Investorer slutter sig til det passive investere revolution i flok. De er trætte af at betale høje gebyrer for at investere i aktier og gensidige fonde, og detronerer aktivt forvaltede fonde.
Ledende dette angreb er den lave pris og børshandlede fond (ETF). Fordi ETF'er sporer et indeks på lagre eller andre investeringer medfører de ikke de høje omkostninger ved køb og salg af individuelle investeringer.
På denne side:
M1 Finance App - Bedste investeringsapp

- Ingen gebyrer eller provisioner
- Intet indledende minimumsindskud
- Nybegyndervenlig
- Automatisk genbalancering

Hvad er ETF'er?
En børshandlet fond (ETF) er en kurv af værdipapirer, der er valgt til at replikere et underliggende indeks. De kan diversificeres på tværs af en eller flere typer sikkerhedsaktiver (aktier, obligationer og råvarer).
Ligesom gensidige fonde er ETF'er en samlet investeringsfond, der køber / sælger aktier i en portefølje af investeringer. Men i modsætning til gensidige fonde kan ETF'er handles intradag som aktier på børser.
Hvorfor investere i ETF'er?
Når du køber ETF'er, behøver du ikke acceptere den slutkurs, som gensidige fonde tilbyder. ETF'er har karakteristika for aktier og aktier, herunder:
- Handel i realtid
- Høj likviditet
- Lange, korte og arbitrage positioner
- Begræns og stop-loss ordrer
- Fraktioneret handel
- Handel på margen ved hjælp af gearing
Faktorer, der adskiller dem fra gensidige fonde, inkluderer:
- Lavere gebyrer
- Flere skattefordele
Sådan investeres i ETF'er
I år forventes investeringer i passive aktiefonde, ledet af ETF'er, at overgå investeringer i aktivt forvaltede fonde. ETF-investering er vokset sammen med stigningen i robo-rådgivere. Med bekvemmeligheden ved mobil handel, de er nu let tilgængelige både på børserne og online.
Med et ubestrideligt sted i næsten enhver diversificeret investeringsportefølje har ETF-aktiver svulmet op til over 5 billioner dollars. De sælges af online-mæglere, banker, store leverandører af investeringsforeninger og via robo-rådgivere. Online-mæglere giver en eller alle følgende ETF-investeringsmuligheder.
- Køb og sælg ETF'er direkte som aktier
- Invester i porteføljer af ETF'er
- Opret et automatiseret program til at investere et bestemt beløb med regelmæssige intervaller i ETF'er
- Køb og sælg automatisk ETF'er for at balancere en portefølje
Hvordan vælger jeg en ETF-mægler?
Mens du handler efter en online ETF-mægler, skal du evaluere:
- Antal ETF'er - Et stort antal diversificerede ETF'er gør det lettere at udvikle en diversificeret portefølje. Endnu vigtigere bør ETF'erne komme fra velrenommerede leverandører og have god likviditet.
- Kreditkvalitet - ETF'er klassificeres som aktier baseret på deres kreditværdighed. Morningstar er en velrenommeret vurderer af ETF'er og gensidige fonde. Morningstar-ETF'erne med de højest rangerede gebyrer har lave gebyrer og er bredt diversificerede.
- Justering af benchmark - ETF skal nøje replikere det indeks, den sporer. Når indekskomponenten ændres, bør ETF justeres i overensstemmelse hermed.
- Omkostninger - Ud over ETF-omkostningsforholdet tilføjer mæglerkommissioner dine omkostninger.
- Skatteimplikationer - Hvis et indeks handler meget eller investerer i visse varer, kan skatterne være højere. Læs det med småt i ETF-prospektet.
- Skatteovervejelser på tværs af lande - Hvis ETF betaler et udbytte, skal du huske at kontrollere skatteaftalerne med det land, ETF'en er registreret i. I visse lande som Finland skal du betale skat i det land, hvor ETF er registreret ud over de skatter, du normalt betaler. Kilde: sijoitusrahastot.orgsijoitusrahastot.org
Bedste amerikanske ETF-mægler i 2021 - M1Finance
M1 Finance - Bedste amerikanske ETF-mægler i 2021
M1 Finance er et ETF-supermarked, der giver dig et valg mellem 2,000+ børshandlede fonde. Ud over disse handles 4,000+ aktier på NYSE, NASDAQ og BAT.
For at komme i gang skal du oprette en brugerdefineret cirkel på op til 100 ETF'er og aktier (kaldet skiver). Der er ingen gebyrer eller begrænsninger for, hvor mange tærter du kan medtage i din portefølje (bemærk dog, at ETF-udgiftsgebyrer gælder).
Når du har oprettet din portefølje, køber / sælger M1 Finance robo-rådgiver automatisk dine beholdninger for at opretholde din ideelle porteføljesaldo og inden for dine risikoparametre. Robo-rådgiveren giver dig også adgang til låneomkostningslån til 4%, der giver dig mulighed for at handle ETF'er med gearing.
Derudover fejer M1-forbrugskontokontoen med betalingskort overskydende kontanter til investeringer.
Der er tre måder at købe ETF'er i M1 Finance - direkte investering, ekspertkager og porteføljeombalancering.

Vælg dine midler
1. Fra skærmbilledet MyPortfolio skal du klikke på Tilføj udsnit.
2. Vælg fanen Funds for at få vist de mere end 2,000 ETF'er, der er tilgængelige.
3. Klik på den fond, du vil investere i.
4. Gennemgå ETF-præstations- og udgiftsgebyrer. 5. Klik på Føj til tærte for at købe ETF.
6. Angiv procentdelen af din portefølje, du vil have, at denne ETF skal repræsentere.
7. Gem den nye portefølje.
Portefølje genbalancering Sådan tillader du, at M1 automatisk køber og sælger dine ETF'er for at opretholde din porteføljetildeling:
1. Vælg Min balance igen i Min portefølje.
2. Vælg Bekræft, og M1 vil automatisk øge vægten af undervægtstildelinger og mindske overvægtige.


- Ingen gebyrer eller provisioner
- Gratis automatiseret porteføljeombalancering
- Skatteeffektiv tildelingsstrategi
- Kan være overvældende for begynderehandleren
Hvad skal man se efter i ETF'er?
i) Et diversificeret udvalg
Nogle mæglere arbejder udelukkende med en ETF-udbyder. ETF-udvælgelsen kan være begrænset og koster højere, men ikke i alle tilfælde. iShares er for eksempel en populær leverandør blandt de billigste ETF-udbydere.
ii) Bud-ask-spredning
Spread er forskellen mellem bud- og salgsprisen. En likvid ETF vil have et strammere spread for bud-ask og være billigere at købe.
iii) ETF-gebyrer og minimumsordrer
Husk, at selv ingen gebyrmæglere skal videregive ETF-gebyrer. Sammenlign gebyrer og minimumsordrer. En ETF-udbyder kan for eksempel have mindst $ 25.
Typer af ETF'er
Børshandlede produkter sporer indekser (NASDAQ, S&P 500), råvarer (prisen på guld eller olie) og andre underliggende benchmarks.
ETF-investering efter tema
Her er nogle populære temaer, du kan spore med en ETF:
Invester i en diversificeret kurv af lagre i større industrisektorer, eller målret dig mod en varm sektor (selvkørende biler eller robotteknologi). Informationsteknologi og sundheds ETF'er overgår i øjeblikket andre industrier.
Over koncentration i cykliske industrier som detailhandel og energi, der klarer sig godt, når økonomien vokser, kan trække investeringsporteføljens afkast ned i en langsom økonomi. ETF'er, der sporer indekser, der repræsenterer flere indekser, såsom S&P 500, diversificerer denne risiko. SPDR S&P 500 ETF med lav volatilitet har været en top-performer i løbet af det sidste år.
Aktier på nye markeder drager fordel af den hurtige økonomiske vækst i udviklingsøkonomier. Ved at købe en kurv med aktieindeks fra forskellige nye markeder kan investorer drage fordel af økonomisk vækst over gennemsnittet, samtidig med at prisvolatiliteten reduceres. Kina A-aktier og Saudi-Arabien er de bedste ETF'er i første halvdel af 2021.
ETF'er er en god måde for den uerfarne investor at investere i råvarer uden at skulle bruge mere komplekse instrumenter som futures. Både ETF'er og futures er måder at investere i fysiske råvarer uden at skulle transportere og eje det gode. En børshandlet vare (ETC) er en ETF, der sporer en vare. ETC-aktier giver brøkdel i en vare. En ounce guld koster i øjeblikket USD 1,200. Én andel af iShares Physical Gold ETC (SGLN) - en top performer i løbet af de sidste seks måneder - repræsenterer en 0.020 aktie i en ounce guld.
ETF-investering efter faktorer
Faktorinvestering fokuserer på strategier, der er kendt over tid for at bidrage til investeringsresultater over gennemsnittet. Enkelt- og multifaktor-ETF'er er tilgængelige. Her er nogle eksempler:
- Stil - Værdi vs Vækst
En værdiinvestor køber aktier, der handler under deres grundlæggende værdi med den forventning, at prisen vil blive værdsat i tråd med dens sande værdi. En økonomisk afmatning, cyklisk industri eller forsyningsforstyrrelse er eksempler på begivenheder, der kan føre til midlertidige fald i en aktiekurs.
- Størrelse - Lille kasket vs Stor kasket
Small-cap vækstaktier har historisk overgået store cap aktier.
- Volatilitet - Lav volatilitet vs høj volatilitet
Aktier med lav volatilitet overgår de høje vol på lang sigt.
Multi-faktor ETF'er vokser i popularitet. Xtrackers Russell 1000 Comprehensive Factor ETF (DEUS) er en af de mere ambitiøse multifaktorfonde. Denne ETF dækker faktorer for kvalitet, værdi, momentum, lav volatilitet og størrelse.
Nye ETF'er
Fleksible ETF'er innoverer altid for at give investorer mere kontrol over deres investeringsafkast.
- SoFi's GIGE-fond til koncertøkonomien lader investorer komme ind på tilbud 31 dage efter børsintroduktion.
- SALT Financial betaler negative renter på 5 procent - med andre ord betaler du dig for at investere i Salt ETF'er.
Men investorer skal også være på udkig efter efterlignere. Nogle nye produkter skjuler aktive fonde i ETF-indpakninger. Disse falsk ETF'er planlægger at kompromittere nogle af de funktioner, der har gjort ETF'er populære.
- ETF'er med kunstig intelligens siger, at deres bots er så smarte, at de kan erstatte indekser, men er disse smarte bots ikke maskinlærende aktive investorer?
- Ikke-gennemsigtige ETF'er har til formål at rapportere deres beholdning månedligt eller kvartalsvis som gensidige fonde. ETF-beholdninger er altid gennemsigtige for investorer. Så du behøver ikke bekymre dig om at investere i en værdifond og opdage fire måneder senere, at den har 20 procent af sin beholdning i faldende vækstaktier. Disse uigennemsigtige hybrid-ETF'er kommer snart på markedet.
Da et par snyder deltager i ETF-revolutionen, skal du huske, at den virkelige ETF er gennemsigtig, handles som en aktie og et lavt gebyr.
M1 Finance App - Bedste investeringsapp

- Ingen gebyrer eller provisioner
- Intet indledende minimumsindskud
- Nybegyndervenlig
- Automatisk genbalancering

Ordliste over investeringsbetingelser

En obligation er et lån, der stilles til en organisation eller regering med garanti for, at låntager betaler tilbage lånet plus renter ved lånets løbetid. Det kan avanceres til den nationale regering, virksomhedsinstitutioner og byadministration. Det er en investeringsklasse med fast indkomst og en forudbestemt låneperiode.

En gensidig fond er et professionelt forvaltet investeringsmiddel, der samler midler fra mange investorer og investerer det i værdipapirer som aktier, obligationer og andre pengemarkedsinstrumenter. De ledes af porteføljeforvaltere, der bestemmer, hvor disse midler skal investeres. De er stærkt regulerede og investerer i pengemarkeder med relativt lav risiko og giver igen lavere renter end andre aggressive forvaltede fonde.

Peer-to-peer-udlån (p2p-udlån) er en form for direkte udlån, der involverer en fremføring af kontanter til enkeltpersoner og institutioner online. En P2P-udlånsplatform er derimod en online platform, der forbinder individuelle långivere med låntagere.

Bitcoin er den ældre kryptokurrency, der er udviklet med Bitcoin Blockchain-teknologien. Det er en ny form for penge, der primært er udviklet til at løse nogle af de iboende udfordringer forbundet med fiat-valutaer som inflation og overproduktion. Det er virtuelle (online) kontanter, som du kan bruge til at betale for produkter og tjenester fra bitcoin-venlige butikker.

En indeksfond refererer til sammenkomsten af enkeltpersoner for at samle fonde, der derefter investeres i aktie- og pengemarkederne af professionelle pengeforvaltere. Den eneste forskel mellem en indeksfond og en gensidig fond er, at indeksfonden følger et specifikt sæt regler, der sporer specifikke investeringer og indeksaktier.

En børshandlet fond refererer til et investeringsmiddel, der handles offentligt på børsmarkederne - ligesom aktier og aktier. Fonden er ekspertstyret, og dens portefølje består af sådanne investeringsprodukter som aktier, obligationer, råvarer og flere pengemarkedsinstrumenter som valutaer.

Pensionering refererer til den tid du bruger væk fra aktiv beskæftigelse og kan være frivillig eller forårsaget af alderdom. I USA er pensionsalderen mellem 62 og 67 år.

Penny Stocks henviser til almindelige aktier i relativt små offentlige virksomheder, der sælger til betydeligt lave priser. De er også kendt som nano / micro-cap-aktier og inkluderer primært enhver børsnoteret aktie, der værdiansættes til under $ 5.

Fast ejendom kan siges at være jord og bygninger på en given ejendom såvel som andre rettigheder forbundet med brugen af ejendommen, såsom luftrettigheder og underjordiske rettigheder. Fast ejendom kan enten være kommerciel, hvis jord, ejendom og bygninger bruges til erhvervsmæssige formål eller til boliger, hvis de er vant til ikke-erhvervsmæssige formål - som at bygge et familiehus.

REITs er virksomheder, der bruger samlede midler fra medlemmer til at investere i indkomstgenererende ejendomsprojekter. Mens et REIT kan specialisere sig i en ejendomsniche, diversificerer de fleste og investerer i så mange højindkomstprojekter som muligt. De er især interesserede i kommercielle ejendomsprojekter som lagerhuse, førsteklasses kontorbygninger, boliger, hoteller, tømmerværfter og indkøbscentre.

Aktiv refererer simpelthen til enhver værdiressource eller en ressource, der kan ejes og kontrolleres for at producere positiv værdi af en person eller virksomhed.

En mægler er en mellemmand til en gevinsttransaktion. Det er personen eller virksomheden, der forbinder sælgere og købere og opkræver et gebyr eller tjener en provision for tjenesten.

Kapitalgevinster henviser til den positive ændring i prisen på et kapitalaktiv som aktier og aktier, obligationer eller et ejendomsprojekt. Det er forskellen mellem aktivets aktuelle salgspris og dets lavere oprindelige købspris, og det betragtes som en skattepligtig indkomst.

En hedgefond er et investeringsmiddel, der samler midler fra enkeltpersoner og virksomheder med høj nettoværdi, før professionelle pengeforvaltere investerer det i meget diversificerede markeder. Forskellen mellem gensidige og hedgefonde er, at de senere vedtager meget komplicerede porteføljer, der består af mere højrisiko-højafkastinvesteringer både lokalt og internationalt.

Et indeks betyder simpelthen det mål for ændring, man når frem til fra overvågning af en gruppe datapunkter. Disse kan være virksomhedens ydeevne, beskæftigelse, rentabilitet eller produktivitet. Overholdelse af et aktieindeks indebærer derfor at måle ændringen i disse punkter for en udvalgt gruppe af aktier i et forsøg på at estimere deres økonomiske helbred.

En recession i erhvervslivet refererer til en sammentrækning af virksomheden eller et kraftigt fald i den økonomiske præstation. Det er en del af konjunkturcyklussen og er normalt forbundet med et stort fald i udgifterne.

Skattepligtig konto henviser til enhver investeringskonto, der investerer i aktier og aktier, obligationer og andre pengemarkedsværdipapirer. Kontoen tilbydes af et mæglerfirma, og du er forpligtet til at rapportere og betale skat af investeringsindtægterne hvert år.

En skattefordelt konto refererer til opsparing på investeringskonti, der nyder godt af sådanne fordele som en skattefritagelse eller udskudt skattebetaling. Roth IRA og Roth 401K er eksempler på skattefritagede konti, hvis bidrag trækkes fra indkomst efter skat, hvor udbyttet fra investeringsfonde deri er skattefrit. Traditionel IRA, 401K-plan og collegebesparelser repræsenterer derimod skatteudskudte konti. Deres bidrag trækkes fra dine nuværende skattepligtige indkomster, men du skal betale skat af deres påløbne indkomst.

Udbytte refererer simpelthen til det afkast, der er opnået på investeringen i et bestemt kapitalaktiv. Det er gevinsten, som en aktivejer får ved brugen af et aktiv.

En depotkonto er enhver form for konto, der opbevares og administreres af en ansvarlig person på vegne af en anden (modtager). Det kan være en bankkonto, trustfond, mæglerkonto, opsparingskonto, som en forælder / værge / tillidsmand har på vegne af en mindreårig med pligt til at videregive den til dem, når de bliver myndige.

Et kapitalforvaltningsselskab (AMC) henviser til et firma eller et selskab, der investerer og forvalter midler samlet af sine medlemmer. Ligesom gensidige eller hedgefonde skaber AMC diversificerede investeringsporteføljer, der består af aktier og aktier, obligationer, ejendomsprojekter og andre investeringer i lav og høj risiko.

En registreret investeringsrådgiver er en investeringsprofessionel (en person eller et firma), der rådgiver investorer med høj nettoværdi (akkrediterede) om mulige investeringsmuligheder og muligvis forvalter deres portefølje.

Foderkursen i USA henviser til den rentesats, hvormed bankinstitutter (kommercielle banker og kreditforeninger) låner - fra deres reserve - til andre bankinstitutioner. Federal Reserve Bank fastsætter kursen.

En fastindkomstfond refererer til enhver form for investering, der tjener dig fast afkast. Stats- og virksomhedsobligationer er førende eksempler på lønmodtagere.

En fond kan henvise til de penge eller aktiver, du har gemt på en bankkonto eller investeret i et bestemt projekt. Det kan også henvise til den samlede kurv af ressourcer samlet fra forskellige kunder, som derefter investeres i stærkt diversificerede indkomstgenererende projekter.

Værdiinvestering er kunsten at bruge grundlæggende analyse til at identificere undervurderede aktier og aktier på markedet. Det indebærer at købe disse aktier til de nuværende nedsatte priser og håbe, at en markedskorrektion skubber dem op til deres egenværdi, hvilket effektivt resulterer i massive gevinster.

Effektinvestering henviser simpelthen til enhver form for investering, der foretages med det formål at realisere økonomisk afkast, samtidig med at det påvirker samfundet, miljøet eller ethvert andet aspekt af livet i processen positivt. Investering i solprojekter og grøn energi, for eksempel, skaber overskud og hjælper med at bevare miljøet.

En investeringsapp er en onlinebaseret investeringsplatform, der er tilgængelig via en smartphone-applikation. Det giver dig mulighed for at gemme og investere dine midler i en forudindstillet portefølje, der primært består af aktier og aktier, obligationer, ETF'er og valutaer baseret på din risikotolerance.

Crowdfunding af fast ejendom er en platform, der mobiliserer gennemsnitlige investorer - hovedsageligt via sociale medier og internettet - tilskynder dem til at samle midler og investerer dem i meget lukrative ejendomsprojekter. Det kan siges at være en online platform, der samler gennemsnitlige investorer og lader dem nyde ejendomsprojekter, der tidligere er bevaret for høj nettoværdi og institutionelle investorer.
Ofte stillede spørgsmål
Hvor meget koster ETF-udgifter?
Lavprisindeksfonde og ETF'er har skubbet prisen på investeringsfonde ned 40 procent i løbet af det sidste årti. I 2018 var det gennemsnitlige aktivvægtede omkostningsforhold 0.15 procent for passive fonde og 0.67 procent for aktive fonde (Kilde: Morningstar).
Er indeksfonde billigere end ETF'er?
En fuldstændig priskrig blandt fonde er brudt ud, og investorer er vinderen. ETF'er har de laveste omkostningsgebyrer. Men indeksfonde kæmper tilbage. Fidelity har indført indeksfonde uden gebyr, og Vanguard har sænket gebyrer og minimumsinvesteringen (til $ 3,000) for at få adgang til sine laveste fonde.
Hvor kan jeg købe de billigste ETF'er?
Lave online-mæglere uden gebyr sænker omkostningerne ved køb af ETF'er. Uanset hvilken mægler du køber ETF'er fra, skal du stadig betale de dyre gebyrer. Følgende er de billigste fondsforvaltere i 2018 (Kilde: Morningstar Direct Data); Vanguard 0.09, StateStreet 0.17, BlackRock / iShares 0.30, Fidelity 0.48 og Invesco 0.60
Hvilke ETF'er er de billigste?
ETF-priser varierer på tværs af investeringstemaer. Forvaltningsgebyrer er den største udgiftskomponent i et ETF-gebyr. En ETF, der sporer S&P 500-indekset, har blandt de laveste gebyrer, hvorimod ETF'er, der investerer i alternative investeringer såsom ejendomsinvesteringer (REITS), har de højeste gebyrer.
Har ETF'er skattefordele?
ETF'er anses for at være skatteeffektive, hvis de minimerer skattepligtige kapitalgevinstbidrag og udlodder kvalificeret udbytte underlagt lavere skatter. For at undgå investeringer, som Isley foretager til skatteformål, skal ETF'er opbevares i en bestemt periode for at udbetale udbytte for at kvalificere sig til lavere skatter.
Hvad er en marginkonto?
En margenkonto giver investorer mulighed for at låne penge fra en mægler for at investere i værdipapirer. En mægler med 5x gearing giver dig mulighed for at handle 5 gange beløbet på din konto. En $ 1000-konto kunne handle $ 5,000. Eventuelle gevinster ganges med fem, men også tab. I tilfælde af tab kræver et marginopkald, at du gendanner den oprindelige værdi ved at deponere flere penge og / eller værdipapirer på din konto.
Svar