og låntager skal overveje?

  • Noteringsgebyrer - YieldStreet opkræver et noteringsgebyr fra låntager eller projekt ejer. De opkræver ikke dette gebyr til investorer.
  • Administrationsgebyrer: YieldStreet opkræver et administrationsgebyr på alle tilbud. Gebyret varierer fra 1% til 4% baseret på vilkårene i aftalen. Disse gebyrer er beskrevet på den enkelte udbudsside og i driftsaftalen og investeringsmemorandum (SPV) eller serietilskud (BPDN) for hvert udbud.
  • Årlig flad udgift: Platformen opkræver også årlige faste udgifter fra investorer på basis af per investering.

Er YieldStreet kundesupport god?

YieldStreet tilbyder ikke øjeblikkelig chat-funktion. Live chat-funktionen mangler - hvilket er væsentligt vigtigt, når det kommer til P2P-investering. Platformen tillader kun brugeren at kontakte ledelsen via e-mail. De tilbyder også deres kontakt telefonnummer. Det er dog altid svært at nå holdet via telefonopkald, medmindre du har et presserende problem.

Tilbyder YieldStreet tilbagekøb og garanterede returneringer?

Kun få platforme tilbyder tilbagekøb af investeringer og garanteret afkast, selvom låntager misligholder. I tilfælde af YieldStreet kan investoren ikke sælge investeringen tilbage. Aktive investeringer gennem denne platform er ikke likvide. Faktisk kan investorerne ikke ændre sin investering eller annullere den i den resterende varighed. Refusionsmuligheden er heller ikke tilgængelig.

Hvilke tilbagekøbsmuligheder giver YieldStreet-tilbud?

Din indtjening deponeres direkte på din YieldStreet Wallet-konto. Investoren kan kun trække midler til en bankkonto. Andre tilbagetrækningsmuligheder kan ikke accepteres.

Dens tegnebog fungerer nu som en opsparingskonto. Du kan maksimalt trække eller handle med dine midler seks gange om måneden. Du kan dog indbetale penge når som helst, og der er ingen begrænsning på indskud. 

Er YieldStreet Safe?

YiledStreet er en SEC-reguleret platform. Derudover er investeringsmuligheder aktivbaserede. Dette betyder, at alle investeringer er sikre, da de bakkes op af et underliggende aktiv såsom en fast ejendom, et skib eller en juridisk afregning. Selv hvis der opstår en misligholdelse, vil platformen tage de nødvendige retslige skridt for at få tilbage hovedstol og udestående interesse.

Konklusion

YieldStreet-platformen er en af ​​de bedste platforme for akkrediterede investorer til at få adgang til alternative investeringsmuligheder i forskellige sektorer. Platformen bruger en streng investeringsstrategi, når det kommer til projektvalg. Faktisk er alle lån bakket op af materielle aktiver, der reducerer risikoen for misligholdelse. Derudover tilbyder YieldStreet tegnebog med 2.2% årlig rente. Desværre tilbyder platformen ikke tilbagekøb af investeringer. De tilbyder heller ikke refusion eller ændring, når du har finansieret projektet. Højere minimumsinvesteringskrav og den eneste deltagelse af akkrediterede investorer er en anden ulempe ved denne platform.

FAQ:

Hvor meget en investor kan investere på YieldStreet-platformen?

Minimumsinvesteringerne starter typisk fra $ 10,000 - $ 15,000. Platformen viser både minimale og maksimale investeringsgrænser for hvert tilbud. Denne strategi tillader platformen at rumme så mange investorer som muligt.

Kan en investor investere i YieldStreet ved hjælp af en online mæglerkonto?

Ja, det er muligt, men afhænger af, hvilken mæglerkonto du ønsker at bruge. Det er obligatorisk at have ACH-kompatibel mæglerkonto.

Hvorfor vises investeringer i afventning?

Investeringerne vises som afventende, så længe YieldStreet modtager og clearer dine midler. Platformen hævder, at det tager op til 5 hverdage at aktivere dine midler.

Kan en investor investere i YieldStreet ved hjælp af min IRA?

Investoren med selvstyret IRA eller en checkbook IRA er berettiget til at investere på YieldStreet-platformen. Dette afhænger også af den værge, du arbejder.

Hvordan beskattes indtjening på YieldStreet?

Platformen bruger to juridiske strukturer - SPV-tilbud (Special Purpose Vehicle) eller BPDN-tilbud (Lånerbetalingsafhængig note). Begge har forskellige skattedokumenter.

Hvor ofte modtager investorer betalinger?

Dette afhænger af de tilbud, du vælger til investering. Nogle af dets tilbud har specificeret betalingsplaner, og nogle betaler baseret på begivenheder.

Hvad er forskellen mellem optjent, påløbet og betalt rente?

• Optjent rente - det er den interesse, du allerede har tjent på en investering. • Påløbne renter - det er den type renter, der har optjent, men ikke modtaget. • Betalt rente - det er den interesse, du har optjent og modtaget på din konto.

Har disse investeringer risiko?

Absolut enhver investering bærer risiko. Selvom YieldStreet tager flere forholdsregler for at reducere risikoen, men der er risici, som investorer bør overveje, før de investerer.

Kan lånene tilbagebetales tidligt?

Ja, låntager er berettiget til at tilbagebetale lånet inden udløbsdatoen. I de fleste tilfælde vil der ikke være nogen straf for tidlig tilbagebetaling.

Hvad sker der, hvis YieldStreet går i konkurs?

YieldStreet arbejder med formueforvaltere og lånedrivere, der har stor erfaring inden for deres felt, der betjener lånene. YieldStreet er en manager for SPV (special purpose vehicle) eller udsteder af låntagers betalingsafhængige noter, der er konkurs fjernt fra YieldStreet Inc. SPV- eller BPDN-udstederen er et selskab, der er oprettet med det eneste formål at holde din investering sikker, uanset ophavsmanden eller YieldStreet's kreditrisiko.

Er der nogen min / max for YieldStreet Wallet?

Nej der er ingen minimums- eller maksimumsgrænse for at holde penge i sin tegnebog. Alle fonde, der opbevares på dens konto, tjener automatisk den årlige rente på 2.2%.

Hvor ofte deponeres renter?

Investorerne kan forvente renteindskud på månedlig og sammensat dagligt til 2.2% APY.

Skal investor være akkrediteret til YieldStreet Wallet?

Selvom det er nødvendigt at være akkrediteret, når det kommer til at investere i denne platform, men det tilbyder tegnebogstjenester til både akkrediterede og ikke-akkrediterede investorer.

Peer 2 Peer - AZ Directory

Brugere skal huske, at al handel medfører risici, og brugere bør kun investere i regulerede virksomheder. De udtrykte synspunkter er kun forfatterne. Tidligere resultater er ingen garanti for fremtidige resultater. Udtalelserne på dette websted udgør ikke investeringsrådgivning, og uafhængig finansiel rådgivning skal søges, hvor det er relevant. Dette websted er gratis for dig at bruge, men vi modtager muligvis provision fra de virksomheder, vi har på dette websted.

Baseret i Saudi-Arabien har Siraj en stærk forståelse af og lidenskab for regnskab og økonomi. Han har arbejdet for internationale kunder i mange år på flere projekter relateret til aktiemarkedet, aktieforskning og andre forretnings-, regnskabs- og finansieringsrelaterede projekter. Siraj er en offentliggjort finansanalytiker på verdens førende websteder, herunder SeekingAlpha, TheStreet, MSN og andre.

Skriv første kommentar

Svar

Din e-mail-adresse er ikke offentliggjort.